Mga ulat at insight
Handa na ang mga numero bago pa may humingi
Ang board ninyo, ang regulator ninyo, ang auditor ninyo at ang Lunes ng umaga ninyo ay gusto lahat ng magkaibang numero. May ulat ang bawat isa na sumasagot dito, binuo mula sa parehong ledger.
- 1Posisyon ng portfolio, live
- 2Mga risk card, lumalabas bago mo pa hanapin
Hindi buod na inihanda ng isang tao ang dashboard. Binabasa nito ang parehong record na pinagtatrabahuhan ng mga loan officer.
Ayon sa kung sino ang nagtatanong
Apat na madla, apat na set ng numero
Nabibigo ang reporting kapag gumagawa ito ng isang dashboard para sa lahat. Nakaayos ang mga ito ayon sa taong nakatayo sa harap ninyo.
Para sa board
Lumalago ba ang libro, nangongolekta ba ito, at kumikita ba ito? Quarterly, at sa anyong kayang isama sa pack nang hindi muling tina-type.
- Overview dashboard — posisyon at paglago ng portfolio
- Trends — disbursement at koleksyon sa paglipas ng panahon
- Loan product metrics — aling produkto ang kumikita at alin ang hindi
- Principal analysis — saan nakakonsentra ang libro
- Profit and loss — interest, fee at penalty income, magkakahiwalay
Para sa regulator at auditor
Sino ang nagpasya ng ano, kailan, at sa awtoridad ng sino? Ito ang set na nagpapasya kung ang inspeksyon ay isang umaga o dalawang linggo.
- Decisions report — bawat aproba at pagtanggi sa isang panahon
- General ledger — ang buong naipost na ledger para sa anumang panahon
- Trial balance — kasama ang kabuuang debit at credit sa ibaba
- Audit trail — ang tala sa antas ng aksyon sa likod ng lahat ng ito
Para sa credit policy
Saan nagtatayo ang panganib, at sino ang nagdadala nito? Ang mga tanong bago ninyo baguhin ang produkto o ilipat ang portfolio.
- Portfolio at Risk (PAR) — kasama ang natitirang balanseng nalalapat dito
- Arrears report — ayon sa bucket, branch at officer
- Staff performance — arrears at koleksyon ayon sa loan officer
- Rejection pattern — mula sa Decisions report
Para sa Lunes ng umaga
Ano ang due ngayon, ano ang pumasok kahapon, at ano ang naghihintay ng desisyon? Ang tatlong bagay na kailangan ng operations bago magbukas ang branch.
- Repayments report — table view o calendar view
- Arrears report — naka-filter sa katatapos lang malampasan
- Approval Center — lahat ng naghihintay ng pirma
Portfolio at risk
PAR, at ang mga bucket sa ilalim nito
Ipinapakita ang Portfolio at Risk laban sa natitirang balanseng nalalapat dito, kaya sabay na nababasa ang ratio at ang halaga. Ang PAR na gumalaw dahil lumiit ang denominator ay ibang kuwento sa isang gumalaw dahil sumama ang mga pautang, at makikita ninyo kung alin ang nangyari.
Sa ilalim nito, hinahati sa mga bucket ang arrears — 1–30 araw, 31–60, 61–90 at 90 o higit pa — at ginagradohan bilang Early stage, Monitor, At risk at Critical.
Hinahati rin ang arrears ayon sa kung nasa loob pa ng termino ang pautang o lumampas na sa maturity date. Ang pautang na napalampas ang bayad na may natitira pang anim na buwan ay problema sa koleksyon. Ang pautang na napalampas ang bayad at lampas na sa maturity ay ibang problema, at itinatago ng pag-aaverage ng dalawa ang pareho.
- Mga bucket: 1–30, 31–60, 61–90 at 90+ araw
- Mga grado: Early stage, Monitor, At risk, Critical
- Hinati ayon sa loob ng termino at lampas sa maturity, o pinagsama
- Hinati ayon sa branch at sa loan officer
- 1Mga aging bucket, kasama ang halaga sa bawat isa
- 2Sa loob ng termino laban sa lampas sa maturity
Ang mga bucket ang ulat. Ang iisang numerong PAR ay ulo lang ng balita sa ibabaw nila.
Ano ang ginagawa nito
Paano ginagamit ang mga ulat
Ang pagkakaiba ng ulat at ng reporting module ay kung dumarating ba ang sagot sa anyo kung paano itinanong ang tanong.
Ang decisions report, binuo mula sa audit trail
Bawat aproba at pagtanggi sa isang panahon, kasama ang borrower, ang halaga, ang desisyon, ang petsa ng desisyon at ang user na gumawa nito. Isinasampa ang mga item ayon sa petsang naitala ang huling aksyon, hindi ayon sa petsang isinumite ang mga ito — at iyon ang bersyong hinihingi ng regulator. Sakop nito nang sabay ang pautang, bayad, transaksyon at pagbabago sa pautang.
Mga filter, naka-save na view at export
Mag-filter ayon sa saklaw ng petsa, branch, officer, loan product, saklaw ng halaga at status. I-save ang set ng filter bilang named view at balikan ito sa susunod na buwan — hawak ng view ang mga filter, hindi ang nakapirming kopya ng data. I-export sa Excel o PDF; ini-email ang mas malalaking ulat kapag handa na.
Isang print layout na kayang tumayo mag-isa
Dala ng print view ang mga filter na inilapat, ang user na bumuo nito at ang timestamp, sa header nito. Ang naka-print na ulat na hindi nagsasabi kung ano ang na-filter dito ay hindi ebidensya, at ganoon ito ituturing ng auditor.
