Uhamishaji wa data

Kuhamishia kitabu chako cha mikopo kwenye Lendbox, kutoka Excel au mfumo mwingine wa mikopo

Lendbox haina kiunganishi cha moja kwa moja na mfumo mwingine wa mikopo. Ilicho nacho ni kifaa cha kuingiza wakopaji, kifaa cha kuingiza mikopo na upakiaji wa jumla wa marejesho, vyote vikiendeshwa kwa Excel. Karibu kila mfumo wa mikopo unaweza kutoa data kwenda jedwali, hivyo hatua zilezile tano zinahamisha kitabu kutoka Excel, Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X au Loan Performer.

Hali: Inafanya kazi nayo, kupitia uingizaji wa Excel
Muundo wa faili: .xlsx; kifaa cha kuingiza wakopaji kinasoma pia .xls
Huwekwa na: Wewe, kutoka kwenye dashibodi
Kutoka: Excel, Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X, Loan Performer

Katika ukurasa huu

Hatua tano
Safu za wakopaji
Safu za mikopo
Safu za marejesho
Kuhama kutoka mfumo wako
Kisichohamishwa
Kupanga siku ya kubadili mfumo
Maswali

Hatua tano za uhamishaji

Zipitie kwa mpangilio huu. Kila hatua inategemea ile iliyotangulia, na hakuna kinachoingizwa kwenye vitabu vyako hadi utakapothibitisha.

1
Ingiza wakopaji
Fungua Borrower Management → Borrowers → Bulk Import Borrowers na upakue kiolezo cha Excel. Jaza safu moja kwa kila mkopaji. Ni First Name na Identification Number pekee zinazohitajika, na kila namba ya utambulisho lazima iwe ya kipekee, kwa sababu uingizaji wa mikopo unampata kila mkopaji kwa namba hiyo. Pakia faili, rekebisha safu yoyote ambayo onyesho la awali linaiwekea alama, na uingize. Wakopaji wanaingia kwenye tawi ulilochagua, hivyo ingiza tawi moja baada ya jingine.
2
Ingiza mikopo kwa masharti yake ya awali
Fungua Loan Management → Loans → Bulk Import Loans. Ukurasa unakupitisha katika hatua sita: ada za kutumia, adhabu ya kuchelewa kurejesha, akaunti za kuingiza, kiolezo, data na upakiaji. Mpe kila mkopo tarehe yake halisi ya kutolewa, mtaji, muda, mbinu ya riba na kiwango, pamoja na hali yake ya sasa. Onyesho la awali linakokotoa ratiba ya marejesho ya kila mkopo, hivyo unaweza kufungua mmoja na kuulinganisha na mfumo wa zamani kabla ya kuingiza.
Uingizaji wa mikopo unauliza ada, adhabu na akaunti za kuingiza kabla ya kukupa kiolezo.
3
Ingiza historia ya marejesho
Mkopo unaingizwa kana kwamba hakuna kilicholipwa juu yake. Leta marejesho yake ya zamani kupitia Loan Management → Bulk Repayments → Import a spreadsheet, safu moja kwa kila rejesho ikiwa na namba ya mkopo, kiasi na tarehe lilipokusanywa kweli. Lendbox inakagua kila safu, inaruka zinazoonekana kujirudia isipokuwa ukichagua kuzibakiza, na inaingiza kundi likishaidhinishwa kwenye Approval Center. Kisha salio, malimbikizo na ratiba vinafuata historia halisi ya malipo.
Jedwali la marejesho linakaguliwa safu kwa safu; zinazoonekana kujirudia zinarukwa isipokuwa ukizibakiza.
4
Weka masalio ya kuanzia ya leja
Ndani ya Accounting → Chart of Accounts, mpe kila akaunti ya leja salio lake la kuanzia na tarehe linapoanza kutumika, kutoka mizania yako ya majaribio ya mwisho. Kuanzia hapo leja inajiingizia yenyewe kutoka shughuli za mikopo.
5
Linganisha, kisha badili
Kabla ya kuacha mfumo wa zamani, linganisha jumla tawi kwa tawi: wakopaji, mikopo kwa hali, mtaji uliotolewa, salio linalodaiwa na malimbikizo. Endesha mzunguko mmoja wa marejesho kwenye mifumo yote miwili, na ubadili zinapokubaliana.

Kati ya hatua ya 2 na ya 3, tumia Export Loans kwenye orodha ya Loans. Jedwali la Excel la mikopo ya tawi linafika kwa barua pepe, na unaoanisha kila mkopo wa zamani na namba yake mpya ya mkopo ya Lendbox kabla ya kuandaa jedwali la marejesho.

