Paglipat ng data

Paglilipat ng inyong loan book sa Lendbox, mula sa Excel o ibang loan system

Walang live connector ang Lendbox sa ibang loan system. Ang mayroon ito ay importer para sa mga borrower, importer para sa mga loan at bulk upload para sa mga repayment, lahat ay pinapatakbo ng Excel. Halos lahat ng loan system ay kayang mag-export sa spreadsheet, kaya ang parehong limang yugto ang naglilipat ng book mula sa Excel, Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X o Loan Performer.

Status: Gumagana via Excel import
Format ng file: .xlsx; binabasa rin ng borrower importer ang .xls
Ise-set up ng: Kayo, mula sa dashboard
Galing sa: Excel, Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X, Loan Performer

Sa pahinang ito

Ang limang yugto
Mga column ng borrower
Mga column ng loan
Mga column ng repayment
Paglipat mula sa inyong sistema
Ano ang hindi nalilipat
Pagpaplano ng cut-over
Mga tanong

Ang limang yugto ng paglipat

Gawin ang mga ito sa ganitong pagkakasunod. Nakasalalay ang bawat yugto sa nauna rito, at walang napo-post sa inyong mga libro hangga't hindi ninyo kinukumpirma.

1
I-import ang mga borrower
Buksan ang Borrower Management → Borrowers → Bulk Import Borrowers at i-download ang Excel template. Punan ang isang row bawat borrower. First Name at Identification Number lang ang required, at dapat natatangi ang bawat identification number, dahil ito ang ginagamit ng loan import para hanapin ang bawat borrower. I-upload ang file, ayusin ang anumang row na ifinlag ng preview, at mag-import. Pumapasok ang mga borrower sa branch na napili ninyo, kaya mag-import nang isang branch sa bawat pagkakataon.
2
I-import ang mga loan sa orihinal nilang terms
Buksan ang Loan Management → Loans → Bulk Import Loans. Dadalhin kayo ng pahina sa anim na hakbang: ang mga fee na ilalapat, ang late-repayment penalty, ang mga posting account, ang template, ang data at ang upload. Ibigay sa bawat loan ang tunay nitong release date, principal, duration, interest method at rate, at ang kasalukuyan nitong status. Kinukuwenta ng preview ang repayment schedule ng bawat loan, kaya mabubuksan ninyo ang isa at maikukumpara sa lumang sistema bago kayo mag-import.
Hinihingi ng loan import ang fees, penalty at posting accounts bago nito ibigay sa inyo ang template.
3
I-post ang kasaysayan ng repayment
Pumapasok ang loan na parang wala pang nabayaran dito. Ipasok ang mga nakaraang repayment nito sa Loan Management → Bulk Repayments → Import a spreadsheet, isang row bawat repayment na may loan number, halaga at petsa kung kailan ito talagang nakolekta. Sinusuri ng Lendbox ang bawat row, nilalaktawan ang mga posibleng duplicate maliban kung piliin ninyong panatilihin ang mga ito, at pino-post ang batch kapag naaprubahan na ito sa Approval Center. Pagkatapos, sumusunod ang mga balanse, atraso at schedule sa tunay na kasaysayan ng bayad.
Sinusuri row bawat row ang repayment sheet; nilalaktawan ang mga posibleng duplicate maliban kung panatilihin ninyo ang mga ito.
4
Itakda ang mga opening balance ng ledger
Sa Accounting → Chart of Accounts, ibigay sa bawat ledger account ang opening balance nito at ang petsa kung kailan ito magsisimula, kinuha mula sa huli ninyong trial balance. Mula noon, kusang nagpo-post ang ledger mula sa aktibidad ng loan.
5
I-reconcile, saka lumipat
Bago ninyo itigil ang lumang sistema, ikumpara ang mga total branch bawat branch: mga borrower, mga loan ayon sa status, principal na nailabas, outstanding balance at atraso. Magpatakbo ng isang repayment cycle sa parehong sistema, at lumipat kapag nagtugma na ang mga ito.

