Ripoti na maarifa
Namba ziko tayari kabla ya mtu kuziomba
Bodi yako, mdhibiti wako, mkaguzi wako na Jumatatu yako asubuhi wote wanataka takwimu tofauti. Kila mmoja ana ripoti inayomjibu, iliyojengwa kutoka leja ileile.
- 1Nafasi ya kwingineko, moja kwa moja
- 2Kadi za hatari, zinazojitokeza kabla hujaenda kuzitafuta
Dashibodi si muhtasari ambao mtu aliuandaa. Inasoma rekodi zilezile ambazo maafisa wa mikopo wanazifanyia kazi.
Kwa anayeuliza
Hadhira nne, seti nne za takwimu
Uripotiaji unashindwa unapotoa dashibodi moja kwa kila mtu. Hizi zimepangwa kulingana na mtu aliyesimama mbele yako.
Kwa bodi
Je, kitabu kinakua, kinakusanya, na kinapata fedha? Kila robo mwaka, na katika mfumo unaoweza kuingia kwenye jalada bila kuandikwa upya.
- Dashibodi ya muhtasari — nafasi na ukuaji wa kwingineko
- Mienendo — utoaji fedha na ukusanyaji kwa muda
- Vipimo vya bidhaa za mikopo — bidhaa zipi zinapata na zipi hazipati
- Uchambuzi wa mtaji — kitabu kimejikita wapi
- Faida na hasara — mapato ya riba, ada na adhabu, kila moja peke yake
Kwa mdhibiti na mkaguzi
Nani aliamua nini, lini, na kwa mamlaka ya nani? Hii ndiyo seti inayoamua kama ukaguzi utakuwa wa asubuhi moja au wiki mbili.
- Ripoti ya maamuzi — kila idhini na kukataa katika kipindi
- Leja kuu — leja kamili iliyoingizwa kwa kipindi chochote
- Mizani ya majaribio — pamoja na jumla za deni na mkopo chini
- Njia ya ukaguzi — rekodi ya kiwango cha kitendo nyuma ya yote hayo
Kwa sera ya mikopo
Hatari inajengeka wapi, na nani anaibeba? Maswali unayoyauliza kabla ya kubadilisha bidhaa au kuhamisha kwingineko.
- Kwingineko Iliyo Hatarini (PAR) — pamoja na deni linalodaiwa inalohusika nalo
- Ripoti ya ucheleweshaji — kwa kundi, kwa tawi na kwa afisa
- Utendaji wa wafanyakazi — ucheleweshaji na ukusanyaji kwa afisa mikopo
- Mifumo ya kukataa — kutoka ripoti ya maamuzi
Kwa Jumatatu asubuhi
Nini kinadaiwa leo, nini kiliingia jana, na nini kinasubiri uamuzi? Mambo matatu ambayo uendeshaji unayahitaji kabla tawi halijafunguliwa.
- Ripoti ya marejesho — mwonekano wa jedwali au wa kalenda
- Ripoti ya ucheleweshaji — iliyochujwa hadi kilichokwisha iva
- Kituo cha Idhini — kila kinachosubiri saini
Kwingineko iliyo hatarini
PAR, na makundi yaliyo chini yake
Kwingineko Iliyo Hatarini inaonyeshwa dhidi ya salio linalodaiwa inalohusika nalo, hivyo uwiano na kiasi vinasomwa pamoja. PAR iliyohama kwa sababu kigawanyaji kimepungua ni hadithi tofauti na ile iliyohama kwa sababu mikopo iliharibika, nawe unaweza kuona lipi lilitokea.
Chini yake, ucheleweshaji unagawanywa katika makundi — siku 1–30, 31–60, 61–90 na 90 au zaidi — na kupangwa kama Hatua ya awali, Fuatilia, Hatarini na Mbaya sana.
Ucheleweshaji pia unagawanywa kulingana na kama mkopo bado uko ndani ya muda wake au umepita tarehe ya kuiva. Mkopo uliokosa malipo ukiwa na miezi sita iliyobaki ni tatizo la ukusanyaji. Mkopo uliokosa malipo na tayari umepita muda ni tatizo tofauti, na kuchukua wastani wa yote mawili kunaficha yote.