Safu za kiolezo cha wakopaji

Vichwa lazima vilingane na kiolezo hasa, na kifaa cha kuingiza kinasoma karatasi ya kwanza. Tarehe huandikwa DD-MM-YYYY na namba za simu hubeba msimbo wa nchi.

Safu kwenye kiolezo cha kuingiza wakopaji cha Lendbox
Safu	Inahitajika	Inachopokea
First Name	Ndiyo	Maandishi huru
Last Name	Hapana	Maandishi huru
Identification Type	Hapana	National ID, Passport au Driver License
Identification Number	Ndiyo	Ya kipekee kwa kila mkopaji; uingizaji wa mikopo unaoanisha kwa namba hii
Gender	Hapana	Male, Female, M au F
Date of Birth	Hapana	DD-MM-YYYY
Marital Status	Hapana	Single, Married, Divorced, Widowed au Separated
Occupation	Hapana	Employed, Self Employed, Student au Unemployed
Employer, Employee Number, Tax Identification Number	Hapana	Maandishi huru
Primary Phone Number, Secondary Phone Number	Hapana	Pamoja na msimbo wa nchi, kama +260
Email, Address, City, State, Zipcode	Hapana	Maandishi huru
Next of Kin columns	Hapana	Jina la kwanza na la mwisho, uhusiano, barua pepe, namba mbili za simu, anwani, mji, jimbo, msimbo wa posta, kazi na mwajiri wa ndugu mmoja wa karibu

Safu za kiolezo cha mikopo

Mkopaji lazima awepo kabla ya mkopo wake: kila mkopo unaoanishwa na mkopaji wake kwa namba ya utambulisho.

Safu kwenye kiolezo cha kuingiza mikopo cha Lendbox
Safu	Inahitajika	Inachopokea
Borrower Identification Number	Ndiyo	Lazima ilingane na mkopaji aliyekwisha ingizwa
Status	Ndiyo	Requested, Processing, Active, Defaulted au Denied
Principal	Ndiyo	Kiasi kilichotolewa
Release Date	Ndiyo	DD-MM-YYYY, siku ambayo mkopo ulitolewa kweli
Duration	Ndiyo	Namba na kipimo, kama 12 Months
Interest Method	Ndiyo	Flat, au chaguo la salio linalopungua (amortised), likiandikwa kama kwenye kiolezo
Interest Rate	Ndiyo	Kiwango kwa kila mzunguko wa riba
Interest Cycle	Ndiyo	Once, Per Day, Per Week, Per Month au Per Year
Repayment Type	Ndiyo	Standard au Interest Only Balloon
Repayment Cycle	Ndiyo	Once, Daily, Weekly, Biweekly, Monthly, Quarterly, Semi-annual au Yearly
Staff Member Email	Hapana	Afisa anayemiliki mkopo
Product Name	Hapana	Inaunganisha mkopo na mojawapo ya bidhaa zako za mikopo za Lendbox
Collateral Name, Description, Defects, Valuation	Hapana	Dhamana moja kwa kila mkopo

Hakuna safu ya kiasi kilichokwisha lipwa wala ya salio linalodaiwa. Salio linatokana na marejesho unayoingiza katika hatua ya 3, hivyo ni matokeo ya malipo halisi badala ya namba iliyoandikwa.

Onyesho la awali la data ya uingizaji wa mikopo, safu moja ikiwa na alama na kitufe cha View Schedule kwenye kila safu — Kila safu inakaguliwa kabla ya kuingiza, na ratiba ya kila mkopo inaweza kufunguliwa kutoka onyesho la awali.

Safu za upakiaji wa marejesho

Faili moja ya .xlsx yenye hadi safu 1,000, vichwa vikiwa kwenye safu ya 1. Safu za ziada zinapuuzwa na mpangilio wa safu haujalishi, hivyo faili ya mishahara au iliyotolewa na benki mara nyingi inaweza kuingia kama ilivyo.

Safu kwenye upakiaji wa marejesho kwa jumla wa Lendbox
Safu	Inahitajika	Inachopokea
Loan Number	Ndiyo	Namba ya mkopo ya Lendbox, kutoka orodha ya Loans baada ya kuingiza
Amount	Ndiyo	Kiasi kilichokusanywa; alama za sarafu zinaruhusiwa
Collection Date	Hapana	Siku fedha zilipopokelewa; ikiachwa wazi, inamaanisha leo
Description	Hapana	Inaonyeshwa kwenye rejesho

Mikopo ya vikundi bado haiwezi kuingizwa kupitia upakiaji wa jumla, hivyo rekodi historia ya mkopo wa kikundi kwenye mkopo wenyewe.

