Loan origination
Loan origination software na nagpopondo sa magagandang borrower bago sila umalis
Para sa nagpapautang na nawawalan ng aplikante dahil sa mabagal at kalat na papeles — isang pipeline mula aplikasyon hanggang disbursement, pare-parehong pag-apruba, at ang loan agreement na isinulat para sa iyo.
Nag-apply ang isang borrower noong Lunes. Naiwan ang form sa WhatsApp ng isang tao, tapos na-type muli sa spreadsheet, tapos naghintay sa nag-iisang officer na alam ang mga panuntunan. Sa oras na handa ka nang mag-aprubahan ng Huwebes, nakuha na nila ang pera sa nagpapautang sa kabilang kanto na nag-oo nang parehong hapon — at hindi mo man lang nalaman kung bakit lumamig ang deal.
Kung saan ito nasisira
Kapag ang mabagal na oo ay nawawalan ng borrower
Hindi mo nawawalan ng borrower sa isang dramatikong sandali. Nawawalan ka sa mga puwang — isang form na naiwan, isang desisyong naghintay, isang kasunduang umabot ng isang araw bago madrafta — hanggang manalo muna sa kanila ang mabilis na nagpapautang.
Dumarating ang mga aplikasyon kung saan-saan — WhatsApp, paper forms, isang walk-in, isang spreadsheet.
Bawat aplikasyon ay napupunta sa isang pipeline, paano man ito dumating. Nakikita mo ang buong pila sa isang board at alam mo nang eksakto kung ano ang naghihintay sa iyo — walang nakabaon sa isang chat o sa isang drawer.
Dalawang officer ang tumitingin sa parehong borrower at umaabot sa dalawang magkaibang sagot.
Ang iyong lending rules ay nakapaloob sa desisyon, kaya pare-pareho ang mga pag-apruba sino man ang nasa mesa. Ang parehong risk ay nakakakuha ng parehong sagot, at bawat desisyon ay naitatala laban sa aplikasyon.
Sa oras na mag-oo ka, nakakuha na ang borrower ng pautang sa ibang lugar nang mas mabilis.
Ang mga aplikasyon ay dumadaan sa review, pag-apruba at disbursement nang hindi naiiwan sa inbox ng kahit sino. Nagdedesisyon ka sa oras, hindi araw — at nakukuha ng borrower ang pera niya bago siya maghanap sa ibang lugar.
Ang parehong detalye ng borrower ay muling tina-type ng tatlong beses, at pumapasok ang mga error.
Kunin ang isang borrower nang minsan at ang datos ay dumadaloy diretso sa kasunduan at sa aktibong pautang. Walang muling pag-type, walang transcription errors na nadadala sa isang kontratang hindi mo madaling babaligtarin.
Bawat loan agreement ay manu-manong dinrafta, mabagal, at hindi kailanman pareho.
Nag-generate ang mga loan agreement mula sa iyong template sa sandaling maaprubahan ang isang pautang — tamang figures, tamang termino, sa bawat pagkakataon — handa nang pirmahan sa halip na i-type muli mula sa huli.
Isang pipeline, aplikasyon hanggang payout
Panoorin ang isang pautang na umusad mula request hanggang disbursed
Same day
apply hanggang disburse
Halimbawang funnel — ang tunay mong conversion at turnaround ay nasusubaybayan nang live habang dumarating ang mga aplikasyon.
Paano ito gumagana
Paano ina-automate ng Lendbox ang loan origination
Inililipat ng loan origination software ang isang pautang mula aplikasyon hanggang disbursement sa isang pipeline — kinukuha ang borrower, tinitiyak ito laban sa iyong mga panuntunan, nag-generate ng kasunduan at pinopondohan ang pautang. Hindi isang listahan ng feature — ang apat na bagay na nagdadala ng isang request mula kahit saan ito dumating hanggang pera sa kamay ng borrower, nang walang sinumang nagta-type muli ng anuman.
Isang application pipeline
Bawat loan request — online, sa branch o ipinasok ng isang officer — ay napupunta sa isang board at dumadaan sa iyong mga yugto: bago, sinusuri, aprubado, disbursed. Lagi mong alam kung ano ang naghihintay, kanino, at gaano katagal.
- Isang intake para sa online, branch at officer-entered na aplikasyon
- I-drag ang mga aplikasyon sa iyong sariling mga yugto ng review
- Tingnan kung gaano katagal nang nakaupo ang bawat isa at sino ang may hawak
- Kunin ang borrower KYC at mga dokumento laban sa aplikasyon
Scoring at decision rules
I-encode kung paano ka talaga nagpapautang — mga limitasyon, ratio, kinakailangang dokumento — kaya bawat aplikasyon ay tinitiyak laban sa parehong sukatan at tumitigil umasa ang mga pag-apruba sa kung sino ang nagkataong nag-review.
- Pare-parehong pag-apruba ayon sa sarili mong kriterya
- Awtomatikong i-flag ang manipis o mapanganib na aplikasyon
- Bawat desisyon naitala kasama kung sino at bakit
Custom na loan agreements
Sinusulat ng kontrata ang sarili nito mula sa iyong template sa sandaling maaprubahan ang isang pautang — detalye ng borrower, halaga, rate at iskedyul na napunan, handa nang ipadala para sa pirma.
- Iyong sariling mga template ng kasunduan, awtomatikong napupunan
- Tamang figures at termino na kinuha mula sa aplikasyon
- Na-generate sa pag-apruba — walang muling pag-type ng huli
Mula pag-apruba hanggang disbursement
Ang isang aprubadong aplikasyon ay nagiging aktibong pautang sa isang hakbang — naka-set ang iskedyul, live ang balanse, at handa nang lumabas ang payout nang walang muling paglalagay ng anuman.