Sa pagitan ng yugto 2 at 3, gamitin ang Export Loans sa Loans list. Darating sa email ang isang Excel sheet ng mga loan ng branch, at itutugma ninyo ang bawat lumang loan sa bago nitong Lendbox loan number bago ninyo buuin ang repayment sheet.

Mga column ng borrower template

Dapat eksaktong tugma sa template ang mga heading, at ang unang sheet ang binabasa ng importer. Isinusulat ang mga petsa bilang DD-MM-YYYY at may country code ang mga phone number.

Mga column sa borrower import template ng Lendbox
Column	Required	Ano ang tinatanggap
First Name	Oo	Malayang text
Last Name	Hindi	Malayang text
Identification Type	Hindi	National ID, Passport o Driver License
Identification Number	Oo	Natatangi bawat borrower; ito ang itinutugma ng loan import
Gender	Hindi	Male, Female, M o F
Date of Birth	Hindi	DD-MM-YYYY
Marital Status	Hindi	Single, Married, Divorced, Widowed o Separated
Occupation	Hindi	Employed, Self Employed, Student o Unemployed
Employer, Employee Number, Tax Identification Number	Hindi	Malayang text
Primary Phone Number, Secondary Phone Number	Hindi	May country code, gaya ng +260
Email, Address, City, State, Zipcode	Hindi	Malayang text
Next of Kin columns	Hindi	Pangalan at apelyido, relasyon, email, dalawang phone number, address, city, state, zipcode, trabaho at employer para sa isang next of kin

Mga column ng loan template

Dapat naroon na ang borrower bago ang kanyang loan: itinutugma ang bawat loan sa borrower nito ayon sa identification number.

Mga column sa loan import template ng Lendbox
Column	Required	Ano ang tinatanggap
Borrower Identification Number	Oo	Dapat tugma sa isang borrower na na-import na
Status	Oo	Requested, Processing, Active, Defaulted o Denied
Principal	Oo	Ang halagang nailabas
Release Date	Oo	DD-MM-YYYY, ang araw na talagang na-disburse ang loan
Duration	Oo	Isang numero at unit, gaya ng 12 Months
Interest Method	Oo	Flat, o ang amortised (reducing-balance) na opsyon, isinulat gaya ng nasa template
Interest Rate	Oo	Ang rate bawat interest cycle
Interest Cycle	Oo	Once, Per Day, Per Week, Per Month o Per Year
Repayment Type	Oo	Standard o Interest Only Balloon
Repayment Cycle	Oo	Once, Daily, Weekly, Biweekly, Monthly, Quarterly, Semi-annual o Yearly
Staff Member Email	Hindi	Ang officer na may hawak ng loan
Product Name	Hindi	Ikinakabit ang loan sa isa sa inyong mga Lendbox loan product
Collateral Name, Description, Defects, Valuation	Hindi	Isang collateral bawat loan

Walang column para sa halagang nabayaran na o para sa outstanding balance. Nanggagaling ang balanse sa mga repayment na ipo-post ninyo sa yugto 3, kaya resulta ito ng tunay na mga bayad sa halip na numerong tina-type.

Ang data preview ng loan import na may isang row na naka-flag at View Schedule button sa bawat row — Sinusuri ang bawat row bago ang import, at mabubuksan mula sa preview ang schedule ng bawat loan.

Mga column ng repayment upload

Isang .xlsx file na hanggang 1,000 row, nasa row 1 ang mga heading. Hindi pinapansin ang mga sobrang column at hindi mahalaga ang pagkakasunod ng column, kaya kadalasan ay maipapasok nang ganoon na lang ang isang payroll o bank export.

Mga column sa bulk repayment upload ng Lendbox
Column	Required	Ano ang tinatanggap
Loan Number	Oo	Ang Lendbox loan number, mula sa Loans list pagkatapos ng import
Amount	Oo	Ang halagang nakolekta; puwede ang mga currency symbol
Collection Date	Hindi	Ang araw na natanggap ang pera; kapag blangko, ibig sabihin ay ngayong araw
Description	Hindi	Ipinapakita sa repayment

Hindi pa maipo-post ang mga group loan sa bulk upload, kaya itala ang kasaysayan ng group loan sa mismong loan.

