Migración de datos

Cómo trasladar tu cartera de préstamos a Lendbox, desde Excel o desde otro sistema de préstamos

Lendbox no tiene ningún conector directo con otro sistema de préstamos. Lo que tiene es un importador de prestatarios, un importador de préstamos y una carga masiva de reembolsos, todos basados en Excel. Casi cualquier sistema de préstamos puede exportar a una hoja de cálculo, así que las mismas cinco etapas sirven para traer una cartera desde Excel, Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X o Loan Performer.

Estado: Compatible, mediante importación de Excel
Formato de archivo: .xlsx; el importador de prestatarios también lee .xls
Configurada por: Tú, desde el panel
Procedencia: Excel, Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X, Loan Performer

En esta página

Las cinco etapas
Columnas de prestatarios
Columnas de préstamos
Columnas de reembolsos
Desde tu sistema actual
Lo que no se traslada
Planificar el cambio
Preguntas

Las cinco etapas de una migración

Sigue este orden. Cada etapa depende de la anterior, y nada se registra en tus libros hasta que lo confirmas.

1
Importa los prestatarios
Abre Borrower Management → Borrowers → Bulk Import Borrowers y descarga la plantilla de Excel. Rellena una fila por prestatario. Solo son obligatorios First Name e Identification Number, y cada número de identificación debe ser único, porque la importación de préstamos encuentra a cada prestatario por ese número. Sube el archivo, corrige las filas que señale la vista previa e importa. Los prestatarios entran en la sucursal que tengas seleccionada, así que importa una sucursal cada vez.
2
Importa los préstamos con sus condiciones originales
Abre Loan Management → Loans → Bulk Import Loans. La página te guía por seis pasos: las comisiones que se aplican, la penalización por pago tardío, las cuentas contables, la plantilla, los datos y la carga. Indica para cada préstamo su fecha de desembolso real, el capital, el plazo, el método y la tasa de interés, y su estado actual. La vista previa calcula el cronograma de pagos de cada préstamo, así que puedes abrir uno y compararlo con el sistema anterior antes de importar.
La importación de préstamos pide las comisiones, la penalización y las cuentas contables antes de darte la plantilla.
3
Registra el historial de reembolsos
Un préstamo se importa como si no se hubiera pagado nada. Trae sus reembolsos anteriores mediante Loan Management → Bulk Repayments → Import a spreadsheet, con una fila por reembolso que indique el número de préstamo, el importe y la fecha en que se cobró realmente. Lendbox revisa cada fila, omite los probables duplicados salvo que decidas conservarlos, y registra el lote una vez aprobado en el Approval Center. Los saldos, la mora y el cronograma resultan entonces del historial real de pagos.
La hoja de reembolsos se revisa fila por fila; los probables duplicados se omiten salvo que los conserves.
4
Fija los saldos iniciales del libro mayor
En Accounting → Chart of Accounts, asigna a cada cuenta del libro mayor su saldo inicial y la fecha desde la que se aplica, tomados de tu último balance de comprobación. A partir de ahí, el libro mayor se registra solo a partir de la actividad de los préstamos.
5
Concilia y después cambia
Antes de retirar el sistema anterior, compara los totales sucursal por sucursal: prestatarios, préstamos por estado, capital desembolsado, saldo pendiente y mora. Lleva un ciclo de reembolsos en paralelo en los dos sistemas y cambia cuando coincidan.

Entre las etapas 2 y 3, usa Export Loans en la lista Loans. Recibirás por correo electrónico una hoja de Excel con los préstamos de la sucursal, y podrás asociar cada préstamo antiguo a su nuevo número de préstamo de Lendbox antes de preparar la hoja de reembolsos.

Columnas de la plantilla de prestatarios

Los encabezados deben coincidir exactamente con la plantilla, y el importador lee la primera hoja. Las fechas se escriben en formato DD-MM-YYYY y los números de teléfono llevan el prefijo del país.

Columnas de la plantilla de importación de prestatarios de Lendbox
Columna	Obligatoria	Qué admite
First Name	Sí	Texto libre
Last Name	No	Texto libre
Identification Type	No	National ID, Passport o Driver License
Identification Number	Sí	Único por prestatario; la importación de préstamos lo usa para emparejar
Gender	No	Male, Female, M o F
Date of Birth	No	DD-MM-YYYY
Marital Status	No	Single, Married, Divorced, Widowed o Separated
Occupation	No	Employed, Self Employed, Student o Unemployed
Employer, Employee Number, Tax Identification Number	No	Texto libre
Primary Phone Number, Secondary Phone Number	No	Con el prefijo del país, como +260
Email, Address, City, State, Zipcode	No	Texto libre
Next of Kin columns	No	Nombre y apellido, parentesco, correo electrónico, dos números de teléfono, dirección, ciudad, estado o provincia, código postal, ocupación y empleador de un familiar de contacto

Columnas de la plantilla de préstamos

El prestatario debe existir antes que su préstamo: cada préstamo se empareja con su prestatario por el número de identificación.

