Integrated accounting
Isang general ledger na mismong nagpopost mula sa loan book ninyo
Nagiging journal entry ang disbursement, accrual, bayad, fee, penalty at write-off habang nangyayari ang mga ito. Nagsisimula ang month-end sa mga librong tugma na.
- 1Mga entry mula sa aktibidad ng pautang, hindi muling ini-type
- 2Ang period selector — laging kasalukuyan ang ledger, hindi binubuo sa katapusan ng buwan
Walang nag-type nito. Isinulat ang bawat entry ng loan event na nagdulot nito, at nag-uugnay pabalik sa pautang.
Month-end
Parehong pagsasara, sa magkabilang panig ng pagbabago
Hindi ang bilis ang pagkakaiba. Ang isa ay may hakbang na reconciliation at ang isa ay wala.
Month-end ngayon
- I-export ang loan book sa spreadsheet.
- Muling i-type ang disbursement, bayad, fee at penalty sa accounting package ninyo bilang journal.
- Buuing muli ang interest accrual para sa panahon gamit ang formula.
- I-reconcile ang loan book laban sa mga account, at makakita ng pagkakaiba.
- Habulin ang pagkakaiba sa dalawang sistema hanggang magsara — o isulat itong write-off at magpatuloy.
- Ipaliwanag ang variance sa auditor mula sa alaala at sa tumpok ng printout.
Tatlong araw, kung walang kakaibang nangyari sa loob ng buwan.
Month-end sa Lendbox
- Naipost na ang mga journal. Isinulat ang mga ito habang na-disburse at binabayaran ang mga pautang.
- Na-accrue na ang interes, sa schedule na itinakda ng produkto.
- Buksan ang trial balance.
- Mag-drill mula sa anumang numero papunta sa journal na nasa likod nito, at mula sa journal papunta sa pautang.
Walang ire-reconcile, dahil iisa lang ang set ng libro.
Mula event hanggang journal entry
Ano ang nagpopost, at ano nga ba ang ipinopost nito
May posting rule ang bawat loan event. Tatlo rito ang ganap na ipinaliwanag sa ibaba — dapat kayang suriin ng isang accountant ang mga ito nang linya kada linya.
| Loan event | Ano ang ipinopost sa ledger |
|---|---|
| Disbursement | Dini-debit ang loans receivable, kini-credit ang account na pinanggalingan ng pera, at hinahawakan ang anumang fee na ibinawas sa paglabas. |
| Interest accrual | Dini-debit ang interest receivable at kini-credit ang interest income, sa schedule na itinakda ng loan product. |
| Bayad | Dini-debit ang account na pinasukan ng pera, tapos kini-credit ang penalty, fee, interes at prinsipal sa ganoong pagkakasunod, hanggang maubos ang bayad. |
| Mga fee | Kini-credit ang fee income kapag sinisingil ang fee, o deferred fee income kung kinikilala ito sa buong termino. |
| Mga penalty | Dini-debit ang penalties receivable at kini-credit ang penalty income sa sandaling singilin ang penalty. |
| Write-off | Dini-debit ang loan loss account at kini-credit ang loans receivable, sinasara ang exposure. |
| Loan discount | Dini-debit ang discount allowed at kini-credit ang loans receivable sa halagang pinatawad. |
| Deferred revenue | Inilalabas ang deferred fee income papunta sa fee income sa buong buhay ng pautang. |
Disbursement
BalansePautang LN-4821 · 45,000 inilabas · 2% arrangement fee ibinawas
Bayad
BalansePautang LN-4821 · 3,200.00 natanggap · 6 araw huli
Interest accrual
BalanseKatapusan ng buwan · LN-4821 · 3.5% sa natitirang balanse
Mga entry na pang-halimbawa laban sa isang pautang, sa sarili ninyong reporting currency. Ang mga account at posting rule ninyo ay galing sa chart of accounts at sa mga loan product ninyo.
Ano ang ginagawa nito
Ang panig ng accounting, buo
General ledger ito, hindi ulat na mukhang ganoon. Ginagawa ang mga statement mula sa naipost na double entry, at kaya nga tumutugma ang mga ito.
Ang sarili ninyong chart of accounts
May code, pangalan at uri ang mga account — asset, liability, equity, income o expense — at nagsasanga sa mga sub-account. Magtakda ng opening balance kasama ang petsang sinisimulan nito. Pinapanatili ng mga institusyong may chart na ang kanila; naka-map ang mga loan posting sa mga account na ginagamit ninyo na.
Trial balance at financial statement
Trial balance, profit and loss, balance sheet at cashflow, ginagawa mula sa naipost na ledger para sa anumang panahon. Magkakahiwalay na linya ang interest income, fee income at penalty income, dahil ang board na hindi nakikita kung saan galing ang kita ay hindi matutukoy ang lumalagong libro mula sa mapaniil na libro.
Multi-branch accounting
May dalang branch ang bawat entry. Patakbuhin ang ledger at ang mga statement para sa isang branch, o para sa buong institusyon, mula sa parehong naipost na data. Nakikita ng branch manager ang sarili niyang performance; nakikita ng head office ang consolidation nang hindi humihiling sa kahit sino na ihanda ito.
