Rapporten en inzichten
De cijfers liggen klaar voordat iemand erom vraagt
Uw bestuur, uw toezichthouder, uw accountant en uw maandagochtend willen allemaal andere cijfers. Voor elk is er een rapport dat antwoord geeft, opgebouwd uit hetzelfde grootboek.
- 1Portefeuillepositie, live
- 2Risicokaarten, getoond voordat u gaat zoeken
Het dashboard is geen samenvatting die iemand opstelde. Het leest dezelfde records waarin de kredietmedewerkers werken.
Naar wie het vraagt
Vier publieken, vier sets cijfers
Rapportage faalt wanneer zij één dashboard voor iedereen oplevert. Deze zijn geordend naar de persoon die voor u staat.
Voor het bestuur
Groeit de portefeuille, int zij, en levert zij geld op? Per kwartaal, en in een vorm die zonder overtypen in het bestuursstuk kan.
- Overzichtsdashboard — portefeuillepositie en groei
- Trends — uitbetalingen en inningen in de tijd
- Kengetallen per leenproduct — welke producten verdienen en welke niet
- Hoofdsomanalyse — waar de portefeuille geconcentreerd is
- Resultatenrekening — rente-, kosten- en boetebaten, apart
Voor toezichthouder en accountant
Wie besloot wat, wanneer, en op wiens gezag? Dit is de set die bepaalt of een inspectie een ochtend of twee weken duurt.
- Besluitenrapport — elke goedkeuring en afwijzing in een periode
- Grootboek — het volledige geboekte grootboek voor elke periode
- Proefbalans — met de debet- en credittotalen onderaan
- Auditspoor — het verslag op handelingsniveau achter dat alles
Voor het kredietbeleid
Waar bouwt het risico op, en wie draagt het? De vragen die u stelt voordat u een product wijzigt of een portefeuille verschuift.
- Portefeuille met risico (PAR) — met het uitstaande bedrag waarop zij betrekking heeft
- Achterstandsrapport — per bucket, per filiaal en per medewerker
- Prestaties van medewerkers — achterstanden en inningen per kredietmedewerker
- Afwijzingspatronen — uit het besluitenrapport
Voor maandagochtend
Wat vervalt vandaag, wat kwam gisteren binnen, en wat wacht op een besluit? De drie dingen die operations nodig heeft voordat het filiaal opengaat.
- Aflossingsrapport — tabelweergave of kalenderweergave
- Achterstandsrapport — gefilterd op wat net verviel
- Goedkeuringscentrum — alles wat op een handtekening wacht
Portefeuille met risico
PAR, en de buckets eronder
Portefeuille met risico wordt getoond tegen het uitstaande saldo waarop zij betrekking heeft, zodat de ratio en het bedrag samen worden gelezen. Een PAR die bewoog omdat de noemer kromp, is een ander verhaal dan een PAR die bewoog omdat leningen slecht werden, en u ziet welk van beide gebeurde.
Daaronder worden achterstanden verdeeld in buckets — 1–30 dagen, 31–60, 61–90 en 90 of meer — en ingedeeld als Vroeg stadium, Volgen, Risicovol en Kritiek.
Achterstanden worden ook gesplitst naar of de lening nog binnen haar looptijd valt of de einddatum is gepasseerd. Een lening die een betaling miste met nog zes maanden te gaan, is een inningsprobleem. Een lening die betalingen miste en al over de einddatum is, is een ander probleem, en die twee middelen verbergt beide.
- Buckets: 1–30, 31–60, 61–90 en 90+ dagen
- Gradaties: Vroeg stadium, Volgen, Risicovol, Kritiek
- Gesplitst naar binnen looptijd en over einddatum, of gecombineerd
- Uitgesplitst per filiaal en per kredietmedewerker
- 1Ouderdomsbuckets, met het bedrag in elk
- 2Binnen looptijd tegenover over einddatum
De buckets zijn het rapport. Het enkele PAR-getal is er slechts de kop boven.
Wat het doet
Hoe de rapporten worden gebruikt
Het verschil tussen een rapport en een rapportagemodule is of het antwoord binnenkomt in de vorm waarin de vraag werd gesteld.
Het besluitenrapport, opgebouwd uit het auditspoor
Elke goedkeuring en afwijzing in een periode, met de kredietnemer, het bedrag, het besluit, de besluitdatum en de gebruiker die het nam. Items worden gerangschikt op de datum waarop de laatste handeling werd vastgelegd, niet op de indiendatum — dat is de versie waar een toezichthouder om vraagt. Het omvat leningen, aflossingen, transacties en leningwijzigingen samen.
Filters, opgeslagen weergaven en export
Filter op periode, filiaal, medewerker, leenproduct, bedragklasse en status. Sla een set filters op als benoemde weergave en keer er volgende maand naar terug — de weergave bewaart de filters, geen bevroren kopie van de gegevens. Exporteer naar Excel of PDF; grotere rapporten worden gemaild zodra zij klaar zijn.
Een afdruklay-out die op zichzelf staat
De afdrukweergave draagt in de kop de toegepaste filters, de gebruiker die haar genereerde en het tijdstempel. Een afgedrukt rapport dat niet vermeldt waarop het is gefilterd, is geen bewijs, en een accountant zal het navenant behandelen.
