Para microprestamistas solo de crédito e IMF
Software de microfinanzas hecho para prestar poco, a escala
Para instituciones de microfinanzas solo de crédito: miles de préstamos pequeños, agentes de campo y calidad de cartera, en un solo sistema.
Un solo préstamo es la parte fácil. Son unos cientos de dólares para un comerciante sin extracto bancario, sin recibo de sueldo, sin historial crediticio: solo un puesto y una reputación. Ahora toma esa decisión mil veces al mes, con agentes repartidos por comunidades a las que no llegas en un día, con márgenes tan finos como los préstamos. La misión es clara. Gestionarla sin que la administración se coma el impacto es lo difícil.
Dónde falla
Lo que de verdad exige prestar en la base del mercado
Las microfinanzas no son prestar con cifras más pequeñas. El volumen, el campo, los papeles que faltan y los informes a los financiadores son otro trabajo por completo.
Miles de préstamos diminutos, y cada paso manual se multiplica por miles.
Los productos de préstamo estándar y el procesamiento automatizado hacen que un préstamo pequeño cueste poco gestionar. Atiendes el volumen sin ahogarte en administración, y tus márgenes sobreviven al tamaño de tus préstamos.
Tu negocio ocurre en el campo, lejos de cualquier oficina.
Los agentes registran clientes y anotan reembolsos donde están los clientes —en un teléfono, incluso sin señal— y todo se sincroniza en cuanto vuelven a tener cobertura.
La mayoría de tus clientes no tiene un historial crediticio formal contra el que prestar.
Construyes el registro tú mismo: documentos, fotos, datos del negocio e historial de reembolso en un solo perfil de cliente, para que la siguiente decisión se apoye en lo que de verdad sabes de ellos.
La mora se esconde en una cartera demasiado grande y dispersa para verla a ojo.
La cartera en riesgo aparece por agente, sucursal y producto, para que una cartera que se desliza se detecte temprano, no cuando llegan los castigos.
Los financiadores quieren cifras de alcance e impacto que armas a mano.
Las cifras de alcance y desempeño social salen directamente de datos en tiempo real, para que los informes a inversores y donantes se generen en minutos en vez de armarse cada trimestre.
Cómo encaja
Cómo Lendbox gestiona una institución de microfinanzas
El software de microfinanzas ayuda a una institución de microfinanzas (IMF) solo de crédito a prestar poco en gran volumen: gestionar miles de préstamos de bajo costo, equipar a los agentes de campo para registrar clientes y cobrar sin conexión, construir un historial crediticio para prestatarios no bancarizados y seguir la cartera en riesgo y los informes a financiadores. No una lista de funciones: solo las cuatro cosas que te dejan prestar poco, en volumen, y mantener el control.
Préstamos pequeños, a escala
Las microfinanzas viven o mueren por el costo de atención. Lendbox hace que un préstamo pequeño sea barato de originar y gestionar, para que el volumen juegue a tu favor.
- Productos de préstamo estándar aplicados a miles de préstamos
- Originación y desembolso rápidos y repetibles
- Cronogramas, intereses y comisiones calculados automáticamente
- Préstamo individual y grupal en un solo sistema
Operaciones de campo y móvil
Tus agentes son tu alcance. Dales una herramienta que funcione donde están los clientes, incluso donde no hay red.
- Registrar clientes y desembolsar desde el campo
- Capturar reembolsos sin conexión, sincronizar al volver la cobertura
- Los clientes y cobros de cada agente en un solo lugar
- Menos papeleo que cargar, recapturar y perder
Registros de clientes y KYC
Cuando los clientes llegan sin historial formal, el registro que llevas es el único que existe. Lendbox lo hace completo y fácil de construir.
- Documentos, fotos y datos del negocio en un solo perfil
- Historial de reembolso completo de cada cliente
- KYC sencillo para prestatarios primerizos y no bancarizados
- Clientes que regresan reconocidos al instante
Calidad de cartera e impacto
Respondes ante tu cartera y ante tus financiadores. Lendbox mantiene ambas vistas honestas y listas.
