Skip to main content

Para sa credit-only na microlender at MFI

Microfinance loan software na binuo para magpautang nang maliit, sa scale

Para sa credit-only na microfinance institutions — libu-libong maliliit na pautang, mga field officer at kalidad ng portfolio, sa isang sistema.

Ang isang pautang ang madaling bahagi. Ilang daang dolyar ito sa isang tindera na walang bank statement, walang payslip, walang credit file — isang puwesto at reputasyon lang. Ngayon, gawin ang desisyong iyon nang isang libong beses sa isang buwan, sa mga officer na kalat sa mga komunidad na hindi mo marating sa isang araw, sa margin na kasingnipis ng mga pautang. Malinaw ang misyon. Ang patakbuhin ito nang hindi kinakain ng administrasyon ang epekto ang mahirap na bahagi.

Kung saan ito nasisira

Ang totoong kailangan ng pagpapautang sa ilalim ng merkado

Ang microfinance ay hindi pagpapautang na mas maliit ang numero. Ang volume, ang field, ang kulang na papeles at ang funder reporting ay ibang trabaho talaga.

Libu-libong maliliit na pautang, at bawat manu-manong hakbang ay minu-multiply ng libu-libo.

Ang standard na loan products at automated processing ay nangangahulugang mura ang patakbuhin ng maliit na pautang. Pinagsisilbihan mo ang volume nang hindi nalulunod sa administrasyon, at nakakaligtas ang iyong margin sa laki ng iyong mga pautang.

Ang iyong negosyo ay nangyayari sa field, malayo sa anumang opisina.

Nirerehistro ng mga officer ang mga kliyente at itinatala ang mga bayad kung nasaan talaga ang mga kliyente — sa telepono, kahit walang signal — at lahat ay nagsi-sync pabalik sa sandaling may saklaw na sila.

Karamihan sa iyong mga kliyente ay walang pormal na credit record na mapagpapautangan.

Ikaw mismo ang gumagawa ng record: mga ID, larawan, detalye ng negosyo at kasaysayan ng pagbabayad sa isang profile ng kliyente, para ang susunod na desisyon ay nakabatay sa kung ano talaga ang alam mo tungkol sa kanila.

Nagtatago ang arrears sa isang portfolio na masyadong malaki at kalat para suriin sa mata.

Lumalabas ang portfolio-at-risk ayon sa officer, branch at produkto, kaya nahuhuli nang maaga ang isang dumudulas na libro — hindi kapag dumating na ang mga write-off.

Gusto ng mga funder ng outreach at impact numbers na binubuo mo nang manu-mano.

Ang outreach at social-performance figures ay direktang nanggagaling sa live na datos, kaya ang investor at donor reporting ay nakukuha sa minuto sa halip na pagsama-samahin bawat quarter.

Paano ito angkop

Paano pinapatakbo ng Lendbox ang isang microfinance institution

Ang microfinance loan software ay tumutulong sa isang credit-only na microfinance institution (MFI) na magpautang nang maliit sa mataas na volume — pinapatakbo ang libu-libong low-cost na pautang, binibigyan ang mga field officer na magrehistro ng kliyente at mangolekta offline, gumagawa ng credit record para sa unbanked na borrower, at sinusubaybayan ang portfolio-at-risk at funder reporting. Hindi isang listahan ng feature — ang apat na bagay lang na nagpapahintulot sa iyong magpautang nang maliit, sa volume, at manatiling kontrolado.

Maliliit na pautang, sa scale

Ang microfinance ay nabubuhay o namamatay sa cost-to-serve. Ginagawa ng Lendbox na mura ang pag-originate at pagpapatakbo ng maliit na pautang, kaya ang volume ay gumagana pabor sa iyo.

  • Standard na loan products na inilalapat sa libu-libong pautang
  • Mabilis at nauulit na origination at disbursement
  • Schedule, interes at bayarin na awtomatikong kinakalkula
  • Individual at group lending sa isang sistema

Field operations at mobile

Ang iyong mga officer ang iyong abot. Bigyan sila ng tool na gumagana kung nasaan ang mga kliyente — kasama kung saan wala ang network.

  • Magrehistro ng kliyente at mag-disburse mula sa field
  • Kunin ang mga bayad offline, mag-sync pagbalik ng saklaw
  • Ang mga kliyente at koleksyon ng bawat officer sa isang lugar
  • Mas kaunting papeles na dadalhin, ire-key muli at mawawala

Mga record ng kliyente at KYC

Kapag dumating ang mga kliyente nang walang pormal na kasaysayan, ang record na hinahawakan mo ang tanging umiiral. Ginagawa itong kumpleto at madaling buuin ng Lendbox.

