Verslae en insigte
Die syfers is gereed voor iemand daarvoor vra
Jou raad, jou reguleerder, jou ouditeur en jou Maandagoggend wil almal verskillende syfers hê. Elkeen van hulle het 'n verslag wat dit beantwoord, gebou uit dieselfde grootboek.
- 1Portefeuljeposisie, lewendig
- 2Risikokaarte, na vore gebring voor jy gaan soek
Die paneel is nie 'n opsomming wat iemand voorberei het nie. Dit lees dieselfde rekords waarin die leningsbeamptes werk.
Volgens wie vra
Vier gehore, vier stelle syfers
Verslagdoening misluk wanneer dit een paneel vir almal produseer. Hierdie is georden volgens die persoon wat voor jou staan.
Vir die raad
Groei die boek, invorder dit, en maak dit geld? Kwartaalliks, en in 'n vorm wat in die pak kan gaan sonder om oorgetik te word.
- Oorsigpaneel — portefeuljeposisie en groei
- Tendense — uitbetalings en invorderings oor tyd
- Leningsproduk-maatstawwe — watter produkte verdien en watter nie
- Hoofsomontleding — waar die boek gekonsentreer is
- Wins en verlies — rente-, fooi- en boete-inkomste, apart
Vir die reguleerder en die ouditeur
Wie het wat besluit, wanneer, en op wie se gesag? Dit is die stel wat besluit of 'n inspeksie 'n oggend of twee weke is.
- Besluiteverslag — elke goedkeuring en weiering in 'n tydperk
- Grootboek — die volle geboekte grootboek vir enige tydperk
- Proefbalans — met die debiet- en krediettotale onderaan
- Ouditspoor — die handelingsvlak-rekord agter dit alles
Vir kredietbeleid
Waar bou die risiko op, en wie dra dit? Die vrae wat jy vra voordat jy 'n produk verander of 'n portefeulje skuif.
- Portefeulje in Risiko (PAR) — met die uitstaande bedrag waarop dit van toepassing is
- Agterstandsverslag — per mandjie, per tak en per beampte
- Personeelprestasie — agterstande en invorderings per leningsbeampte
- Weieringspatrone — uit die Besluiteverslag
Vir Maandagoggend
Wat is vandag verskuldig, wat het gister ingekom, en wat wag op 'n besluit? Die drie dinge wat bedrywighede nodig het voor die tak oopmaak.
- Terugbetalingsverslag — tabelaansig of kalenderaansig
- Agterstandsverslag — gefiltreer tot wat pas agterstallig geraak het
- Goedkeuringsentrum — alles wat op 'n handtekening wag
Portefeulje in risiko
PAR, en die mandjies daaronder
Portefeulje in Risiko word gewys teen die uitstaande saldo waarop dit van toepassing is, sodat die verhouding en die bedrag saam gelees word. 'n PAR wat beweeg het omdat die noemer gekrimp het, is 'n ander storie as een wat beweeg het omdat lenings sleg geraak het, en jy kan sien watter een gebeur het.
Daaronder word agterstande in mandjies verdeel — 1–30 dae, 31–60, 61–90 en 90 of meer — en gegradeer as Vroeë stadium, Monitor, In risiko en Krities.
Agterstande word ook verdeel volgens of die lening nog binne sy termyn is of sy vervaldatum verby is. 'n Lening wat 'n betaling gemis het met ses maande oor, is 'n invorderingsprobleem. 'n Lening wat betalings gemis het en reeds verby vervaldatum is, is 'n ander probleem, en om die twee te gemiddel, versteek albei.
- Mandjies: 1–30, 31–60, 61–90 en 90+ dae
- Grade: Vroeë stadium, Monitor, In risiko, Krities
- Verdeel volgens binne termyn en verby vervaldatum, of gekombineer
- Opgebreek per tak en per leningsbeampte
- 1Verouderingsmandjies, met die bedrag in elkeen
- 2Binne termyn teenoor verby vervaldatum
Die mandjies is die verslag. Die enkele PAR-getal is die opskrif bo-op hulle.
Wat dit doen
Hoe die verslae gebruik word
Die verskil tussen 'n verslag en 'n verslagdoeningsmodule is of die antwoord aankom in die vorm waarin die vraag gevra is.
Die besluiteverslag, gebou uit die ouditspoor
Elke goedkeuring en weiering in 'n tydperk, met die lener, die bedrag, die besluit, die besluitdatum en die gebruiker wat dit geneem het. Items word geliasseer volgens die datum waarop die finale handeling aangeteken is, nie die datum waarop hulle ingedien is nie — wat die weergawe is waarvoor 'n reguleerder vra. Dit dek lenings, terugbetalings, transaksies en leningsveranderinge saam.
Filters, gestoorde aansigte en uitvoer
Filtreer op datumreeks, tak, beampte, leningsproduk, bedragband en status. Stoor 'n stel filters as 'n benoemde aansig en keer volgende maand daarheen terug — die aansig hou die filters, nie 'n bevrore kopie van die data nie. Voer uit na Excel of PDF; groter verslae word ge-e-pos wanneer hulle gereed is.
'n Drukuitleg wat op sy eie staan
Die drukaansig dra die filters wat toegepas is, die gebruiker wat dit gegenereer het en die tydstempel, in sy opskrif. 'n Gedrukte verslag wat nie sê waartoe dit gefiltreer is nie, is nie bewys nie, en 'n ouditeur sal dit dienooreenkomstig hanteer.