Koleksyon, araw-araw
Ipinapakita ng repayments report kung ano ang due at ano ang dumating, bilang table o bilang calendar. Hiwalay ang status na Paid, Partial, Pending, Missed Payment at Past Maturity, kaya ang hulog na bahagyang nabayaran ay hindi binibilang na tagumpay ni kabiguan.
Branch laban sa branch
Tumatanggap ng branch ang bawat ulat, at malinaw na sinasabi ng dashboard kapag tinitingnan ninyo ang lahat ng branch nang pinagsama. Ihambing ang mga branch sa parehong metric at parehong panahon, mula sa parehong pinagbabatayang record — walang branch na nag-uulat tungkol sa sarili nito.
Business intelligence
Ang insight ang humahanap sa iyo, sa pahinang kinaroroonan mo na
Karamihan ng reporting ay nagpapalagay na may hinihinala ka nang bagay. Pumupunta ka sa reports section, pumipili ng ulat, nagtatakda ng saklaw ng petsa at nalalaman kung tama ka.
Naglalagay din ang Lendbox ng contextual card sa mismong pahina, sa pagitan ng page header at ng pahina mismo. Dalawa o tatlong insight na may kinalaman sa kasalukuyan mong tinitingnan, ginagradohan mula impormasyon hanggang alerto, na may link na dadalhin ka sa detalye o magbubukas nito sa mismong kinaroroonan mo. Kaya mong itiklop ang strip, at nananatili itong nakatiklop para sa iyo.
- Dalawa o tatlong insight, sa pahinang pinagtatrabahuhan mo na
- Ginagradohan: tagumpay, impormasyon, babala, alerto
- Buksan ang detalye sa mismong lugar, o sundan ito papunta sa ulat
- Naititiklop, at naaalala nito
Bago ka magsimula
- Puwede ba kaming gumawa ng ulat na kailangan namin at wala sa listahang ito?
- Magsimula sa mga filter — karamihan ng hiling ay napapatunayang isang umiiral nang ulat na may ibang saklaw ng petsa, branch o produkto, na maaari ninyong i-save bilang named view. Kung talagang hindi sapat iyon, i-export sa Excel at magtayo sa ibabaw ng parehong numero.
- Maaari bang i-schedule o i-email ang mga ulat?
- Ginagawa sa background ang mas malalaking export at ini-email sa inyo kapag handa na, kaya hindi hinahawakan ng mabigat na ulat ang screen ninyo. Ginagawa ng naka-save na view na dalawang click ang buwanang ulat sa halip na muling pagbuo.
- Tugma ba ang mga ulat sa accounts?
- Oo, dahil hindi ito magkahiwalay na sistema. Ginagawa ang portfolio report at ang financial statement mula sa parehong naipost na record, kaya ang numero sa ulat at ang parehong numero sa trial balance ay galing sa iisang lugar.
Mga tanong na itinatanong ng mga tao
- Ipinapakita ang PAR laban sa natitirang balanseng nalalapat dito, na hinati ang arrears sa 1–30, 31–60, 61–90 at 90+ araw na bucket at ginradohan mula Early stage hanggang Critical. Hinihiwalay din ang arrears sa mga pautang na nasa loob pa ng termino at mga pautang na lampas na sa maturity date.
- Oo — ang decisions report. Nakalista rito ang bawat item kasama ang borrower, ang halaga, ang desisyon, ang petsa ng desisyon at ang user na gumawa nito, isinampa ayon sa petsang naitala ang huling aksyon, at binuo ito mula sa audit trail.
- Oo. Nag-fi-filter ang mga ulat ayon sa saklaw ng petsa, branch, officer, loan product, saklaw ng halaga at status, at maaaring i-save ang set ng filter bilang named view na babalikan.
- Excel at PDF. Ginagawa sa background ang mas malalaking ulat at ini-email kapag handa na. Dala ng print layout ang mga inilapat na filter, ang user na bumuo at ang timestamp sa header nito.
- Mga contextual insight card ang mga ito na ipinapakita sa pagitan ng page header at ng nilalaman ng pahina, may dalang dalawa o tatlong insight na may kinalaman sa tinitingnan mo, ginradohan ayon sa bigat, na may detalyeng bumubukas sa mismong lugar o nag-uugnay papunta sa buong ulat.
- Oo. Ginagawa ang dalawa mula sa parehong naipost na record, kaya hindi na kailangang i-reconcile ang loan book at ang accounts laban sa isa't isa.
Paano kinakalkula ng Lendbox ang portfolio at risk?
May ulat ba na nagpapakita ng aproba at pagtanggi ng pautang sa isang panahon?
Ma-fi-filter ba ang mga ulat ayon sa branch at loan officer?
Sa anong format maaaring i-export ang mga ulat?
Ano ang inline business intelligence card?
Tugma ba ang portfolio report sa financial statement?
Anuman ang bahaging nagdala sa iyo rito, kasama na ito
- Walang limitasyong borrower, pautang at file
- Walang bayad kada record. Hindi lumalaki ang bill mo dahil lumaki ang libro mo.
- Ang staff mo sa web, Android at iOS
- Parehong data sa laptop sa branch at sa telepono sa field.
- Kumpletong audit trail
- Bawat aksyon ay may dalang pangalan ng taong gumawa nito at ang oras na ginawa nila ito.
Ilagay ito sa sarili mong loan book
Gumawa ng account, mag-set up ng isang loan product, at patakbuhin ang totoong pautang mula simula hanggang katapusan. Walang i-install.
30 araw na libreng pagsubok. Walang kailangang card.