- Cartera en riesgo por agente, sucursal y producto
- Mora y tendencias detectadas temprano
- Informes de alcance y desempeño social
- Exportaciones listas para financiadores desde datos en tiempo real
Prueba
“Lo que de verdad nos hizo cambiar por completo fue lo escalable que es el software y lo receptivo que es el equipo de soporte a nuestras sugerencias. Ya no estamos atrapados mirando tablas dinámicas todo el día ni persiguiendo posibles morosos a mano.”
- tasa de impago
- Más baja
- alianzas con inversores
- 2 nuevas
- controles de fraude documental
- IA
Preguntas que nos hacen los microprestamistas
- El software de microfinanzas ayuda a una institución de microfinanzas (IMF) solo de crédito a prestar préstamos pequeños en gran volumen: gestiona productos de préstamo estandarizados de forma barata sobre miles de préstamos, permite a los agentes de campo registrar clientes y cobrar reembolsos sin conexión, construye un historial crediticio para prestatarios no bancarizados a partir de documentos, fotos e historial de reembolso, y sigue la cartera en riesgo por agente, sucursal y producto. Lendbox gestiona toda la operación, del campo a la oficina central, con el alcance y los informes a financiadores tomados directamente de datos en tiempo real.
- Sí. Los productos de préstamo estándar de Lendbox y el procesamiento automatizado mantienen bajo el costo de gestionar cada préstamo pequeño, para que puedas atender grandes volúmenes de prestatarios sin que la administración abrume a tu equipo ni a tus márgenes.
- Sí. Con Lendbox, los agentes de campo registran clientes, desembolsan y capturan reembolsos sin conexión en un teléfono —incluso sin señal— y todo se sincroniza automáticamente en cuanto vuelven a tener cobertura.
- Sí. Lendbox te deja construir el registro tú mismo: cada perfil de cliente guarda documentos, fotos, datos del negocio y un historial de reembolso completo, con un KYC sencillo para prestatarios primerizos y no bancarizados sin historial crediticio formal, para que las decisiones de préstamo se apoyen en lo que sabes de ellos.
- Sí. Lendbox sigue la cartera en riesgo desglosada por agente, sucursal y producto, para que la mora y las tendencias preocupantes aparezcan temprano en vez de en el castigo.
- Sí. Lendbox produce cifras de alcance y desempeño social a partir de datos en tiempo real, para que los informes a inversores y donantes se exporten en minutos en vez de armarse a mano cada trimestre.
- Sí. Lendbox gestiona las metodologías individual y grupal en un solo sistema. Si prestas principalmente a través de grupos de responsabilidad conjunta, consulta nuestra solución dedicada de préstamos grupales para las herramientas de día de reunión y garantía de grupo.
¿Qué es el software de microfinanzas?
¿Puede gestionar con eficiencia un gran volumen de préstamos pequeños?
¿Pueden los agentes de campo registrar clientes y cobrar reembolsos sin conexión?
¿Podemos prestar a clientes que no tienen historial crediticio formal?
¿Sigue la cartera en riesgo en toda la cartera?
¿Podemos informar el alcance y el desempeño social a nuestros financiadores?
¿Admite tanto el préstamo individual como el grupal?
Presta poco, en volumen, sin perder el control
Comienza una prueba gratuita de Lendbox y gestiona el microcrédito de gran volumen, del campo a la oficina central, en un solo lugar.
Adónde ir después
- Ver todas las solucionesSoftware de gestión de préstamosLa plataforma detrás del préstamo en microfinanzas: originación, operaciones de campo, calidad de cartera y contabilidad.
- Capacidad relacionadaCobranza y moraRecordatorios automatizados y seguimiento de mora en una cartera de gran volumen.
- Capacidad relacionadaCalidad de carteraPAR, antigüedad y desempeño en toda tu base de clientes.
- Capacidad relacionadaPréstamo grupal e individualSigue grupos, participaciones de miembros y cobros del día de reunión.
- Capacidad relacionadaOriginación de gran volumenAprobaciones rápidas y coherentes en miles de solicitudes.
- Capacidad relacionadaPara bancos autorizados de depósito, ver software para banco de microfinanzasSi mantienes depósitos e informas a un regulador, este es el ajuste correcto.
- Capacidad relacionadaVer preciosPrecios simples y transparentes para prestamistas de todos los tamaños.