للمقرضين الصغار للإقراض فقط ومؤسسات التمويل الأصغر
برنامج التمويل الأصغر مصمَّم للإقراض بمبالغ صغيرة وعلى نطاق واسع
لمؤسسات التمويل الأصغر للإقراض فقط — آلاف القروض الصغيرة، وموظفو الميدان، وجودة المحفظة، في نظام واحد.
قرض واحد هو الجزء السهل. بضع مئات من الدولارات لتاجر لا كشف بنكي له، ولا قسيمة راتب، ولا ملف ائتماني — مجرد بسطة وسمعة. الآن اتّخذ ذلك القرار ألف مرة في الشهر، عبر موظفين منتشرين في مجتمعات لا تصلها في يوم واحد، بهوامش رفيعة كرفع القروض نفسها. المهمة واضحة. تشغيلها دون أن تلتهم الأعمال الإدارية الأثر — هذا هو الجزء الصعب.
أين ينكسر
ما يتطلّبه حقاً الإقراض في قاع السوق
التمويل الأصغر ليس إقراضاً بأرقام أصغر. الحجم، والميدان، والأوراق الناقصة، والتقارير للممولين عمل مختلف تماماً.
آلاف القروض الصغيرة جداً، وكل خطوة يدوية تتضاعف بالآلاف.
منتجات قروض موحَّدة ومعالجة آلية تجعل القرض الصغير قليل التكلفة في التشغيل. تخدم الحجم دون أن تغرق في الإدارة، وتنجو هوامشك من حجم قروضك.
عملك يحدث في الميدان، بعيداً عن أي مكتب.
يسجّل الموظفون العملاء ويدوّنون السداد حيث يوجد العملاء فعلاً — على الهاتف، حتى دون إشارة — ويتزامن كل شيء لحظة عودة التغطية.
معظم عملائك لا سجل ائتماني رسمي لهم لتقرض عليه.
تبني السجل بنفسك: الهويات والصور وتفاصيل العمل وتاريخ السداد في ملف عميل واحد، فيرتكز القرار التالي على ما تعرفه عنهم فعلاً.
المتأخرات تختبئ في محفظة أكبر وأكثر انتشاراً من أن تُرى بالعين.
المحفظة المعرّضة للخطر تظهر حسب الموظف والفرع والمنتج، فتُكتشف المحفظة المتعثرة مبكراً — لا عند وقوع الشطب.
الممولون يريدون أرقام وصول وأثر تجمعها يدوياً.
أرقام الوصول والأداء الاجتماعي تأتي مباشرة من بيانات حيّة، فتُسحب تقارير المستثمرين والمانحين في دقائق بدل تجميعها كل ربع سنة.
كيف يتناسب
كيف يدير Lendbox مؤسسة للتمويل الأصغر
برنامج التمويل الأصغر يساعد مؤسسة تمويل أصغر (MFI) للإقراض فقط على الإقراض بمبالغ صغيرة وبحجم كبير — تشغيل آلاف القروض منخفضة التكلفة، وتزويد موظفي الميدان بتسجيل العملاء والتحصيل دون اتصال، وبناء سجل ائتماني للمقترضين غير المتعاملين مع البنوك، وتتبّع المحفظة المعرّضة للخطر وتقارير الممولين. ليست قائمة ميزات — بل الأشياء الأربعة التي تتيح لك الإقراض الصغير بحجم كبير مع بقاء السيطرة.
قروض صغيرة، على نطاق واسع
التمويل الأصغر يحيا أو يموت بتكلفة الخدمة. يجعل Lendbox القرض الصغير رخيصاً في التأسيس والتشغيل، فيعمل الحجم لصالحك.
- منتجات قروض موحَّدة تُطبَّق على آلاف القروض
- تأسيس وصرف سريعان وقابلان للتكرار
- الجداول والفوائد والرسوم تُحسب تلقائياً
- إقراض فردي وجماعي في نظام واحد
عمليات الميدان والمحمول
موظفوك هم مدى وصولك. امنحهم أداة تعمل حيثما يكون العملاء — بما في ذلك حيث لا تكون الشبكة.
- تسجيل العملاء والصرف من الميدان
- التقاط السداد دون اتصال والمزامنة عند عودة التغطية
- عملاء كل موظف وتحصيلاته في مكان واحد
- أوراق أقل للحمل وإعادة الإدخال والضياع
سجلات العملاء وKYC
حين يصل العملاء بلا تاريخ رسمي، يكون السجل الذي تحفظه هو الوحيد الموجود. يجعله Lendbox كاملاً وسهل البناء.
- الهويات والصور وتفاصيل العمل في ملف واحد
- تاريخ سداد كامل لكل عميل
- KYC بسيط للمقترضين لأول مرة وغير المتعاملين مع البنوك
- العملاء العائدون يُعرَفون فوراً
جودة المحفظة والأثر
أنت مسؤول أمام محفظتك وأمام ممولّيك. يبقي Lendbox الرؤيتين صادقتين وجاهزتين.
