Geïntegreerde rekeningkunde
'n Grootboek wat homself boek uit jou leningsboek
Uitbetalings, toevallings, terugbetalings, fooie, boetes en afskrywings word joernaalinskrywings soos hulle gebeur. Maandeinde begin met boeke wat reeds klop.
- 1Inskrywings gegenereer uit leningsaktiwiteit, nie oorgetik nie
- 2Die tydperkkieser — die grootboek is altyd bygewerk, nie by maandeinde saamgestel nie
Niemand het hierdie ingetik nie. Elke inskrywing is geskryf deur die leningsgebeurtenis wat dit veroorsaak het, en skakel terug na die lening.
Maandeinde
Dieselfde afsluiting, aan weerskante van die verandering
Die verskil is nie dat een vinniger is nie. Dit is dat een van hulle 'n rekonsiliasiestap bevat en die ander nie.
Maandeinde vandag
- Voer die leningsboek uit na 'n sigblad.
- Tik uitbetalings, terugbetalings, fooie en boetes weer in jou rekeningkundepakket in as joernale.
- Herbou die rentetoevalling vir die tydperk met formules.
- Rekonsilieer die leningsboek teen die rekeninge, en vind 'n verskil.
- Jaag die verskil deur twee stelsels tot dit sluit — of skryf dit af en gaan aan.
- Verduidelik die afwyking aan die ouditeur uit die geheue en met 'n stapel drukstukke.
Drie dae, as niks ongewoons gedurende die maand gebeur het nie.
Maandeinde op Lendbox
- Die joernale is reeds geboek. Hulle is geskryf soos die lenings uitbetaal en terugbetaal is.
- Rente het reeds toegeval, op die skedule wat die produk stel.
- Maak die proefbalans oop.
- Boor van enige syfer af na die joernaal daaragter, en van die joernaal na die lening.
Daar is niks om te rekonsilieer nie, want daar is net een stel boeke.
Gebeurtenis na joernaalinskrywing
Wat boek, en presies wat dit boek
Elke leningsgebeurtenis het 'n boekingsreël. Drie daarvan word hieronder volledig uitgewerk — 'n rekenmeester behoort dit reël vir reël te kan nagaan.
| Leningsgebeurtenis | Wat na die grootboek boek |
|---|---|
| Uitbetaling | Debiteer lenings ontvangbaar, krediteer die rekening waaruit die geld gegaan het, en hou enige fooi wat by vrystelling afgetrek is. |
| Rentetoevalling | Debiteer rente ontvangbaar en krediteer rente-inkomste, op die skedule wat die leningsproduk stel. |
| Terugbetaling | Debiteer die rekening waarin die geld aangekom het, en krediteer dan boetes, fooie, rente en hoofsom in daardie volgorde, tot die betaling opgebruik is. |
| Fooie | Krediteer fooi-inkomste wanneer die fooi gehef word, of uitgestelde fooi-inkomste waar dit oor die termyn erken word. |
| Boetes | Debiteer boetes ontvangbaar en krediteer boete-inkomste op die oomblik wat die boete gehef word. |
| Afskrywing | Debiteer die leningsverliesrekening en krediteer lenings ontvangbaar, wat die blootstelling afsluit. |
| Leningsafslag | Debiteer afslag toegestaan en krediteer lenings ontvangbaar met die bedrag wat afgeskryf is. |
| Uitgestelde inkomste | Stel uitgestelde fooi-inkomste vry na fooi-inkomste oor die leeftyd van die lening. |
Uitbetaling
GebalanseerLening LN-4821 · 45 000 vrygestel · 2% reëlingsfooi afgetrek
Terugbetaling
GebalanseerLening LN-4821 · 3 200,00 ontvang · 6 dae laat
Rentetoevalling
GebalanseerMaandeinde · LN-4821 · 3,5% op die uitstaande saldo
Illustratiewe inskrywings teen een lening, in jou eie verslagdoeningsvaluta. Jou rekeninge en boekingsreëls kom uit jou rekeningkaart en jou leningsprodukte.
Wat dit doen
Die rekeningkundige kant, volledig
Dit is 'n grootboek, nie 'n verslag wat soos een lyk nie. Die state word uit geboekte dubbelinskrywing vervaardig, en dit is waarom hulle klop.
Jou eie rekeningkaart
Rekeninge dra 'n kode, 'n naam en 'n tipe — bate, las, ekwiteit, inkomste of uitgawe — en nes in subrekeninge. Stel openingsaldo's met die datum waarvandaan hulle geld. Instellings wat reeds 'n rekeningkaart het, behou dit; die leningsboekings pas op die rekeninge wat jy reeds gebruik.
Proefbalans en finansiële state
Proefbalans, wins en verlies, balansstaat en kontantvloei, vervaardig uit die geboekte grootboek vir enige tydperk. Rente-inkomste, fooi-inkomste en boete-inkomste is aparte reëls, want 'n raad wat nie kan sien waarvandaan die inkomste gekom het nie, kan nie 'n groeiende boek van 'n strafgerigte een onderskei nie.
Meervoudige-tak-rekeningkunde
Elke inskrywing dra die tak waaraan dit behoort. Loop die grootboek en die state vir een tak, of vir die instelling as geheel, uit dieselfde geboekte data. 'n Takbestuurder sien sy eie prestasie; hoofkantoor sien die konsolidasie sonder om iemand te vra om dit voor te berei.
