Kliëntebestuur
Ken 'n lener se hele geskiedenis voor jy weer uitleen
Die lenerrekord is die instelling se geheue. Wanneer 'n leningsbeampte bedank, is alles wat hulle van 'n kliënt geweet het steeds in die stelsel.
- 1Dae laat oor die hele terugbetalingsgeskiedenis
- 2Enige bedrag wat voorheen afgeskryf is
Elke lening wat hierdie lener by jou geneem het, en hoe elkeen werklik verloop het. Dit is die skerm waarvandaan die beampte tydens beoordeling werk.
Anatomie van 'n lenerrekord
Alles wat die instelling weet, op een skerm
'n Leningsbeampte hou die meeste hiervan in sy kop, en die helfte in sy foon. Wanneer hy gaan, gaan dit saam. Hier is dieselfde inligting neergeskryf waar die instelling dit besit.
- 1KYC en identifikasie — identiteitsdokument, geboortedatum, verifikasiestatus
- 2Kontak en adres, insluitend die selfoongeldnommer waarvandaan betalings kom
- 3Werkgewer of besigheidsbesonderhede, en verklaarde inkomste
- 4Borge, met wat elkeen van hulle waarborg
- 5Naasbestaande
- 6Groep- of SACCO-lidmaatskap, waar die lener aan een behoort
- 7Aangehegte dokumente — ID-afskrifte, betaalstrokies, besigheidsrekords, ondertekende ooreenkomste
Niks hier hang daarvan af dat 'n bepaalde personeellid nog vir jou werk nie.
Kredietgeskiedenis
Elke vorige lening, en hoe dit werklik verloop het
Herhaalde uitleen is waar 'n mikrofinansiering-instelling geld maak of verloor. Die besluit draai om wat hierdie lener die vorige keer gedoen het, nie om wat hulle hierdie keer sê nie.
Die geskiedenis wys elke lening wat die lener by jou geneem het: die bedrag, die produk, of dit op skedule gesluit het, hoeveel dae laat die betalings geloop het, en of enige daarvan afgeskryf is.
By beoordeling is dit die skerm waarvandaan die beampte werk. 'n Lener wat drie lenings betyds vereffen het is nie dieselfde aansoeker as een wat drie lenings dertig dae laat vereffen het nie — en sonder die geskiedenis lyk albei identies op die aansoekvorm.
Wat dit doen
Wat die rekord dra
Elkeen hiervan is iets wat gewoonlik in 'n inkassie, 'n WhatsApp-draad of 'n liaskabinet leef.
Dokumente op die kliënt
ID-afskrifte, betaalstrokies, besigheidsrekords en ondertekende ooreenkomste heg aan die lener, nie aan 'n e-posdraad nie. Enigiemand met toestemming om daardie kliënt te sien kan die dokument vind, wat beteken 'n herhaalde aansoek begin nie deur weer die lener se ID te vra nie.
Borge en blootstelling
'n Borg word teen die lening aangeteken wat hy waarborg, en die kliëntrekord wys alles wat 'n persoon oor jou hele boek waarborg. Voor jy dieselfde bekende handelaar as borg vir 'n vyfde lening aanvaar, kan jy die vier sien wat reeds staan.
Kliëntstate en saldo's
'n Staat oor al 'n lener se lenings, wat wys wat uitbetaal is, wat ontvang is, en wat uitstaande is. Dit is die dokument om te oorhandig wanneer 'n lener 'n saldo betwis, en die een om te liasseer wanneer 'n ouditeur oor 'n bepaalde kliënt vra.
Soek en filter
Vind 'n lener op naam, identifikasienommer of foonnommer. Filter die kliëntbasis op tak, op leningsbeampte, op of hulle tans 'n lening hou. Dit is hoe jy vrae beantwoord soos watter kliënte by een tak geen aktiewe lening het nie en hul vorige een betyds vereffen het.
Takafbakening
Watter kliënte 'n personeellid kan sien volg die takke waarin hulle werk. 'n Leningsbeampte sien sy tak. 'n Streekbestuurder sien verskeie. Hoofkantoor sien alles. Niemand blaai deur die hele kliëntbasis net omdat hul aantekening dit toevallig toegelaat het nie.
Duplikaatvoorkoming
Dieselfde lener wat twee keer ingevoer is, is twee half-geskiedenisse, en die tweede lyk altyd soos 'n skoon rekord. Lendbox waarsku wanneer 'n identifikasienommer reeds op die stelsel bestaan, sodat 'n terugkerende lener gepas word by die lêer wat jy reeds oor hulle hou.
