Skip to main content

Pour les micro-prêteurs de crédit uniquement et les IMF

Logiciel de microfinance conçu pour prêter petit, à grande échelle

Pour les institutions de microfinance de crédit uniquement — des milliers de petits prêts, des agents de terrain et la qualité du portefeuille, dans un seul système.

Un seul prêt, c’est la partie facile. Quelques centaines de dollars à un commerçant sans relevé bancaire, sans bulletin de salaire, sans dossier de crédit — juste un étal et une réputation. Maintenant, prenez cette décision mille fois par mois, avec des agents dispersés dans des communautés que vous ne pouvez pas atteindre en une journée, sur des marges aussi minces que les prêts. La mission est claire. La gérer sans que l’administratif ne dévore l’impact, voilà le plus dur.

Là où ça casse

Ce qu’exige vraiment le prêt au bas de la pyramide

La microfinance n’est pas du prêt avec des chiffres plus petits. Le volume, le terrain, les papiers manquants et le reporting aux bailleurs sont un tout autre métier.

Des milliers de prêts minuscules, et chaque étape manuelle est multipliée par des milliers.

Des produits de prêt standard et un traitement automatisé font qu’un petit prêt coûte peu à gérer. Vous servez le volume sans vous noyer dans l’administratif, et vos marges survivent à la taille de vos prêts.

Votre activité se passe sur le terrain, loin de tout bureau.

Les agents enregistrent les clients et saisissent les remboursements là où les clients se trouvent — sur un téléphone, même sans réseau — et tout se synchronise dès qu’ils captent à nouveau.

La plupart de vos clients n’ont aucun dossier de crédit formel sur lequel prêter.

Vous construisez le dossier vous-même : pièces d’identité, photos, détails de l’activité et historique de remboursement dans un seul profil client, pour que la prochaine décision repose sur ce que vous savez réellement d’eux.

Les impayés se cachent dans un portefeuille trop grand et trop dispersé pour être suivi à l’œil.

Le portefeuille à risque ressort par agent, agence et produit, pour qu’un portefeuille qui dérape soit détecté tôt — pas au moment des passages en perte.

Les bailleurs veulent des chiffres de portée et d’impact que vous assemblez à la main.

Les chiffres de portée et de performance sociale viennent directement des données en temps réel, pour que le reporting aux investisseurs et aux donateurs sorte en minutes au lieu d’être assemblé chaque trimestre.

Comment ça s'adapte

Comment Lendbox gère une institution de microfinance

Le logiciel de microfinance aide une institution de microfinance (IMF) de crédit uniquement à prêter petit en grand volume — gérer des milliers de prêts à faible coût, équiper les agents de terrain pour enregistrer les clients et encaisser hors ligne, construire un dossier de crédit pour les emprunteurs non bancarisés, et suivre le portefeuille à risque et le reporting aux bailleurs. Pas une liste de fonctionnalités — juste les quatre choses qui vous laissent prêter petit, en volume, et garder le contrôle.

Petits prêts, à grande échelle

La microfinance vit ou meurt selon le coût de service. Lendbox rend un petit prêt peu coûteux à octroyer et à gérer, pour que le volume joue en votre faveur.

  • Produits de prêt standard appliqués à des milliers de prêts
  • Octroi et déboursement rapides et reproductibles
  • Échéanciers, intérêts et frais calculés automatiquement
  • Prêt individuel et de groupe dans un seul système

Opérations de terrain et mobile

Vos agents sont votre portée. Donnez-leur un outil qui fonctionne là où sont les clients — y compris là où le réseau n’est pas.

  • Enregistrer les clients et débourser depuis le terrain
  • Saisir les remboursements hors ligne, synchroniser au retour du réseau
  • Les clients et encaissements de chaque agent au même endroit
  • Moins de paperasse à transporter, ressaisir et perdre

Dossiers clients et KYC

Quand les clients arrivent sans historique formel, le dossier que vous tenez est le seul qui existe. Lendbox le rend complet et facile à construire.