Columnas de la plantilla de importación de préstamos de Lendbox
Columna	Obligatoria	Qué admite
Borrower Identification Number	Sí	Debe coincidir con un prestatario ya importado
Status	Sí	Requested, Processing, Active, Defaulted o Denied
Principal	Sí	El importe desembolsado
Release Date	Sí	DD-MM-YYYY, el día en que el préstamo se desembolsó realmente
Duration	Sí	Un número y una unidad, como 12 Months
Interest Method	Sí	Flat, o la opción amortizada (saldo decreciente), escrita tal como figura en la plantilla
Interest Rate	Sí	La tasa por ciclo de interés
Interest Cycle	Sí	Once, Per Day, Per Week, Per Month o Per Year
Repayment Type	Sí	Standard o Interest Only Balloon
Repayment Cycle	Sí	Once, Daily, Weekly, Biweekly, Monthly, Quarterly, Semi-annual o Yearly
Staff Member Email	No	El oficial de crédito al que pertenece el préstamo
Product Name	No	Vincula el préstamo a uno de tus productos de préstamo de Lendbox
Collateral Name, Description, Defects, Valuation	No	Una garantía por préstamo

No hay ninguna columna para un importe ya pagado ni para un saldo pendiente. El saldo sale de los reembolsos que registras en la etapa 3, así que es el resultado de pagos reales y no una cifra tecleada.

La vista previa de datos de la importación de préstamos con una fila señalada y un botón View Schedule en cada fila — Cada fila se revisa antes de importar, y el cronograma de cada préstamo se puede abrir desde la vista previa.

Columnas de la carga de reembolsos

Un archivo .xlsx de hasta 1.000 filas, con los encabezados en la fila 1. Las columnas adicionales se ignoran y el orden de las columnas no importa, así que a menudo una exportación de nómina o bancaria puede cargarse tal cual.

Columnas de la carga masiva de reembolsos de Lendbox
Columna	Obligatoria	Qué admite
Loan Number	Sí	El número de préstamo de Lendbox, de la lista Loans tras la importación
Amount	Sí	El importe cobrado; se admiten símbolos de moneda
Collection Date	No	El día en que se recibió el dinero; si se deja en blanco, se toma la fecha de hoy
Description	No	Se muestra en el reembolso

Los préstamos grupales todavía no se pueden registrar mediante la carga masiva, así que registra el historial de un préstamo grupal en el propio préstamo.

Desde tu sistema actual

Las cinco etapas son las mismas vengas de donde vengas. Lo que cambia es de dónde salen los datos y cómo se corresponden sus columnas con las plantillas de Lendbox.

Excel y Google Sheets

Una cartera en hoja de cálculo suele ser la migración más rápida, porque los datos ya tienen la forma que leen los importadores.

Divide una sola hoja en tres: una para prestatarios, otra para préstamos y otra para reembolsos
Asigna a cada prestatario un número de identificación único antes de empezar; los duplicados en una cartera llevada a mano son el error de importación más frecuente
Convierte las columnas de saldo acumulado en filas de reembolsos con fecha para la carga masiva

Lee la guía paso a paso para dejar Excel

Loandisk

La mayoría de los prestamistas que usan Loandisk parten de sus listas de prestatarios y préstamos exportadas a hojas de cálculo. Guarda cualquier exportación CSV como .xlsx antes de copiar las columnas.

Asigna los campos de prestatario de Loandisk a la plantilla de prestatarios de Lendbox, con un único número de identificación por prestatario
Traduce el método de interés y el ciclo de reembolso de cada préstamo a los valores que admite la plantilla de préstamos
Trae los reembolsos anteriores como filas con fecha mediante la carga masiva

Cómo se compara Lendbox con Loandisk

Musoni

Parte de los informes de clientes y préstamos de Musoni exportados a Excel, y trabaja sucursal por sucursal.

Importa a los miembros de los grupos como prestatarios individuales y después crea los grupos en Lendbox
Traslada los saldos de ahorro por separado: los importadores solo traen prestatarios y préstamos
Registra las transacciones de reembolso de cada préstamo con sus fechas originales

Cómo se compara Lendbox con Musoni

Mambu

Mambu guarda por separado los clientes, las cuentas de préstamo y las transacciones, lo que encaja con los tres archivos de Lendbox.