Wanneer personeel verander
Die beampte gaan. Die rekord bly.
Personeelomset is normaal, en in veldlening is dit gereeld. Die risiko is nie dat iemand bedank nie — dit is dat die enigste weergawe van 'n lener saam met hulle bedank.
Omdat elke veld, dokument en besluit na die kliëntrekord geskryf is soos dit gebeur het, begin die beampte wat die portefeulje oorneem by wat die instelling weet, nie by wat hulle kan herbou nie. Die veranderingsgeskiedenis wys wat gewysig is, deur wie, en wanneer.
- Oorhandiging is 'n verandering van toestemmings, nie 'n herbou van die lêer nie
- Elke veldwysiging word toegeskryf en van 'n tydstempel voorsien
- Geskrapte kliëntrekords is herwinbaar uit die herwinningsblik
- Niks belangriks leef net in 'n persoonlike foon nie
Voor jy begin
- Kan ons die kliëntelys wat ons reeds het in bulk invoer?
- Ja. Voer jou bestaande kliënte vanaf 'n sigblad in, insluitend identifikasiebesonderhede, kontakte en tak. Duplikaatkontroles loop op pad in, sodat 'n invoer nie twee rekords vir dieselfde lener skep nie.
- Wie kan by ons kliëntdata uitkom?
- Data word geënkripteer tydens versending en in rus, en toegang volg die toestemming- en takreëls wat jy stel — personeel sien die kliënte wat hul rol en tak toelaat.
- Ons leen aan groepe uit, nie net aan individue nie. Werk dit?
- Ja. 'n Lener kan aan 'n groep behoort of 'n SACCO-lid wees, en die rekord wys daardie lidmaatskap langs hul individuele geskiedenis. Groeplening het sy eie gereedskap in Lendbox vir vergaderings, gedeelde lenings en waarborge.
Vrae wat mense vra
- Dit hou die instelling se rekord van elke lener — identifikasie en KYC, kontakte, borge, dokumente, groeplidmaatskap en die volle geskiedenis van lenings geneem en terugbetaal — sodat leningsbesluite geneem word uit wat die instelling weet eerder as uit wat 'n individuele beampte onthou.
- Ja. Kliënte kan in bulk vanaf 'n sigblad ingevoer word met hul identifikasie-, kontak- en takbesonderhede, en duplikaatkontroles loop tydens die invoer.
- Ja. Elke vorige lening verskyn op die kliënt met sy bedrag, produk, terugbetalingsgedrag, dae laat en enige bedrag wat afgeskryf is. Dit is die aansig wat die leningsbeampte tydens beoordeling gebruik.
- Ja. Borge word teen die lenings aangeteken wat hulle waarborg, en die kliëntrekord wys hul totale blootstelling oor jou hele boek.
- Niks nie. Die rekord behoort aan die instelling, nie aan die beampte nie. Oorhandiging is 'n verandering van toestemmings, en die veranderingsgeskiedenis wys elke wysiging wat aan die lêer gemaak is.
- Ja. Lede word as kliënte gehou met hul SACCO-lidmaatskap op die rekord aangeteken, langs hul lenings, borge en dokumente.
Wat doen kliëntebestuursagteware vir 'n mikrofinansiering-instelling?
Kan ons ons bestaande lenerlys invoer?
Wys die lenerrekord vorige lenings en agterstande?
Kan ons alles sien waarvoor een borg instaan?
Wat gebeur met 'n lener se rekord wanneer die leningsbeampte weggaan?
Werk Lendbox vir SACCO-ledebestuur?
Watter deel jou ook al hierheen gebring het, dít kom saam
- Onbeperkte leners, lenings en lêers
- Geen koste per rekord nie. Jou rekening groei nie omdat jou boek gegroei het nie.
- Jou personeel op web, Android en iOS
- Dieselfde data op 'n skootrekenaar by die tak en op 'n foon in die veld.
- 'n Volledige ouditspoor
- Elke handeling dra die naam van die persoon wat dit gedoen het en die tyd waarop hulle dit gedoen het.
Sit dit op jou eie leningsboek
Skep 'n rekening, stel een leningsproduk op, en laat 'n werklike lening van begin tot einde daardeur loop. Niks om te installeer nie.
30 dae gratis proeftydperk. Geen kaart nodig nie.