- Makundi: siku 1–30, 31–60, 61–90 na 90+
- Madaraja: Hatua ya awali, Fuatilia, Hatarini, Mbaya sana
- Imegawanywa kwa ndani ya muda na baada ya kuiva, au imeunganishwa
- Imechanganuliwa kwa tawi na kwa afisa mikopo
- 1Makundi ya uzee, pamoja na kiasi kilicho ndani ya kila moja
- 2Ndani ya muda dhidi ya baada ya kuiva
Makundi ndiyo ripoti. Namba moja ya PAR ni kichwa cha habari juu yao tu.
Kinachofanya
Jinsi ripoti zinavyotumika
Tofauti kati ya ripoti na moduli ya uripotiaji ni kama jibu linafika kwa umbo ambalo swali liliulizwa.
Ripoti ya maamuzi, iliyojengwa kutoka njia ya ukaguzi
Kila idhini na kukataa katika kipindi, pamoja na mkopaji, kiasi, uamuzi, tarehe ya uamuzi na mtumiaji aliyeufanya. Vipengee vinapangwa kwa tarehe kitendo cha mwisho kilipoandikwa, si tarehe vilipowasilishwa — ambayo ndiyo toleo mdhibiti analiomba. Inagusa mikopo, marejesho, miamala na mabadiliko ya mikopo kwa pamoja.
Vichujio, mionekano iliyohifadhiwa na uhamishaji
Chuja kwa muda wa tarehe, tawi, afisa, bidhaa ya mkopo, kundi la kiasi na hali. Hifadhi seti ya vichujio kama mwonekano wenye jina na urudi kwake mwezi ujao — mwonekano unahifadhi vichujio, si nakala iliyoganda ya data. Hamisha kwenda Excel au PDF; ripoti kubwa zinatumwa kwa barua pepe zikiwa tayari.
Mpangilio wa uchapishaji unaosimama wenyewe
Mwonekano wa uchapishaji unabeba vichujio vilivyotumika, mtumiaji aliyeutengeneza na alama ya wakati, kwenye kichwa chake. Ripoti iliyochapishwa isiyosema ilichujwa kwa nini si ushahidi, na mkaguzi ataishughulikia hivyo.
Ukusanyaji, siku baada ya siku
Ripoti ya marejesho inaonyesha kinachodaiwa na kilichofika, kama jedwali au kama kalenda. Hali zinatenganisha Imelipwa, Kwa sehemu, Inasubiri, Malipo Yaliyokosekana na Baada ya Kuiva, hivyo awamu iliyolipwa kwa sehemu haihesabiwi kama mafanikio wala kama kushindwa.
Tawi dhidi ya tawi
Kila ripoti inachukua tawi, na dashibodi inakwambia wazi unapoangalia matawi yote kwa pamoja. Linganisha matawi kwa vipimo vilevile na kipindi kilekile, kutoka rekodi zilezile — hakuna tawi linalojiripotia lenyewe.
Akili ya biashara
Maarifa yanakupata, kwenye ukurasa uliopo tayari
Uripotiaji mwingi unadhani tayari unashuku kitu. Unaenda sehemu ya ripoti, unachagua ripoti, unaweka muda wa tarehe na unagundua kama ulikuwa sahihi.
Lendbox pia inaweka kadi za muktadha ndani ya ukurasa, kati ya kichwa cha ukurasa na ukurasa wenyewe. Maarifa mawili au matatu yanayohusiana na unachokiangalia kwa sasa, yakipangwa kutoka taarifa hadi tahadhari, pamoja na kiungo kinachokupeleka kwenye maelezo au kuyafungua ulipo. Unaweza kukunja ukanda, nao unabaki umekunjwa kwa ajili yako.
- Maarifa mawili au matatu, kwenye ukurasa unaoufanyia kazi tayari
- Yamepangwa: mafanikio, taarifa, onyo, tahadhari
- Fungua maelezo palepale, au yafuate hadi kwenye ripoti
- Yanaweza kukunjwa, nayo yanakumbuka
Kabla hujaanza
- Tunaweza kujenga ripoti tunayoihitaji ambayo haiko kwenye orodha hii?