Paglipat mula sa inyong kasalukuyang sistema

Pareho ang limang yugto saanman kayo nanggagaling. Ang nagbabago ay kung saan lumalabas ang data at kung paano tumutugma ang mga column nito sa mga template ng Lendbox.

Excel at Google Sheets

Kadalasan ang spreadsheet na book ang pinakamabilis ilipat, dahil nasa hugis na ang data na binabasa ng mga importer.

Hatiin ang iisang sheet sa tatlo: isa para sa mga borrower, isa para sa mga loan at isa para sa mga repayment
Bigyan ang bawat borrower ng natatanging identification number bago kayo magsimula; ang mga duplicate sa book na mano-manong iniingatan ang pinakakaraniwang error sa import
Ibalik ang mga running-balance column sa mga may-petsang repayment row para sa bulk upload

Basahin ang step-by-step na gabay sa pag-alis sa Excel

Loandisk

Karamihan ng mga nagpapautang sa Loandisk ay nagsisimula sa listahan nito ng borrower at loan na na-export sa spreadsheet. I-save bilang .xlsx ang anumang CSV export bago kayo kumopya ng mga column.

I-map ang mga borrower field ng Loandisk sa borrower template ng Lendbox, at panatilihin ang isang identification number bawat borrower
Isalin ang interest method at repayment cycle ng bawat loan sa mga value na nakalista sa loan template
Ipasok ang mga nakaraang repayment bilang may-petsang row sa pamamagitan ng bulk upload

Paano ikinukumpara ang Lendbox sa Loandisk

Musoni

Magsimula sa mga client at loan report ng Musoni na na-export sa Excel, at gawin ito branch bawat branch.

I-import ang mga miyembro ng grupo bilang mga indibidwal na borrower, saka i-set up ang mga grupo sa Lendbox
Ilipat nang hiwalay ang mga savings balance: mga borrower at loan lang ang ipinapasok ng mga importer
I-post ang mga repayment transaction ng bawat loan kasama ang orihinal nilang petsa

Paano ikinukumpara ang Lendbox sa Musoni

Mambu

Magkakahiwalay sa Mambu ang mga client, loan account at transaksyon, na tugma sa tatlong file ng Lendbox.

I-export ang mga client para sa borrower template at ang mga loan account para sa loan template
Gawin muna ulit ang inyong mga Mambu product bilang Lendbox loan product, para maikabit ng Product Name column ang bawat loan
I-export ang mga repayment transaction kasama ang kanilang value date para sa bulk upload

Mifos X at Apache Fineract

Nalilipat ang mga Mifos X book mula sa listahan nito ng client, loan at transaksyon, na na-export mula sa mga report nito o pinatakbo laban sa database nito ng sinumang nagho-host nito.

Gamitin ang client listing para sa mga borrower at ang loan listing para sa mga loan
Isalin ang mga interest calculation setting ng Fineract sa interest method at repayment cycle ng Lendbox
I-post ang mga repayment transaction kasama ang kanilang transaction date sa pamamagitan ng bulk upload

Loan Performer

Kadalasang tumatakbo ang Loan Performer sa isang lokal na database, kaya lumalabas ang data sa pamamagitan ng mga report nito na na-export sa Excel, o sa isang export na pinapatakbo ng inyong IT support.

Patakbuhin ang client list at loan portfolio report bawat branch, at i-export ang bawat isa
Tiyaking lumalabas ang mga petsa bilang DD-MM-YYYY, ang format na binabasa ng mga importer
Ilaan sa hiwalay na plano ang mga savings at share balance: ang panig ng pagpapautang ang saklaw ng mga importer

Ang Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X at Loan Performer ay mga trademark ng kani-kanilang may-ari. Hindi kaanib ng alinman sa kanila ang Lendbox at wala itong direktang koneksyon sa kanilang mga sistema.

Ano ang hindi nalilipat

Paghandaan ang mga ito bago ang cut-over date, dahil hindi ito ipapasok ng mga importer.