Handmatige joernaalinskrywings, toegeskryf
Sommige inskrywings is altyd handmatig — 'n bankkoste, 'n regstelling, 'n toevalling buite die leningsboek. Boek hulle hier, en hulle dra die gebruiker wat hulle geboek het, die datum en die narratief. Handmatige inskrywings word as handmatig gemerk, sodat die outomatiese en die handgemaakte nooit met mekaar verwar word nie.
Geboekte inskrywings is nie stilweg wysigbaar nie
Elke inskrywing dra die datum waaraan die transaksie behoort. Sodra 'n inskrywing geboek is, is die verandering daarvan nie 'n stil wysiging nie — die verandering word vir goedkeuring opgestel, en 'n tweede gebruiker moet dit aanvaar. Wat die grootboek verlede maand gesê het, is steeds wat dit gesê het, en die feit dat iemand dit wou verander is self deel van die rekord.
- 1Die debiet- en kredietreëls
- 2Die bronlening agter die boeking
Elke outomatiese inskrywing hou 'n skakel na die lening wat dit veroorsaak het.
Vir die ouditeur
Elke syfer speur terug na 'n lening sonder dat iemand dit voorberei
Die rede waarom 'n oudit duur is, is selde die oudit. Dit is die week wat jou span spandeer om die bewyse daarvoor saam te stel.
Hier bestaan die bewyse reeds. 'n Syfer op die state is 'n totaal van joernale; elke joernaal het sy reëls, die gebruiker wat dit geboek het, en — waar dit deur leningsaktiwiteit gegenereer is — die lening wat dit veroorsaak het. Die ouditeur volg daardie ketting self.
- Die volledige grootboek vir enige tydperk
- Toeskrywing op inskrywingsvlak: wie dit geboek het, en wanneer
- Die bronlening agter elke outomatiese boeking
- Handmatige inskrywings, as handmatig gemerk, met hul narratief
Voor jy begin
- Het ons steeds aparte rekeningkundesagteware nodig?
- Vir die leningsboek, nee — die grootboek, die proefbalans en die finansiële state is hier. Instellings met aktiwiteit ver buite uitleen behou soms hul bestaande pakket daarvoor, en gebruik Lendbox as die gesaghebbende bron vir alles wat die leningsboek genereer.
- Kan ons die syfers uitkry na ons rekenmeester?
- Ja. Die grootboek en die verslae voer uit, sodat jou rekenmeester met dieselfde syfers kan werk sonder 'n aantekening. Aangesien elke boeking sy bronlening dra, kom vrae terug as «wys my hierdie inskrywing», nie as «herbou hierdie maand» nie.
- Hoe werk openingsaldo's wanneer ons migreer?
- Elke rekening in jou rekeningkaart neem 'n openingsaldo en die datum waarvandaan dit geld, sodat die grootboek begin by jou werklike posisie op die dag waarop jy oorskakel. Lenings word ingevoer met hul uitstaande saldo's, en boekings loop van daar af vorentoe.
Vrae wat mense vra
- Ja. Leningsgebeurtenisse boek as gebalanseerde joernaalinskrywings teen jou eie rekeningkaart, en die proefbalans, wins en verlies, balansstaat en kontantvloei word uit daardie geboekte grootboek vervaardig.
- Uitbetalings, rentetoevallings, terugbetalings — toegedeel oor boetes, fooie, rente en hoofsom — fooie, boetes, afskrywings, leningsafslag en die vrystelling van uitgestelde inkomste.
- Ja. Die rekeningkaart is per instelling instelbaar, met rekeningkodes, tipes en subrekeninge, en leningsboekings pas op die rekeninge wat jy reeds gebruik.
- Ja — proefbalans, wins en verlies, balansstaat en kontantvloei, vir enige tydperk, uit die geboekte grootboek.
- Ja. Elke inskrywing dra sy tak, sodat die grootboek en die state vir een tak of vir die hele instelling uit dieselfde data geloop kan word.
- Nie stilweg nie. 'n Verandering aan 'n geboekte inskrywing word vir goedkeuring opgestel en moet deur 'n ander gebruiker aanvaar word, en beide die oorspronklike en die verandering bly deel van die rekord.
Doen Lendbox dubbelinskrywing-rekeningkunde?
Watter leningsgebeurtenisse boek outomaties?
Kan ons ons bestaande rekeningkaart gebruik?
Kan ons 'n proefbalans en finansiële state vervaardig?
Werk die rekeningkunde oor takke heen?
Kan 'n geboekte joernaalinskrywing verander word?
Watter deel jou ook al hierheen gebring het, dít kom saam
- Onbeperkte leners, lenings en lêers
- Geen koste per rekord nie. Jou rekening groei nie omdat jou boek gegroei het nie.
- Jou personeel op web, Android en iOS
- Dieselfde data op 'n skootrekenaar by die tak en op 'n foon in die veld.
- 'n Volledige ouditspoor
- Elke handeling dra die naam van die persoon wat dit gedoen het en die tyd waarop hulle dit gedoen het.
Sit dit op jou eie leningsboek
Skep 'n rekening, stel een leningsproduk op, en laat 'n werklike lening van begin tot einde daardeur loop. Niks om te installeer nie.
30 dae gratis proeftydperk. Geen kaart nodig nie.