  • Mga ID, larawan at detalye ng negosyo sa isang profile
  • Buong kasaysayan ng pagbabayad para sa bawat kliyente
  • Simpleng KYC para sa first-time, unbanked na borrower
  • Agad na nakikilala ang mga bumabalik na kliyente

Kalidad ng portfolio at epekto

May pananagutan ka sa iyong libro at sa iyong mga funder. Pinapanatili ng Lendbox na tapat at handa ang dalawang tanawin.

  • Portfolio-at-risk ayon sa officer, branch at produkto
  • Maagang nahuhuli ang arrears at mga trend
  • Outreach at social-performance reporting
  • Funder-ready na exports mula sa live na datos

Patunay

“Ang talagang nagpalipat sa amin nang buo ay kung gaano ka-scalable ang software at kung gaano ka-responsive ang support team sa aming mga mungkahi. Hindi na kami nakatambay na nakatitig sa pivot tables buong araw o humahabol sa mga potensyal na defaulter nang manu-mano.”
Abraham Mukelabai, Executive Director, Abramuke General Dealers·Abramuke General Dealers · Microlender, Zambia
default rates
Mas mababa
investor partnerships
2 bago
document fraud checks
AI
Basahin ang buong case study ng AGD

Mga tanong na itinatanong sa amin ng mga microlender

Ano ang microfinance loan software?
Ang microfinance loan software ay tumutulong sa isang credit-only na microfinance institution (MFI) na magpautang ng maliliit na pautang sa mataas na volume — pinapatakbo ang standardized na loan products nang mura sa libu-libong pautang, hinahayaan ang mga field officer na magrehistro ng kliyente at mangolekta ng bayad offline, gumagawa ng credit record para sa unbanked na borrower mula sa mga ID, larawan at kasaysayan ng pagbabayad, at sinusubaybayan ang portfolio-at-risk ayon sa officer, branch at produkto. Pinapatakbo ng Lendbox ang buong operasyon mula field hanggang head office, kung saan ang outreach at funder reporting ay direktang nakukuha mula sa live na datos.
Kaya ba nitong hawakan nang mahusay ang mataas na volume ng maliliit na pautang?
Oo. Ang standard na loan products ng Lendbox at automated processing ay pinapanatiling mababa ang gastos sa pagpapatakbo ng bawat maliit na pautang, kaya makakapagsilbi ka sa malaking volume ng borrower nang hindi nilalamon ng administrasyon ang iyong team o ang iyong margin.
Maaari bang magrehistro ng kliyente at mangolekta ng bayad offline ang mga field officer?
Oo. Sa Lendbox, nirerehistro ng mga field officer ang mga kliyente, nagdi-disburse at kumukuha ng bayad offline sa telepono — kasama kung walang signal — at lahat ay awtomatikong nagsi-sync pabalik kapag may saklaw na sila.
Maaari ba kaming magpautang sa mga kliyenteng walang pormal na credit history?
Oo. Hinahayaan ka ng Lendbox na ikaw mismo ang gumawa ng record: bawat profile ng kliyente ay naglalaman ng mga ID, larawan, detalye ng negosyo at buong kasaysayan ng pagbabayad, na may simpleng KYC para sa first-time, unbanked na borrower na walang pormal na credit history, kaya ang mga desisyon sa pagpapautang ay nakabatay sa kung ano ang alam mo tungkol sa kanila.
Sinusubaybayan ba nito ang portfolio-at-risk sa buong libro?
Oo. Sinusubaybayan ng Lendbox ang portfolio-at-risk na hinati ayon sa officer, branch at produkto, kaya lumalabas nang maaga ang arrears at nakakabahalang mga trend sa halip na sa write-off.
Maaari ba kaming mag-ulat ng outreach at social performance sa aming mga funder?
Oo. Gumagawa ang Lendbox ng outreach at social-performance figures mula sa live na datos, kaya ang investor at donor reporting ay maaaring i-export sa minuto sa halip na buuin nang manu-mano bawat quarter.
Sinusuportahan ba nito ang parehong individual at group lending?
Oo. Pinapatakbo ng Lendbox ang individual at group methodologies sa isang sistema. Kung pangunahin kang nagpapautang sa pamamagitan ng joint-liability groups, tingnan ang aming dedikadong group lending solution para sa meeting-day at group-guarantee tooling.

Magpautang nang maliit, sa volume, nang hindi nawawalan ng kontrol

Simulan ang libreng trial ng Lendbox at patakbuhin ang high-volume na microlending, field hanggang head office, sa isang lugar.

Simulan ang iyong libreng trial

Saan pupunta pagkatapos