Mga savings at share balance: Mga borrower, loan at repayment ang ipinapasok ng mga importer. Kailangan ng hiwalay na plano ang mga deposit at share balance.
Mga dokumento at scan: Kailangang i-upload ulit sa borrower record ang mga file na nakakabit sa mga borrower sa lumang sistema.
Lumang kasaysayan ng approval: Nananatili sa sariling record ng lumang sistema kung sino ang nag-apruba ng ano. Nagsisimula ang audit trail ng Lendbox sa araw na mag-import kayo.
Istruktura ng grupo: Pumapasok ang mga borrower bilang mga indibidwal. I-set up ang mga grupo sa Lendbox kapag nakapasok na ang mga miyembro.
Mga custom field: May nakapirming column ang mga template. Gawin ang inyong mga custom borrower field sa Settings → Borrowers, saka punan ang mga ito pagkatapos ng import.

Pagpaplano ng cut-over

Pumili ng cut-over date sa katapusan ng isang repayment cycle, kung kailan pinakakaunti ang mga hulog na nakabinbin. I-import ang mga borrower at loan ilang araw bago nito, suriin ang mga ito, at i-post ang kasaysayan ng repayment hanggang sa petsang iyon. Mula sa cut-over date, sa Lendbox lang itala ang mga bagong repayment.

Panatilihing read-only ang lumang sistema nang hindi bababa sa isang buong cycle. Kung may borrower na kumuwestiyon sa isang balanse, may dalawang record kayong maikukumpara, at masusundan ng inyong mga auditor ang mga total mula sa isang sistema papunta sa isa pa.

Mga total na dapat magtugma bago kayo lumipat

Bilang ng mga borrower sa bawat branch
Bilang ng mga loan sa bawat status
Kabuuang principal na nailabas
Kabuuang outstanding balance
Mga loan na may atraso, at ang halagang overdue
Ang trial balance sa cut-over date

Mga madalas itanong

Kayang mag-import ng Lendbox ng mga loan kasama ang kanilang outstanding balance?

Hindi bilang numerong tina-type. Pumapasok ang loan sa orihinal nitong terms at release date, at ipo-post ninyo ang mga nakaraang repayment nito sa bulk upload kasama ang tunay nilang collection date. Pagkatapos, nanggagaling sa mga repayment na iyon ang outstanding balance, ang atraso at ang natitirang schedule, sa parehong paraan na mangyayari kung sa Lendbox nagsimula ang loan.

May direktang connector ba para sa Loandisk, Musoni, Mambu o Mifos?

Wala. Excel file ang binabasa ng Lendbox. Kayang ilabas ng bawat isa sa mga sistemang iyon ang data nito sa spreadsheet, at mula roon ang mga importer ng Lendbox na ang bahala.

Puwede ba akong mag-import ng CSV file?

I-save muna ang mga ito bilang Excel. Binabasa ng loan importer at ng repayment upload ang mga .xlsx file, at binabasa ng borrower importer ang .xlsx at ang mas lumang .xls.

Ano ang nangyayari sa row na may mali?

Sinusuri ng importer ang bawat row sa inyong browser bago may ma-save at inililista ang mga problema sa tapat ng row, at nananatiling disabled ang import button hanggang maayos ang mga ito. Pagkatapos ng import, inililista ng history page nito ang anumang row na pumalya o nilaktawan, kasama ang dahilan.

Ilang row ang maaari kong i-import nang sabay-sabay?

Tumatanggap ang repayment upload ng hanggang 1,000 row bawat file, kaya hatiin sa ilang file ang mas mahabang kasaysayan. Maaaring umabot nang hanggang 25 MB bawat isa ang mga borrower at loan file.

Kailangan ko ba ng tulong ng Lendbox para lumipat?

Hindi. Self-service ang mga importer at kasama sa bawat plano. Kung gusto muna ninyong pag-usapan ang plano, isang mensahe lang ang layo ng team sa contact page.

Magbasa pa

Magpatakbo ng test import ngayong hapon

Magsimula ng trial, i-download ang mga template at i-import ang mga borrower ng isang branch bago ninyo ilipat ang buong book.

Simulan ang libreng trial

Walang kailangang card