- Ang aprubadong aplikasyon ay diretsong nagiging aktibong pautang
- Awtomatikong na-generate ang repayment schedule
- Mag-disburse sa borrower nang hindi muling tina-type ang detalye
Patunay
Kung nagpapahiram ka ng pera, gusto mo ng isang bagay na tumutulong sa iyong masubaybayan ang lahat. Nakatipid ako ng oras, at nagbibigay ito ng kumpiyansa sa mga kliyente.
- Subaybayan
- bawat pautang na ibinibigay mo
- Nakatipid
- ng oras sa bawat pautang
- Mas malaking
- kumpiyansa ng kliyente
Mga tanong ng mga nagpapautang tungkol sa origination
- Ang loan origination software ay isang tool na nagdadala ng pautang mula aplikasyon hanggang disbursement sa isang pipeline — kinukuha ang borrower nang minsan, tinitiyak ang aplikasyon laban sa iyong sariling mga panuntunan sa pag-apruba, nag-generate ng loan agreement sa pag-apruba, at ginagawa itong aktibong pautang na handang pondohan. Pinapatakbo ng Lendbox ang buong daloy kaya makakadesisyon ka sa oras at makakadisburse sa parehong araw.
- Hinihila ng Lendbox ang bawat aplikasyon sa isang pipeline at dinadala ito sa review, pag-apruba, kasunduan at disbursement nang walang sinumang muling nagta-type ng detalye o humahabol ng form sa pagitan ng mga inbox. Dahil ang datos ng borrower ay nakuha nang minsan at nakapaloob ang iyong decision rules, ang isang request ay maaaring pumunta mula aplikasyon hanggang isang funded loan sa parehong araw sa halip na maupo sa pila nang isang linggo.
- Sinusuportahan ng Lendbox ang dalawa. Maaaring mag-submit online ang mga borrower at maaaring maglagay ang mga officer ng walk-in o phone applications nang diretso — sa alinmang paraan napupunta sila sa parehong pipeline. Hindi ka nagtatahi ng web form at paper process; isa itong intake na may isang view ng lahat ng naghihintay ng desisyon.
- Oo. Hinahayaan ka ng Lendbox na i-encode ang mga panuntunang ginagamit mo na — maximum na halaga, income o affordability ratio, kinakailangang dokumento — at bawat aplikasyon ay sinusukat laban sa mga ito, kaya pare-pareho ang pag-apruba kahit sino ang officer na nag-review. Bawat desisyon ay naitala laban sa aplikasyon kasama kung sino ang nag-aprubahan at bakit.
- Awtomatikong ginagawa ng Lendbox ang loan agreement. Kapag naaprubahan ang isang pautang, pinupunan nito ang sarili mong template ng kasunduan ng detalye ng borrower, halaga, rate at repayment schedule, kaya handa nang pirmahan ang kontrata sa halip na manu-manong madrafta. Ang figures ay direktang nagmumula sa aplikasyon, kaya tumutugma nang eksakto ang kasunduan sa pautang.
- Ginagawa ng Lendbox ang aprubadong aplikasyon na aktibong pautang sa isang hakbang — na-generate ang repayment schedule, naging live ang outstanding balance, at handa nang i-disburse ang payout nang walang muling paglalagay ng anuman. Mula sa puntong iyon, ang pautang ay sinusubaybayan, binabayaran at iniulat sa loob ng Lendbox tulad ng iba.
- Hindi. Hinahayaan ka ng Lendbox na magsimulang mag-originate ng mga bagong pautang sa pipeline agad at dalhin ang mga umiiral na borrower habang nagpapatuloy. Karamihan sa mga nagpapautang ay nagsisimula sa pagruruta ng mga bagong aplikasyon sa Lendbox at nakikita ang pagkakaiba sa turnaround sa pinakaunang mga ito.
Ano ang loan origination software?
Paano pinabilis ng Lendbox ang loan origination?
Maaari bang mag-apply online ang mga borrower, o tayo ang naglalagay ng aplikasyon?
Maaari ba naming itakda ang sarili naming kriterya sa pag-apruba?
Awtomatiko ba nitong ginagawa ang loan agreement?
Ano ang nangyayari kapag naaprubahan na ang isang aplikasyon?
Kailangan ba naming ilipat ang aming mga umiiral na borrower para magsimula?
Itigil ang pagkawala ng borrower sa isang mabagal na oo
Simulan ang libreng trial ng Lendbox at patakbuhin ang iyong susunod na mga aplikasyon sa isang pipeline — mag-apply, mag-aprubahan at mag-disburse sa parehong araw.
Walang kailangang card.
Saan pupunta pagkatapos
- Lahat ng use caseKumpletong loan management platformAng buong platform mula origination at pag-apruba hanggang collections at accounting.
- Mga nagpapautang na pinakanararamdaman itoMagpatakbo ng private lending bookMabilis na origination para sa independent na nagpapautang na nananalo sa turnaround.
- Mga nagpapautang na pinakanararamdaman itoAsset finance lendingMga structured na aplikasyon na may collateral, deposito at kasunduan.
- Mga nagpapautang na pinakanararamdaman itoI-post ang mga disbursement sa iyong ledgerBawat origination event na naipo-post sa mga account sa pamamagitan ng double entry.
- Mga nagpapautang na pinakanararamdaman itoPresyo ng LendboxSimple at transparent na presyo para sa mga nagpapautang ng anumang laki.