Kuhama kutoka mfumo wako wa sasa

Hatua tano ni zilezile popote unapotoka. Kinachobadilika ni mahali data inapotoka na jinsi safu zake zinavyooanishwa na violezo vya Lendbox.

Excel na Google Sheets

Kitabu kilicho kwenye jedwali kwa kawaida ndicho kinachohamishwa haraka zaidi, kwa sababu data tayari iko katika muundo ambao vifaa vya kuingiza vinasoma.

Gawanya jedwali moja kuwa matatu: moja la wakopaji, moja la mikopo na moja la marejesho
Mpe kila mkopaji namba ya utambulisho ya kipekee kabla ya kuanza; namba zinazojirudia katika kitabu kinachotunzwa kwa mkono ndilo kosa la kawaida zaidi la uingizaji
Geuza safu za salio linaloendelea kuwa tena safu za marejesho zenye tarehe kwa ajili ya upakiaji wa jumla

Soma mwongozo wa hatua kwa hatua wa kuacha Excel

Loandisk

Wakopeshaji wengi walio kwenye Loandisk wanaanza na orodha zake za wakopaji na mikopo zilizotolewa kwenda majedwali. Hifadhi faili yoyote ya CSV kama .xlsx kabla ya kunakili safu.

Oanisha sehemu za wakopaji za Loandisk na kiolezo cha wakopaji cha Lendbox, ukibakiza namba moja ya utambulisho kwa kila mkopaji
Geuza mbinu ya riba na mzunguko wa marejesho wa kila mkopo kuwa thamani zilizoorodheshwa kwenye kiolezo cha mikopo
Leta marejesho ya zamani kama safu zenye tarehe kupitia upakiaji wa jumla

Jinsi Lendbox inavyolinganishwa na Loandisk

Musoni

Anza na ripoti za wateja na mikopo za Musoni zilizotolewa kwenda Excel, na ufanye kazi tawi kwa tawi.

Ingiza wanachama wa vikundi kama wakopaji binafsi, kisha unda vikundi ndani ya Lendbox
Hamisha masalio ya akiba kando: vifaa vya kuingiza vinaleta wakopaji na mikopo pekee
Ingiza miamala ya marejesho ya kila mkopo kwa tarehe zake za awali

Jinsi Lendbox inavyolinganishwa na Musoni

Mambu

Mambu huhifadhi wateja, akaunti za mikopo na miamala kando kando, jambo linaloendana na faili tatu za Lendbox.

Toa wateja kwa ajili ya kiolezo cha wakopaji na akaunti za mikopo kwa ajili ya kiolezo cha mikopo
Unda upya bidhaa zako za Mambu kama bidhaa za mikopo za Lendbox kwanza, ili safu ya Product Name iunganishe kila mkopo
Toa miamala ya marejesho pamoja na tarehe zake za thamani kwa ajili ya upakiaji wa jumla

Mifos X na Apache Fineract

Vitabu vya Mifos X vinahamishwa kutoka orodha zake za wateja, mikopo na miamala, zilizotolewa kutoka ripoti zake au kuendeshwa dhidi ya hifadhidata yake na yeyote anayeuhifadhi.

Tumia orodha ya wateja kwa wakopaji na orodha ya mikopo kwa mikopo
Geuza mipangilio ya ukokotoaji wa riba ya Fineract kuwa mbinu ya riba na mzunguko wa marejesho wa Lendbox
Ingiza miamala ya marejesho pamoja na tarehe zake za muamala kupitia upakiaji wa jumla

Loan Performer

Loan Performer kwa kawaida huendeshwa kwenye hifadhidata ya ndani, hivyo data inatoka kupitia ripoti zake zinazotolewa kwenda Excel, au kupitia utoaji wa data unaoendeshwa na msaada wako wa TEHAMA.

Endesha ripoti za orodha ya wateja na za kwingineko ya mikopo kwa kila tawi, na utoe kila moja
Hakikisha tarehe zinatoka kama DD-MM-YYYY, muundo ambao vifaa vya kuingiza vinasoma
Acha masalio ya akiba na hisa kwa mpango tofauti: vifaa vya kuingiza vinashughulikia upande wa mikopo

Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X na Loan Performer ni alama za biashara za wamiliki wake. Lendbox haihusiani na yeyote kati yao na haina muunganisho wa moja kwa moja na mifumo yao.

Kisichohamishwa

Panga kwa ajili ya haya kabla ya tarehe ya kubadili mfumo, kwa sababu vifaa vya kuingiza havitayaleta.