- المحفظة المعرّضة للخطر حسب الموظف والفرع والمنتج
- المتأخرات والاتجاهات تُكتشف مبكراً
- تقارير الوصول والأداء الاجتماعي
- تصديرات جاهزة للممولين من بيانات حيّة
دليل
“ما جعلنا ننتقل بالكامل حقاً هو مدى قابلية البرنامج للتوسّع ومدى استجابة فريق الدعم لاقتراحاتنا. لم نعد عالقين نحدّق في الجداول المحورية طوال اليوم أو نطارد المتعثّرين المحتملين يدوياً.”
- معدلات التعثّر
- أقل
- مع المستثمرين
- شراكتان جديدتان
- فحوص تزوير المستندات
- ذكاء اصطناعي
أسئلة يطرحها علينا المقرضون الصغار
- برنامج التمويل الأصغر يساعد مؤسسة تمويل أصغر (MFI) للإقراض فقط على إقراض قروض صغيرة بحجم كبير — يشغّل منتجات قروض موحَّدة بتكلفة منخفضة عبر آلاف القروض، ويتيح لموظفي الميدان تسجيل العملاء وتحصيل السداد دون اتصال، ويبني سجلاً ائتمانياً للمقترضين غير المتعاملين مع البنوك من الهويات والصور وتاريخ السداد، ويتتبّع المحفظة المعرّضة للخطر حسب الموظف والفرع والمنتج. يدير Lendbox العملية كلها من الميدان إلى المكتب الرئيسي، مع سحب الوصول وتقارير الممولين مباشرة من بيانات حيّة.
- نعم. منتجات القروض الموحَّدة في Lendbox والمعالجة الآلية تُبقي تكلفة تشغيل كل قرض صغير منخفضة، فتستطيع خدمة أحجام كبيرة من المقترضين دون أن تُرهق الأعمال الإدارية فريقك أو هوامشك.
- نعم. مع Lendbox، يسجّل موظفو الميدان العملاء ويصرفون ويلتقطون السداد دون اتصال على الهاتف — بما في ذلك دون إشارة — ويتزامن كل شيء تلقائياً بمجرد عودة التغطية.
- نعم. يتيح لك Lendbox بناء السجل بنفسك: كل ملف عميل يحفظ الهويات والصور وتفاصيل العمل وتاريخ سداد كاملاً، مع KYC بسيط للمقترضين لأول مرة وغير المتعاملين مع البنوك بلا تاريخ ائتماني رسمي، فترتكز قرارات الإقراض على ما تعرفه عنهم.
- نعم. يتتبّع Lendbox المحفظة المعرّضة للخطر مفصَّلة حسب الموظف والفرع والمنتج، فتظهر المتأخرات والاتجاهات المقلقة مبكراً بدلاً من ظهورها عند الشطب.
- نعم. ينتج Lendbox أرقام الوصول والأداء الاجتماعي من بيانات حيّة، فيمكن تصدير تقارير المستثمرين والمانحين في دقائق بدل تجميعها يدوياً كل ربع سنة.
- نعم. يشغّل Lendbox المنهجيتين الفردية والجماعية في نظام واحد. إن كنت تُقرض بشكل أساسي عبر مجموعات المسؤولية التضامنية، فاطّلع على حل الإقراض الجماعي المخصص لدينا لأدوات يوم الاجتماع وضمان المجموعة.
ما هو برنامج التمويل الأصغر؟
هل يستطيع التعامل بكفاءة مع حجم كبير من القروض الصغيرة؟
هل يستطيع موظفو الميدان تسجيل العملاء وتحصيل السداد دون اتصال؟
هل يمكننا الإقراض لعملاء ليس لهم تاريخ ائتماني رسمي؟
هل يتتبّع المحفظة المعرّضة للخطر عبر المحفظة كلها؟
هل يمكننا رفع تقارير الوصول والأداء الاجتماعي إلى ممولّينا؟
هل يدعم الإقراض الفردي والجماعي معاً؟
أقرض بمبالغ صغيرة وبحجم كبير دون فقدان السيطرة
ابدأ تجربة مجانية من Lendbox وأدِر الإقراض الأصغر كبير الحجم، من الميدان إلى المكتب الرئيسي، في مكان واحد.
إلى أين تذهب بعد ذلك
- استكشف جميع الحلولبرنامج إدارة القروضالمنصة وراء الإقراض الأصغر — التأسيس وعمليات الميدان وجودة المحفظة والمحاسبة.
- قدرة ذات صلةالتحصيل والمتأخراتتذكيرات آلية وتتبّع متأخرات عبر محفظة كبيرة الحجم.
- قدرة ذات صلةجودة المحفظةالمحفظة المعرّضة للخطر والتقادم والأداء عبر قاعدة عملائك كلها.
- قدرة ذات صلةالإقراض الجماعي والفرديتتبّع المجموعات وحصص الأعضاء وتحصيلات يوم الاجتماع.
- قدرة ذات صلةتأسيس كبير الحجمموافقات سريعة ومتّسقة عبر آلاف الطلبات.
- قدرة ذات صلةللبنوك المرخّصة لقبول الودائع، انظر برنامج بنك التمويل الأصغرإن كنت تحتفظ بالودائع وترفع تقارير لجهة تنظيمية، فهذا هو الخيار المناسب.
- قدرة ذات صلةاطّلع على الأسعارتسعير بسيط وشفّاف للمقرضين من كل حجم.