Manual journal entry, may pangalan
May mga entry na laging manual — bank charge, pagwawasto, accrual sa labas ng loan book. Ipost ang mga ito rito, at dala nila ang user na nagpost, ang petsa at ang narration. Minamarkahan bilang manual ang mga manual entry, kaya hindi kailanman napagkakamalang iisa ang automatic at ang gawa ng kamay.
Hindi tahimik na naeedit ang mga naipost na entry
May dalang petsa ang bawat entry kung saan kabilang ang transaksyon. Kapag naipost na ang entry, hindi tahimik na edit ang pagbabago nito — ipinapasa ang pagbabago para sa aproba, at kailangang tanggapin ito ng pangalawang user. Ang sinabi ng ledger noong nakaraang buwan ay iyon pa rin ang sinabi nito, at ang pagnanais ng isang tao na baguhin ito ay bahagi na rin mismo ng record.
- 1Ang mga linyang debit at credit
- 2Ang source loan sa likod ng posting
Bawat automatic na entry ay may hawak na link papunta sa pautang na nagdulot nito.
Para sa auditor
Natutunton pabalik sa isang pautang ang bawat numero nang walang naghahanda nito
Bihirang ang audit mismo ang dahilan kung bakit mahal ang audit. Ang linggong ginugugol ng team ninyo sa pagtitipon ng ebidensya para dito ang mahal.
Dito, umiiral na ang ebidensya. Ang numero sa mga statement ay kabuuan ng mga journal; may sariling linya ang bawat journal, ang user na nagpost nito, at — kung nabuo ito mula sa aktibidad ng pautang — ang pautang na nagdulot nito. Sinusundan mismo ng auditor ang kadenang iyon.
- Ang buong general ledger para sa anumang panahon
- Pag-uugnay sa antas ng entry: sino ang nagpost, at kailan
- Ang source loan sa likod ng bawat automatic na posting
- Mga manual entry, markadong manual, kasama ang narration nila
Bago ka magsimula
- Kailangan pa ba namin ng hiwalay na accounting software?
- Para sa loan book, hindi — nandito ang ledger, ang trial balance at ang financial statement. Minsan pinapanatili ng mga institusyong may aktibidad na malayo sa pagpapautang ang kasalukuyan nilang package para doon, at ginagamit ang Lendbox bilang awtoritatibong pinagmumulan para sa lahat ng nililikha ng loan book.
- Mailalabas ba namin ang mga numero para sa accountant namin?
- Oo. Nae-export ang ledger at ang mga ulat, kaya kayang magtrabaho ng accountant ninyo mula sa parehong numero nang walang login. Dahil may dalang source loan ang bawat posting, bumabalik ang tanong bilang «ipakita mo sa akin ang entry na ito», hindi bilang «buuin mo ulit ang buwang ito».
- Paano gumagana ang opening balance kapag lumipat kami?
- Tumatanggap ng opening balance ang bawat account sa chart ninyo kasama ang petsang sinisimulan nito, kaya nagsisimula ang ledger mula sa totoong posisyon ninyo sa araw ng paglipat. Ini-import ang mga pautang kasama ang natitirang balanse nila, at pasulong na tumatakbo ang mga posting mula roon.
Mga tanong na itinatanong ng mga tao
- Oo. Nagpopost ang mga loan event bilang balanseng journal entry laban sa sarili ninyong chart of accounts, at ginagawa ang trial balance, profit and loss, balance sheet at cashflow mula sa naipost na ledger na iyon.
- Disbursement, interest accrual, bayad — inilalaan sa penalty, fee, interes at prinsipal — fee, penalty, write-off, loan discount at ang paglabas ng deferred revenue.
- Oo. Naka-configure ang chart kada institusyon, may account code, uri at sub-account, at naka-map ang mga loan posting sa mga account na ginagamit ninyo na.
- Oo — trial balance, profit and loss, balance sheet at cashflow, para sa anumang panahon, mula sa naipost na ledger.
- Oo. May dalang branch ang bawat entry, kaya maaaring patakbuhin ang ledger at ang mga statement para sa isang branch o para sa buong institusyon mula sa parehong data.
- Hindi nang tahimik. Ipinapasa para sa aproba ang pagbabago sa naipost na entry at kailangang tanggapin ito ng ibang user, at nananatiling bahagi ng record kapwa ang orihinal at ang pagbabago.
May double-entry accounting ba ang Lendbox?
Aling loan event ang awtomatikong nagpopost?
Puwede ba naming gamitin ang kasalukuyang chart of accounts namin?
Makakagawa ba kami ng trial balance at financial statement?
Gumagana ba ang accounting sa maraming branch?
Mababago ba ang naipost nang journal entry?
Anuman ang bahaging nagdala sa iyo rito, kasama na ito
- Walang limitasyong borrower, pautang at file
- Walang bayad kada record. Hindi lumalaki ang bill mo dahil lumaki ang libro mo.
- Ang staff mo sa web, Android at iOS
- Parehong data sa laptop sa branch at sa telepono sa field.
- Kumpletong audit trail
- Bawat aksyon ay may dalang pangalan ng taong gumawa nito at ang oras na ginawa nila ito.
Ilagay ito sa sarili mong loan book
Gumawa ng account, mag-set up ng isang loan product, at patakbuhin ang totoong pautang mula simula hanggang katapusan. Walang i-install.
30 araw na libreng pagsubok. Walang kailangang card.