Invorderings, dag vir dag
Die terugbetalingsverslag wys wat verskuldig is en wat aangekom het, as 'n tabel of as 'n kalender. Statusse skei Betaal, Gedeeltelik, Hangend, Betaling Gemis en Verby Vervaldatum, sodat 'n gedeeltelik betaalde paaiement nie as 'n sukses of 'n mislukking getel word nie.
Tak teenoor tak
Elke verslag neem 'n tak, en die paneel sê jou duidelik wanneer jy na alle takke gekombineer kyk. Vergelyk takke op dieselfde maatstawwe en dieselfde tydperk, uit dieselfde onderliggende rekords — geen tak doen verslag oor homself nie.
Besigheidsintelligensie
Die insig vind jou, op die bladsy waarop jy reeds is
Die meeste verslagdoening neem aan dat jy reeds iets vermoed. Jy gaan na die verslae-afdeling, kies 'n verslag, stel 'n datumreeks en vind uit of jy reg was.
Lendbox plaas ook kontekstuele kaarte inlyn, tussen die bladsyopskrif en die bladsy self. Twee of drie insigte wat relevant is vir waarna jy tans kyk, gegradeer van inligting tot waarskuwing, met 'n skakel wat jou óf na die besonderhede neem óf dit uitvou waar jy is. Jy kan die strook invou, en dit bly vir jou ingevou.
- Twee of drie insigte, op die bladsy waarin jy reeds werk
- Gegradeer: sukses, inligting, waarskuwing, alarm
- Vou die besonderhede inlyn uit, of volg dit deur na die verslag
- Invoubaar, en dit onthou
Voor jy begin
- Kan ons 'n verslag bou wat ons nodig het en wat nie op hierdie lys is nie?
- Begin met die filters — die meeste versoeke blyk 'n bestaande verslag te wees met 'n ander datumreeks, tak of produk, wat jy as 'n benoemde aansig kan stoor. Waar dit werklik nie genoeg is nie, voer uit na Excel en bou bo-op dieselfde syfers.
- Kan verslae geskeduleer of ge-e-pos word?
- Groter uitvoere word in die agtergrond gegenereer en aan jou ge-e-pos wanneer hulle gereed is, sodat 'n groot verslag nie jou skerm vashou nie. Gestoorde aansigte beteken die maandelikse verslag is twee klikke eerder as 'n herbou.
- Stem die verslae met die rekeninge ooreen?
- Ja, want hulle is nie aparte stelsels nie. Die portefeuljeverslae en die finansiële state word uit dieselfde geboekte rekords vervaardig, sodat 'n syfer op 'n verslag en dieselfde syfer op die proefbalans van dieselfde plek gekom het.
Vrae wat mense vra
- PAR word gewys teen die uitstaande saldo waarop dit van toepassing is, met agterstande verdeel in 1–30, 31–60, 61–90 en 90+ dae mandjies en gegradeer van Vroeë stadium tot Krities. Agterstande word ook geskei in lenings nog binne hul termyn en lenings verby hul vervaldatum.
- Ja — die besluiteverslag. Dit lys elke item met die lener, die bedrag, die besluit, die besluitdatum en die gebruiker wat dit geneem het, geliasseer volgens die datum waarop die finale handeling aangeteken is, en dit is uit die ouditspoor gebou.
- Ja. Verslae filtreer op datumreeks, tak, beampte, leningsproduk, bedragband en status, en 'n stel filters kan as 'n benoemde aansig gestoor word om na terug te keer.
- Excel en PDF. Groter verslae word in die agtergrond gegenereer en ge-e-pos wanneer gereed. Die drukuitleg dra die toegepaste filters, die genererende gebruiker en die tydstempel in sy opskrif.
- Hulle is kontekstuele insigkaarte wat tussen die bladsyopskrif en die bladsy-inhoud gewys word, met twee of drie insigte wat relevant is vir waarna jy kyk, gegradeer volgens erns, met besonderhede wat inlyn uitvou of deurskakel na die volle verslag.
- Ja. Albei word uit dieselfde geboekte rekords vervaardig, sodat die leningsboek en die rekeninge nie teen mekaar gerekonsilieer hoef te word nie.
Hoe bereken Lendbox portefeulje in risiko?
Is daar 'n verslag wat leningsgoedkeurings en weierings vir 'n tydperk wys?
Kan verslae op tak en leningsbeampte gefiltreer word?
Na watter formate kan verslae uitgevoer word?
Wat is die inlyn besigheidsintelligensiekaarte?
Stem die portefeuljeverslae met die finansiële state ooreen?
Watter deel jou ook al hierheen gebring het, dít kom saam
- Onbeperkte leners, lenings en lêers
- Geen koste per rekord nie. Jou rekening groei nie omdat jou boek gegroei het nie.
- Jou personeel op web, Android en iOS
- Dieselfde data op 'n skootrekenaar by die tak en op 'n foon in die veld.
- 'n Volledige ouditspoor
- Elke handeling dra die naam van die persoon wat dit gedoen het en die tyd waarop hulle dit gedoen het.
Sit dit op jou eie leningsboek
Skep 'n rekening, stel een leningsproduk op, en laat 'n werklike lening van begin tot einde daardeur loop. Niks om te installeer nie.
30 dae gratis proeftydperk. Geen kaart nodig nie.