Exporta los clientes para la plantilla de prestatarios y las cuentas de préstamo para la plantilla de préstamos
Crea primero tus productos de Mambu como productos de préstamo de Lendbox, para que la columna Product Name vincule cada préstamo
Exporta las transacciones de reembolso con sus fechas valor para la carga masiva

Mifos X y Apache Fineract

Las carteras de Mifos X se trasladan a partir de sus listados de clientes, préstamos y transacciones, exportados desde sus informes o extraídos de su base de datos por quien la aloje.

Usa el listado de clientes para los prestatarios y el listado de préstamos para los préstamos
Traduce la configuración de cálculo de intereses de Fineract al método de interés y al ciclo de reembolso de Lendbox
Registra las transacciones de reembolso con sus fechas de transacción mediante la carga masiva

Loan Performer

Loan Performer suele funcionar sobre una base de datos local, así que los datos salen mediante sus informes exportados a Excel o mediante una exportación que haga tu soporte informático.

Genera los informes de lista de clientes y de cartera de préstamos por sucursal, y exporta cada uno
Comprueba que las fechas salen en formato DD-MM-YYYY, el que leen los importadores
Deja los saldos de ahorro y de aportaciones para un plan aparte: los importadores cubren la parte de crédito

Loandisk, Musoni, Mambu, Mifos X y Loan Performer son marcas comerciales de sus respectivos propietarios. Lendbox no está afiliado a ninguno de ellos y no tiene conexión directa con sus sistemas.

Lo que no se traslada

Planifica estos puntos antes de la fecha de cambio, porque los importadores no los traen.

Saldos de ahorro y de aportaciones: Los importadores traen prestatarios, préstamos y reembolsos. Los saldos de depósitos y de aportaciones necesitan un plan aparte.
Documentos y escaneos: Los archivos adjuntos a los prestatarios en el sistema anterior hay que volver a subirlos a la ficha del prestatario.
Historial de aprobaciones anterior: Quién aprobó qué en el sistema anterior queda en sus propios registros. La pista de auditoría de Lendbox empieza el día en que importas.
Estructura de grupos: Los prestatarios se importan como individuos. Crea los grupos en Lendbox una vez que los miembros estén dentro.
Campos personalizados: Las plantillas tienen columnas fijas. Crea tus campos personalizados de prestatario en Settings → Borrowers y rellénalos después de la importación.

Planificar el cambio

Elige una fecha de cambio al final de un ciclo de reembolsos, cuando haya menos cuotas en curso. Importa los prestatarios y los préstamos unos días antes, revísalos y registra el historial de reembolsos hasta esa fecha. A partir de la fecha de cambio, registra los nuevos reembolsos solo en Lendbox.

Mantén el sistema anterior en modo de solo lectura durante al menos un ciclo completo. Si un prestatario discute un saldo, tienes los dos registros para comparar, y tus auditores pueden seguir los totales de un sistema al otro.

Totales que deben coincidir antes del cambio

Número de prestatarios en cada sucursal
Número de préstamos en cada estado
Capital total desembolsado
Saldo pendiente total
Préstamos en mora y el importe vencido
El balance de comprobación en la fecha de cambio

Preguntas frecuentes

¿Puede Lendbox importar préstamos con sus saldos pendientes?

No como una cifra tecleada. Un préstamo se importa con sus condiciones originales y su fecha de desembolso, y registras sus reembolsos anteriores mediante la carga masiva con sus fechas de cobro reales. El saldo pendiente, la mora y el cronograma restante salen entonces de esos reembolsos, igual que si el préstamo hubiera empezado en Lendbox.

¿Hay un conector directo para Loandisk, Musoni, Mambu o Mifos?

No. Lendbox lee archivos de Excel. Cada uno de esos sistemas puede pasar sus datos a una hoja de cálculo, y a partir de ahí se encargan los importadores de Lendbox.

¿Puedo importar archivos CSV?

Guárdalos antes como Excel. El importador de préstamos y la carga de reembolsos leen archivos .xlsx, y el importador de prestatarios lee .xlsx y el formato antiguo .xls.

¿Qué pasa con una fila que tiene un error?

El importador revisa cada fila en tu navegador antes de guardar nada y lista los problemas junto a la fila, y el botón de importar sigue desactivado hasta que se corrigen. Después de una importación, su página de historial lista las filas que fallaron o se omitieron, con el motivo.

¿Cuántas filas puedo importar de una vez?

Una carga de reembolsos admite hasta 1.000 filas por archivo, así que divide un historial más largo en varios archivos. Los archivos de prestatarios y de préstamos pueden ocupar hasta 25 MB cada uno.

¿Necesito la ayuda de Lendbox para migrar?

No. Los importadores son de autoservicio y están incluidos en todos los planes. Si prefieres comentar antes el plan, el equipo está a un mensaje de distancia en la página de contacto.

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