  • Pièces d’identité, photos et détails de l’activité sur un seul profil
  • Historique de remboursement complet pour chaque client
  • KYC simple pour les emprunteurs non bancarisés et débutants
  • Clients de retour reconnus instantanément

Qualité du portefeuille et impact

Vous répondez de votre portefeuille et de vos bailleurs. Lendbox garde les deux vues honnêtes et prêtes.

  • Portefeuille à risque par agent, agence et produit
  • Impayés et tendances détectés tôt
  • Reporting de portée et de performance sociale
  • Exports prêts pour les bailleurs à partir de données en temps réel

Preuve

“Ce qui nous a vraiment fait basculer entièrement, c’est l’évolutivité du logiciel et la réactivité de l’équipe de support à nos suggestions. Nous ne sommes plus coincés à fixer des tableaux croisés toute la journée ni à courir après les mauvais payeurs à la main.”
Abraham Mukelabai, directeur exécutif, Abramuke General Dealers·Abramuke General Dealers · Micro-prêteur, Zambie
taux de défaut
Plus bas
partenariats investisseurs
2 nouveaux
contrôles de fraude documentaire
IA
Lire l’étude de cas complète d’AGD

Les questions que nous posent les micro-prêteurs

Qu’est-ce qu’un logiciel de microfinance ?
Un logiciel de microfinance aide une institution de microfinance (IMF) de crédit uniquement à octroyer de petits prêts en grand volume — il gère des produits de prêt standardisés à faible coût sur des milliers de prêts, permet aux agents de terrain d’enregistrer les clients et d’encaisser hors ligne, construit un dossier de crédit pour les emprunteurs non bancarisés à partir de pièces d’identité, de photos et de l’historique de remboursement, et suit le portefeuille à risque par agent, agence et produit. Lendbox gère toute l’opération, du terrain au siège, avec la portée et le reporting aux bailleurs tirés directement des données en temps réel.
Peut-il gérer efficacement un grand volume de petits prêts ?
Oui. Les produits de prêt standard de Lendbox et le traitement automatisé maintiennent bas le coût de gestion de chaque petit prêt, pour que vous puissiez servir de grands volumes d’emprunteurs sans que l’administratif ne submerge votre équipe ni vos marges.
Les agents de terrain peuvent-ils enregistrer les clients et encaisser les remboursements hors ligne ?
Oui. Avec Lendbox, les agents de terrain enregistrent les clients, déboursent et saisissent les remboursements hors ligne sur un téléphone — y compris sans réseau — et tout se synchronise automatiquement dès qu’ils captent à nouveau.
Pouvons-nous prêter à des clients sans historique de crédit formel ?
Oui. Lendbox vous laisse construire le dossier vous-même : chaque profil client contient pièces d’identité, photos, détails de l’activité et un historique de remboursement complet, avec un KYC simple pour les emprunteurs non bancarisés et débutants sans historique de crédit formel, pour que les décisions de prêt reposent sur ce que vous savez d’eux.
Suit-il le portefeuille à risque sur l’ensemble du portefeuille ?
Oui. Lendbox suit le portefeuille à risque ventilé par agent, agence et produit, pour que les impayés et les tendances inquiétantes ressortent tôt plutôt qu’au passage en perte.
Pouvons-nous rapporter la portée et la performance sociale à nos bailleurs ?
Oui. Lendbox produit des chiffres de portée et de performance sociale à partir de données en temps réel, pour que le reporting aux investisseurs et aux donateurs s’exporte en minutes au lieu d’être assemblé à la main chaque trimestre.
Prend-il en charge à la fois le prêt individuel et de groupe ?
Oui. Lendbox gère les méthodologies individuelle et de groupe dans un seul système. Si vous prêtez principalement via des groupes à responsabilité conjointe, consultez notre solution dédiée de prêt de groupe pour les outils de jour de réunion et de garantie de groupe.

Prêtez petit, en volume, sans perdre le contrôle

Démarrez un essai gratuit de Lendbox et gérez le micro-prêt en grand volume, du terrain au siège, au même endroit.

Démarrer votre essai gratuit

Où aller ensuite