Voor vergunde, deposito-aannemende instellingen
Software voor microfinancieringsbank die deposito's en leningen als één runt
Voor vergunde, deposito-aannemende microfinancieringsbanken — sparen, leningen, filialen en toezichtsrapportages in één systeem.
U leent niet alleen uit — u houdt het spaargeld van mensen, en een toezichthouder houdt u voor beide verantwoordelijk. Maar de deposito's zitten in het ene systeem, de leningen in het andere, elk filiaal houdt zijn eigen versie van de waarheid, en elke maandafsluiting wordt de rapportage aan de centrale bank een race om alles af te stemmen. Een bank zijn betekent vertrouwd worden. Dat vertrouwen is moeilijk te verdedigen wanneer de cijfers op vijf plekken leven.
Waar het breekt
Wat een deposito-aannemende instelling echt vraagt
Een microfinancieringsbank draagt een gewicht dat een kredietverstrekker met alleen krediet niet draagt: het spaargeld van anderen, een filiaalnetwerk, en een toezichthouder die op beide let.
Deposito's leven in het ene systeem en leningen in het andere.
Spaargeld, vaste deposito's en leningen draaien op hetzelfde platform, zodat de hele relatie van een klant met de bank op één plek zit — geen afstemming van twee systemen die nooit met elkaar moesten praten.
Elk filiaal rapporteert net iets anders, en het hoofdkantoor naait het aan elkaar.
Alle filialen werken in één systeem. Het hoofdkantoor ziet geconsolideerde en per-filiaal cijfers in realtime — geen wachten op spreadsheets uit het veld om te weten hoe de bank ervoor staat.
De toezichtsrapportage slokt de laatste week van elke maand op.
Leningclassificatie, voorzieningen en de cijfers achter uw rapportages aan de centrale bank worden uit actuele data geproduceerd, zodat de deadline een export is — geen brandoefening.
Tellers balanceren kasgeld met de hand en de dagafsluiting klopt niet altijd.
Baliestransacties worden vastgelegd zodra ze gebeuren en aan het eind van de dag afgestemd, zodat kasposities kloppen en een ontbrekend bedrag in minuten wordt gevonden, niet na sluiting.
Een klant met een spaarrekening, een lening en een deposito lijkt op drie klanten.
Eén klantbeeld toont elk product dat ze houden en hoe het presteert, zodat uw team de hele relatie bedient in plaats van die bijeen te puzzelen.
Hoe het past
Hoe Lendbox een microfinancieringsbank runt
Software voor microfinancieringsbank is een kernbanksysteem voor vergunde, deposito-aannemende microfinancieringsbanken — spaargeld en deposito's naast leningen runnen, elk filiaal consolideren, de cijfers achter rapportages aan de centrale bank en prudentiële rapportages produceren, en teller- en dagafsluitingskasgeld strak houden onder behoorlijke controles. Geen functielijst — alleen de vier dingen waar een gereguleerde, deposito-aannemende instelling niet zonder kan.
Spaar- en depositorekeningen
Een deposito-aannemende instelling is meer dan een leningboek. Lendbox runt de spaarkant als een volwaardig deel van de bank, vlak naast het uitlenen.
- Spaar- en rekening-courantrekeningen met rente op saldi
- Vaste en termijndeposito's met afhandeling van vervaldata
- Stortingen en opnames in realtime geboekt
- Spaargeld gevolgd naast de leningen van elke klant
Multi-filiaal-operaties
Run het hele netwerk vanuit één systeem, met de zichtbaarheid en controle die het hoofdkantoor over elk filiaal nodig heeft.
- Alle filialen op één geconsolideerd platform
- Prestatierapportage per filiaal en bankbreed
- Rollen en machtigingen afgebakend per filiaal
- Interfiliaalactiviteit centraal afgestemd
Toezichts- en prudentiële rapportage
Rapporteren aan de toezichthouder is niet onderhandelbaar. Lendbox houdt de cijfers erachter nauwkeurig en gereed, de hele maand.
- Leningclassificatie en voorzieningen uit actuele data
- Cijfers afgestemd op de rapportagevereisten van de centrale bank
- Portefeuille-at-risk en prudentiële ratio's op aanvraag
- Schone exports voor indieningen en auditeurs
Teller- en kasbeheer
De balie is waar vertrouwen wordt gewonnen of verloren. Lendbox houdt kasverwerking strak en de dagafsluiting schoon.
