تتبّع محفظة القروض
تتبّع محفظة القروض الذي يُظهِر محفظتك كلها بنظرة واحدة
للمُقرض الذي لا يستطيع أبداً الإجابة في الحال عن «كيف حال المحفظة؟» — عرض حيّ واحد لمحفظة قروضك كلها، وتعرّضك الحقيقي، وأين يقع الخطر.
يطرح المجلس سؤالاً بسيطاً: كم تساوي المحفظة، وكم منها معرّض للخطر؟ تعلم أنه موجود في مكان ما — مبعثر عبر جداول بيانات يروي كلٌّ منها قصة مختلفة قليلاً. فتقضي بعد الظهر تجمع التصديرات، واثقاً نصف الثقة بالإجمالي، آملاً ألا يسأل أحد كيف وصلت إليه. لا ينبغي أن تُعيد بناء أرقامك من الصفر كلما أراد أحد أن ينظر.
أين ينكسر
حين لا تستطيع قول كيف حال المحفظة
ليست المشكلة أن البيانات غير موجودة — بل أنها مبعثرة، قديمة بحلول جمعك لها، وغير مقطّعة أبداً بالطريقة التي يحتاجها السؤال.
يسأل أحدهم كم تساوي المحفظة فلا تستطيع الإجابة في الحال.
إجمالي المستحق والمصروف والمحصَّل والقروض النشطة على لوحة محفظة حيّة واحدة. حين يسأل المجلس أو البنك أو شريك، يكون الرقم موجوداً سلفاً — وتثق به.
أرقامك تعيش في خمسة جداول بيانات لا تتطابق تماماً أبداً.
كل قرض يتجمّع في مصدر حقيقة واحد تلقائياً مع صرفه وسداده. لا مزيد من تسوية التصديرات ببعضها أو التساؤل عن الإجمالي الحقيقي.
لا ترى أين يتركّز خطرك حتى يعضّ.
فكّك المحفظة حسب المنتج أو الفرع أو الموظف أو المقترض ويبرز التركّز — فتلحظ الفرع أو المنتج الذي يحمل أكثر من اللازم قبل أن يصير مشكلة.
تقارير المجلس والبنك والمستثمرين تلتهم يوماً كل شهر.
تقارير المحفظة المعرّضة للخطر والتقادم والأداء جاهزة للقراءة والتصدير وقتما تحتاجها. سباق التقارير الشهري يصير بضع نقرات.
محفظة قروضك كلها، عرض واحد
- 4.82M
- إجمالي المستحق
- 11.3M
- المصروف (حتى تاريخه)
- 6.9M
- المحصَّل (حتى تاريخه)
- 3,140
- القروض النشطة
- 7.4%
- المحفظة المعرّضة للخطر
التعرّض حسب المنتج
- قروض الأعمال46%
- سلفة الراتب29%
- تمويل الأصول17%
- الطوارئ8%
أرقام توضيحية — محفظتك الحقيقية تُحدَّث حيّاً مع تحرّك القروض.
كيف يعمل
كيف يتتبّع Lendbox محفظة قروضك
برنامج تتبّع محفظة القروض يمنح المقرضين عرضاً حيّاً واحداً لكل قرض — إجمالي المستحق والتعرّض والمحفظة المعرّضة للخطر — يُحدَّث مع تحرّك المحفظة. ليست قائمة ميزات — بل الأشياء الثلاثة التي تحوّل محفظة لا تراها جيداً إلى محفظة تقرؤها بنظرة واحدة.
لوحة محفظة في الوقت الفعلي
المحفظة كلها على شاشة واحدة، تتحدّث مع صرف القروض وورود السداد. لا تصدير، لا دفعة ليلية — الأرقام التي تنظر إليها هي أرقام الآن.
- إجمالي المستحق والمصروف والمحصَّل بنظرة واحدة
- المحفظة المعرّضة للخطر وعدد القروض النشطة في الوقت الفعلي
- اتجاهات عبر الزمن، فترى الأداء يتحرّك
- ادخل من أي رقم رئيسي مباشرة إلى القروض وراءه
تفكيكات التعرّض والتركّز
قطّع المحفظة نفسها بأي طريقة تحتاجها لرؤية الخطر بوضوح — والتقط التركّز قبل أن يصير خسارة.
- فكّك حسب المنتج أو الفرع أو الموظف أو المنطقة
- اكتشف الشرائح مفرطة التعرّض وكبار المقترضين
- قارن الأداء عبر الفروع والمنتجات
تقارير وتصديرات جاهزة حين تكون جاهزاً
التقارير التي يطلبها مجلسك أو بنكك أو جهتك التنظيمية فعلاً، مُنشأة من بيانات حيّة بدل إعادة بنائها يدوياً كل شهر.