Masalio ya akiba na hisa: Vifaa vya kuingiza vinaleta wakopaji, mikopo na marejesho. Masalio ya amana na hisa yanahitaji mpango tofauti.
Nyaraka na nakala zilizoskaniwa: Faili zilizoambatishwa kwa wakopaji kwenye mfumo wa zamani zinapaswa kupakiwa tena kwenye rekodi ya mkopaji.
Historia ya zamani ya idhini: Nani aliidhinisha nini kwenye mfumo wa zamani inabaki kwenye rekodi zake. Kumbukumbu ya ukaguzi ya Lendbox inaanza siku unayoingiza.
Muundo wa vikundi: Wakopaji wanaingizwa kama watu binafsi. Unda vikundi ndani ya Lendbox wanachama wakishaingia.
Sehemu maalum: Violezo vina safu zisizobadilika. Unda sehemu zako maalum za wakopaji ndani ya Settings → Borrowers, kisha uzijaze baada ya kuingiza.

Kupanga siku ya kubadili mfumo

Chagua tarehe ya kubadili mfumo mwishoni mwa mzunguko wa marejesho, wakati awamu chache zaidi ziko njiani. Ingiza wakopaji na mikopo siku chache kabla yake, vikague, na uingize historia ya marejesho hadi tarehe hiyo. Kuanzia tarehe ya kubadili mfumo, rekodi marejesho mapya ndani ya Lendbox pekee.

Acha mfumo wa zamani uwe wa kusoma tu kwa angalau mzunguko mmoja kamili. Mkopaji akipinga salio, una rekodi zote mbili za kulinganisha, na wakaguzi wako wanaweza kufuatilia jumla kutoka mfumo mmoja hadi mwingine.

Jumla za kukubaliana kabla ya kubadili

Idadi ya wakopaji katika kila tawi
Idadi ya mikopo katika kila hali
Jumla ya mtaji uliotolewa
Jumla ya salio linalodaiwa
Mikopo yenye malimbikizo, na kiasi kilichochelewa
Mizania ya majaribio katika tarehe ya kubadili mfumo

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara

Je, Lendbox inaweza kuingiza mikopo pamoja na masalio yake yanayodaiwa?

Si kama namba iliyoandikwa. Mkopo unaingizwa kwa masharti yake ya awali na tarehe ulipotolewa, na unaingiza marejesho yake ya zamani kupitia upakiaji wa jumla kwa tarehe zake halisi za ukusanyaji. Kisha salio linalodaiwa, malimbikizo na ratiba iliyobaki vinatokana na marejesho hayo, kwa namna ileile ambayo vingekuwa kama mkopo ungeanzia ndani ya Lendbox.

Je, kuna kiunganishi cha moja kwa moja kwa Loandisk, Musoni, Mambu au Mifos?

Hapana. Lendbox inasoma faili za Excel. Kila moja ya mifumo hiyo inaweza kutoa data yake kwenda jedwali, na kuanzia hapo vifaa vya kuingiza vya Lendbox vinachukua kazi.

Je, naweza kuingiza faili za CSV?

Zihifadhi kama Excel kwanza. Kifaa cha kuingiza mikopo na upakiaji wa marejesho vinasoma faili za .xlsx, na kifaa cha kuingiza wakopaji kinasoma .xlsx na .xls ya zamani.

Nini kinatokea kwa safu yenye kosa?

Kifaa cha kuingiza kinakagua kila safu kwenye kivinjari chako kabla ya chochote kuhifadhiwa na kinaorodhesha matatizo kando ya safu husika, na kitufe cha kuingiza kinabaki kimezimwa hadi yarekebishwe. Baada ya kuingiza, ukurasa wake wa historia unaorodhesha safu yoyote iliyoshindikana au iliyorukwa, pamoja na sababu.

Naweza kuingiza safu ngapi kwa wakati mmoja?

Upakiaji wa marejesho unapokea hadi safu 1,000 kwa kila faili, hivyo gawanya historia ndefu zaidi katika faili kadhaa. Faili za wakopaji na za mikopo zinaweza kuwa hadi MB 25 kila moja.

Je, ninahitaji msaada wa Lendbox ili kuhama?

Hapana. Vifaa vya kuingiza ni vya kujihudumia na vimejumuishwa kwenye kila mpango. Ukipenda kujadili mpango kwanza, timu iko umbali wa ujumbe mmoja kwenye ukurasa wa mawasiliano.

Endelea kusoma

Fanya jaribio la uingizaji mchana huu

Anza jaribio, pakua violezo na uingize wakopaji wa tawi moja kabla ya kukabidhi kitabu kizima.

Anza jaribio la bure

Hakuna kadi inahitajika