- Tellertransacties vastgelegd aan de balie
- Dagafsluiting en kasposities
- Maker-checker-controles op gevoelige handelingen
- Een volledig auditspoor achter elke boeking
Bewijs
“Spaargeld zat in het ene systeem, leningen in het andere, en het hoofdkantoor zag de filiaalcijfers pas dagen later. Met Lendbox is het één platform — deposito's, leningen en elk filiaal op één scherm — en de maandelijkse rapportage aan de toezichthouder is een export in plaats van een week overuren om spreadsheets af te stemmen.”
- op één platform
- 9 filialen
- geconsolideerde rapportage
- Realtime
- om de toezichtsrapportage in te dienen
- 1 week → minuten
Vragen die microfinancieringsbanken ons stellen
- Software voor microfinancieringsbank is een kernbanksysteem gebouwd voor vergunde, deposito-aannemende microfinancieringsbanken — het runt spaargeld, deposito's en leningen op één platform, consolideert elk filiaal, produceert de leningclassificatie, voorzieningen en cijfers achter rapportages aan de centrale bank en prudentiële rapportages, en houdt teller- en dagafsluitingskasgeld strak met maker-checker-controles. Lendbox brengt deposito's, leningen, filialen en toezichtsrapportage in één systeem, zodat de hele relatie van een klant en de hele positie van de bank op één plek zitten.
- Ja. Lendbox is een kernbanksysteem dat spaar- en rekening-courantrekeningen, vaste en termijndeposito's, en leningen op hetzelfde platform runt, zodat de hele relatie van elke klant met de bank — deposito's en lenen — op één plek zit.
- Ja. Lendbox runt elk filiaal in hetzelfde systeem, met rollen en machtigingen afgebakend per filiaal, en het hoofdkantoor ziet zowel per-filiaal als bankbrede prestaties in realtime.
- Ja. Lendbox berekent leningclassificatie, voorzieningen en portefeuille-at-risk uit actuele data en stemt ze af op uw rapportagevereisten van de centrale bank, met schone exports voor indieningen en auditeurs.
- Ja. Lendbox legt tellertransacties aan de balie vast zodra ze gebeuren, dagafsluiting stemt kasposities af, en maker-checker-controles zitten op gevoelige handelingen.
- Ja. Lendbox geeft u één klantbeeld dat elk product toont dat een klant houdt — spaargeld, deposito's en leningen — en hoe elk presteert, zodat uw team de hele relatie ineens bedient.
- Ja. Lendbox biedt rolgebaseerde machtigingen, maker-checker-goedkeuringen op gevoelige handelingen, en een volledig auditspoor achter elke boeking — de controles die van een vergunde, deposito-aannemende instelling worden verwacht.
Wat is software voor microfinancieringsbank?
Kunnen we spaargeld en deposito's naast leningen in één systeem beheren?
Ondersteunt het meerdere filialen met geconsolideerde rapportage?
Kan het helpen met rapportage aan de centrale bank en leningvoorzieningen?
Handelt het tellertransacties en kasbalancering aan het einde van de dag af?
Kunnen we de hele relatie van een klant op één plek zien?
Heeft het de controles en het auditspoor die een gereguleerde bank nodig heeft?
Run de hele bank op één platform
Start een gratis proefperiode van Lendbox en breng deposito's, leningen, filialen en rapportage samen.
Waar u hierna naartoe gaat
- Bekijk alle oplossingenSoftware voor leningbeheerHet platform achter microfinancieringsbankieren — deposito's, leningen, filialen en toezichtsrapportage.
- Gerelateerde functieDubbel boekhouden voor leningenDe grootboekboekingen en toezichtscijfers achter uw rapportages aan de centrale bank.
- Gerelateerde functiePortefeuille-at-risk en prudentiële ratio'sPAR, concentratie en prestaties over elk filiaal.
- Gerelateerde functieAchterstandsbeheerGeautomatiseerde herinneringen en inning voor een gereguleerd leningboek.
- Gerelateerde functieVoor MFI's met alleen krediet, zie microfinancieringssoftwareAls u uitleent maar geen deposito's aanneemt, is dit de juiste keuze.
- Gerelateerde functieVoor coöperaties van de leden, zie SACCO-beheerAls u een spaar- en kredietcoöperatie runt, is dit de juiste keuze.
- Gerelateerde functieLendbox-prijzenEenvoudige, transparante prijzen voor kredietverstrekkers van elke omvang.