Inning, dag voor dag
Het aflossingsrapport toont wat vervalt en wat binnenkwam, als tabel of als kalender. De statussen onderscheiden Betaald, Gedeeltelijk, In afwachting, Betaling gemist en Over einddatum, zodat een deels betaalde termijn niet als succes én niet als mislukking wordt geteld.
Filiaal tegen filiaal
Elk rapport neemt een filiaal, en het dashboard zegt duidelijk wanneer u naar alle filialen samen kijkt. Vergelijk filialen op dezelfde kengetallen en dezelfde periode, vanuit dezelfde onderliggende records — geen filiaal rapporteert over zichzelf.
Business intelligence
Het inzicht vindt u, op de pagina waar u al bent
De meeste rapportage gaat ervan uit dat u al iets vermoedt. U gaat naar de rapportensectie, kiest een rapport, stelt een periode in en ontdekt of u gelijk had.
Lendbox plaatst daarnaast contextkaarten in de pagina, tussen de paginakop en de pagina zelf. Twee of drie inzichten die relevant zijn voor wat u op dat moment bekijkt, gegradeerd van informatie tot waarschuwing, met een link die u naar het detail brengt of het ter plekke uitklapt. U kunt de strook inklappen, en dan blijft zij voor u ingeklapt.
- Twee of drie inzichten, op de pagina waarin u al werkt
- Gegradeerd: succes, informatie, waarschuwing, alarm
- Klap het detail ter plekke uit, of volg het door naar het rapport
- Inklapbaar, en het onthoudt dat
Voordat u begint
- Kunnen we een rapport bouwen dat we nodig hebben en dat niet op deze lijst staat?
- Begin bij de filters — de meeste verzoeken blijken een bestaand rapport te zijn met een andere periode, filiaal of product, dat u als benoemde weergave kunt opslaan. Waar dat echt niet genoeg is, exporteert u naar Excel en bouwt u verder op dezelfde cijfers.
- Kunnen rapporten worden ingepland of gemaild?
- Grotere exports worden op de achtergrond gemaakt en naar u gemaild zodra zij klaar zijn, dus een zwaar rapport houdt uw scherm niet bezet. Opgeslagen weergaven maken van het maandrapport twee klikken in plaats van een herbouw.
- Sluiten de rapporten aan op de boekhouding?
- Ja, omdat het geen aparte systemen zijn. De portefeuillerapporten en de jaarrekeningoverzichten worden uit dezelfde geboekte records gemaakt, dus een bedrag op een rapport en hetzelfde bedrag op de proefbalans komen van dezelfde plek.
Vragen die mensen stellen
- PAR wordt getoond tegen het uitstaande saldo waarop zij betrekking heeft, met achterstanden verdeeld in buckets van 1–30, 31–60, 61–90 en 90+ dagen en ingedeeld van Vroeg stadium tot Kritiek. Achterstanden worden ook gescheiden in leningen die nog binnen hun looptijd vallen en leningen die de einddatum zijn gepasseerd.
- Ja — het besluitenrapport. Het toont elk item met de kredietnemer, het bedrag, het besluit, de besluitdatum en de gebruiker die het nam, gerangschikt op de datum waarop de laatste handeling werd vastgelegd, en het is opgebouwd uit het auditspoor.
- Ja. Rapporten filteren op periode, filiaal, medewerker, leenproduct, bedragklasse en status, en een set filters kan als benoemde weergave worden opgeslagen om naar terug te keren.
- Excel en PDF. Grotere rapporten worden op de achtergrond gemaakt en gemaild zodra zij klaar zijn. De afdruklay-out draagt in de kop de toegepaste filters, de genererende gebruiker en het tijdstempel.
- Het zijn contextuele inzichtkaarten die tussen de paginakop en de pagina-inhoud worden getoond, met twee of drie inzichten die relevant zijn voor wat u bekijkt, gegradeerd naar ernst, met detail dat ter plekke uitklapt of doorlinkt naar het volledige rapport.
- Ja. Beide worden uit dezelfde geboekte records gemaakt, dus de leningenportefeuille en de boekhouding hoeven niet op elkaar te worden aangesloten.
Hoe berekent Lendbox de portefeuille met risico?
Is er een rapport met de goedkeuringen en afwijzingen van leningen in een periode?
Kunnen rapporten op filiaal en kredietmedewerker worden gefilterd?
Naar welke formaten kunnen rapporten worden geëxporteerd?
Wat zijn de business-intelligencekaarten in de pagina?
Komen de portefeuillerapporten overeen met de jaarrekeningoverzichten?
Welk onderdeel u ook hierheen bracht, dit hoort erbij
- Onbeperkt kredietnemers, leningen en bestanden
- Geen kosten per record. Uw factuur groeit niet omdat uw portefeuille groeide.
- Uw medewerkers op web, Android en iOS
- Dezelfde gegevens op een laptop in het filiaal en op een telefoon in het veld.
- Een volledig auditspoor
- Elke handeling draagt de naam van de persoon die haar uitvoerde en het tijdstip waarop.
Zet dit op uw eigen leningenportefeuille
Maak een account aan, stel één leenproduct in en laat een echte lening er van begin tot eind doorheen lopen. Niets te installeren.
30 dagen gratis proberen. Geen kaart nodig.