- تقارير المحفظة المعرّضة للخطر والتقادم والأداء
- صدّر لمشاركة مجلسك أو مقرضيك
- أرقام متّسقة كل فترة — لا تجميع يدوي
دليل
تستطيع اللوحة أن تعطيك تقارير ملخَّصة عن عملك. تستطيع رؤية كيف يتّجه عملك من حيث الربح المحقَّق. وهي قادرة على حساب المحفظة المعرّضة للخطر لعملك إضافة إلى مقاييس أعمال أخرى.
- حيّ
- المحفظة المعرّضة للخطر
- في الوقت الفعلي
- اتجاهات الربح المحقَّق
- 1
- لوحة ملخَّص
أسئلة يطرحها المقرضون عن تتبّع المحفظة
- تتبّع محفظة القروض عرض حيّ لمحفظة قروضك كلها — إجمالي المستحق والمصروف والمحصَّل والتعرّض حسب المنتج أو الفرع والمحفظة المعرّضة للخطر — يُحدَّث تلقائياً مع صرف القروض وسدادها. يبقي Lendbox كل رقم محدَّثاً فتجيب في الحال عن حال المحفظة.
- يُظهِر Lendbox الصحة العامة لمحفظتك كلها على لوحة المحفظة: إجمالي المستحق، والمبلغ المصروف والمحصَّل، وعدد القروض النشطة، والمحفظة المعرّضة للخطر، واتجاه كلٍّ منها. تستطيع الدخول من أي رقم إلى القروض الأساسية، فاللوحة ملخّص ومدخل معاً.
- نعم. يتحدّث Lendbox في الوقت الفعلي: تتجمّع المحفظة تلقائياً مع صرف القروض والتقاط السداد، فتعكس اللوحة المحفظة كما هي الآن — لا تصدير ليلي يجب انتظاره وتسويته.
- نعم. يتيح لك Lendbox التفكيك حسب المنتج أو الفرع أو موظف القروض أو المنطقة أو المقترض، فترى بالضبط أين يقع تعرّضك وتقارن أداء الشرائح المختلفة — وهكذا تلتقط خطر التركّز مبكراً.
- نعم. يحسب Lendbox المحفظة المعرّضة للخطر (PAR) من بيانات المتأخرات الحيّة ويُظهِرها على اللوحة وفي التقارير، مفكَّكة حسب شريحة التقادم والشريحة، فتراها تتحرّك بدل اكتشاف مشكلة في نهاية الربع.
- نعم. ينشئ Lendbox تقارير المحفظة المعرّضة للخطر والتقادم والأداء من بيانات حيّة ويتيح تصديرها لمشاركة مجلسك أو مقرضيك أو جهتك التنظيمية — بأرقام متّسقة كل فترة، فلا تعيد بناء الحزمة نفسها يدوياً كل شهر.
- نعم. Lendbox مبني للمقرضين متعددي الفروع: كل فرع يغذّي عرض المحفظة نفسه، وتستطيع الدخول إلى أي منها، وتبقى اللوحة سريعة ودقيقة مع نمو عدد قروضك.
ما هو تتبّع محفظة القروض؟
ما الذي أستطيع تتبّعه فعلاً في لوحة المحفظة؟
هل يتحدّث في الوقت الفعلي؟
هل أستطيع تفكيك المحفظة حسب الفرع أو المنتج أو موظف القروض؟
هل يستطيع حساب المحفظة المعرّضة للخطر (PAR)؟
هل أستطيع تصدير تقارير للمجلس أو البنك أو الجهة التنظيمية؟
هل يتعامل مع فروع متعددة ومحفظة متنامية؟
اطّلع على محفظتك كلها في مكان واحد
ابدأ تجربة مجانية من Lendbox وشاهد محفظتك بأكملها — المستحق والتعرّض والخطر — تتجمّع في عرض حيّ واحد.
دون الحاجة إلى بطاقة.
إلى أين تذهب بعد ذلك
- كل حالات الاستخدامبرنامج إدارة القروضالمنصة وراء تتبّع المحفظة والتأسيس والتحصيل والمحاسبة.
- المقرضون الأكثر شعوراً بهذاتقارير مجمَّعة متعددة الفروعتقارير تنظيمية وPAR تتجمّع عبر كل فرع.
- المقرضون الأكثر شعوراً بهذاجودة المحفظة لمؤسسات التمويل الأصغرتتبّع المتأخرات والاتجاهات عبر محفظة كبيرة من القروض الصغيرة.
- المقرضون الأكثر شعوراً بهذاتحصيل قروض آليتذكيرات ومتأخرات ومتابعة تُبقي المحفظة تسدّد.
- المقرضون الأكثر شعوراً بهذامحاسبة القروض والتقاريرقيود الدفتر والكشوف وراء كل رقم تتتبّعه.
- المقرضون الأكثر شعوراً بهذااطّلع على الأسعارتسعير بسيط وشفّاف للمقرضين من كل حجم.