- Anza na vichujio — maombi mengi yanageuka kuwa ripoti iliyopo yenye muda tofauti wa tarehe, tawi au bidhaa, ambayo unaweza kuihifadhi kama mwonekano wenye jina. Pale ambapo hilo halitoshi kweli, hamisha kwenda Excel na ujenge juu ya takwimu zilezile.
- Je, ripoti zinaweza kupangwa au kutumwa kwa barua pepe?
- Uhamishaji mkubwa unatengenezwa nyuma na kutumwa kwako kwa barua pepe ukiwa tayari, hivyo ripoti kubwa haifungi skrini yako. Mionekano iliyohifadhiwa inafanya ripoti ya mwezi kuwa mibofyo miwili badala ya kujenga upya.
- Je, ripoti zinakubaliana na hesabu?
- Ndiyo, kwa sababu si mifumo tofauti. Ripoti za kwingineko na taarifa za fedha zinatengenezwa kutoka rekodi zilezile zilizoingizwa, hivyo takwimu kwenye ripoti na takwimu ileile kwenye mizani ya majaribio zilitoka mahali pamoja.
Maswali ambayo watu huuliza
- PAR inaonyeshwa dhidi ya salio linalodaiwa inalohusika nalo, huku ucheleweshaji ukigawanywa katika makundi ya siku 1–30, 31–60, 61–90 na 90+ na kupangwa kutoka Hatua ya awali hadi Mbaya sana. Ucheleweshaji pia unatenganishwa kuwa mikopo bado iliyo ndani ya muda wake na mikopo iliyopita tarehe ya kuiva.
- Ndiyo — ripoti ya maamuzi. Inaorodhesha kila kipengee pamoja na mkopaji, kiasi, uamuzi, tarehe ya uamuzi na mtumiaji aliyeufanya, ikipangwa kwa tarehe kitendo cha mwisho kilipoandikwa, nayo imejengwa kutoka njia ya ukaguzi.
- Ndiyo. Ripoti zinachujwa kwa muda wa tarehe, tawi, afisa, bidhaa ya mkopo, kundi la kiasi na hali, na seti ya vichujio inaweza kuhifadhiwa kama mwonekano wenye jina wa kurudi kwake.
- Excel na PDF. Ripoti kubwa zinatengenezwa nyuma na kutumwa kwa barua pepe zikiwa tayari. Mpangilio wa uchapishaji unabeba vichujio vilivyotumika, mtumiaji aliyeutengeneza na alama ya wakati kwenye kichwa chake.
- Ni kadi za maarifa ya muktadha zinazoonyeshwa kati ya kichwa cha ukurasa na maudhui ya ukurasa, zikibeba maarifa mawili au matatu yanayohusiana na unachokiangalia, yakipangwa kwa ukali, pamoja na maelezo yanayofunguka palepale au kuunganisha hadi kwenye ripoti kamili.
- Ndiyo. Zote mbili zinatengenezwa kutoka rekodi zilezile zilizoingizwa, hivyo kitabu cha mikopo na hesabu havihitaji kusuluhishwa dhidi ya kila kimoja.
Lendbox inahesabuje kwingineko iliyo hatarini?
Je, kuna ripoti inayoonyesha idhini na kukataa kwa mikopo kwa kipindi?
Je, ripoti zinaweza kuchujwa kwa tawi na afisa mikopo?
Ripoti zinaweza kuhamishwa katika miundo gani?
Kadi za akili ya biashara za ndani ya ukurasa ni nini?
Je, ripoti za kwingineko zinalingana na taarifa za fedha?
Sehemu yoyote iliyokuleta hapa, hivi vinakuja pamoja nayo
- Wakopaji, mikopo na faili bila kikomo
- Hakuna malipo kwa kila rekodi. Bili yako haikui kwa sababu kitabu chako kimekua.
- Wafanyakazi wako kwenye wavuti, Android na iOS
- Data zilezile kwenye kompyuta ndogo tawini na kwenye simu shambani.
- Njia kamili ya ukaguzi
- Kila kitendo hubeba jina la mtu aliyekifanya na saa alipokifanya.
Weka hii kwenye kitabu chako mwenyewe cha mikopo
Fungua akaunti, sanidi bidhaa moja ya mkopo, na endesha mkopo halisi kuanzia mwanzo hadi mwisho. Hakuna cha kusakinisha.
Jaribio la bure la siku 30. Hakuna kadi inayohitajika.