Conçu pour les sociétés de prêt, les ONG de microfinance et les coopératives des Philippines : une comptabilité en pesos, des remboursements GCash et Maya enregistrés sur le prêt, et la trace de conduite du recouvrement que la SEC attend d’un prêteur enregistré.
Essai gratuit de 30 jours. Sans carte bancaire.
Inclut un accès complet aux fonctionnalités de sécurité IA
Conçu pour les prêteurs aux Philippines
Lendbox donne à une société de prêt, une ONG de microfinance ou une coopérative aux Philippines un seul grand livre de prêts en pesos, adossé à une comptabilité, si bien que le dossier que demande la SEC, l’échéancier que voit l’emprunteur et les chiffres d’un rapport proviennent tous du même prêt. C’est à la fois un logiciel pour sociétés de prêt et un logiciel de microfinance pour les Philippines, réunis en un seul système et dimensionnés pour les portefeuilles en pesos de petits prêts en grand nombre. La façon dont le suivi, le recouvrement et la gestion courante s’organisent sur l’ensemble du portefeuille est présentée sur notre page logiciel de gestion du microcrédit. Voyez comment Lendbox se compare aux autres logiciels de gestion de prêts.
Comment une société de prêt philippine gère son portefeuille sur Lendbox
Une société de prêt enregistrée ou une ONG de microfinance aux Philippines mène de front les réunions de centre hebdomadaires, les prêts sur salaire et les demandes en ligne. Lendbox garde les étapes ci-dessous sur un seul dossier par prêt.
Ajoutez l’emprunteur avec sa pièce d’identité officielle, son numéro de téléphone et sa ligne GCash ou Maya au dossier, ou laissez-le faire sa demande sur le portail client, et laissez la vérification documentaire par IA contrôler la pièce d’identité ou la fiche de paie téléversée.
Créez un prêt sur salaire ou un prêt professionnel, ou un prêt de centre où la part de chaque membre dans le capital est consignée séparément, avec un échéancier calculé selon votre fiche produit et des frais détaillés.
Faites passer le prêt par la chaîne d’approbation, enregistrez le déblocage vers le compte GCash, Maya ou bancaire de l’emprunteur, et laissez le grand livre passer les écritures à l’activation.
Inscrivez les remboursements GCash, Maya et bancaires sur le prêt dès leur arrivée, et téléversez la tournée hebdomadaire d’un collecteur en un seul lot groupé. Des rappels partent par SMS, e-mail ou WhatsApp avant chaque échéance.
Les tranches d’ancienneté et le portefeuille à risque par produit, agence et agent de crédit donnent les jours d’arriérés sur lesquels repose un rapport à la SEC ou à la BSP, tirés des prêts plutôt que comptés à la main en fin de mois.
Prêter aux Philippines
Les Philippines régulent les prêteurs selon leur forme juridique. Les sociétés de prêt et de financement s’enregistrent auprès de la SEC, les coopératives auprès de la CDA, les banques auprès de la BSP, et toutes sont tenues par des règles de conduite du recouvrement qui donnent tout son poids au dossier que vous conservez.
Enregistrement auprès de la SEC en vertu de la RA 9474 et de la RA 8556
Une société de prêt s’enregistre auprès de la Securities and Exchange Commission et rend compte de ses activités. Lendbox fournit le volet registre des prêts, avec une comptabilité en partie double, une balance, un compte de résultat et un bilan, et conserve le contrat et chaque remboursement dans le dossier de prêt.
Règles de la SEC contre les pratiques de recouvrement abusives
La SEC interdit les pratiques de recouvrement abusives et attend d’un prêteur qu’il montre comment il a contacté un emprunteur. Chaque rappel envoyé par SMS, e-mail ou WhatsApp et chaque remboursement enregistré dans Lendbox est consigné sur le prêt, avec l’auteur et la date.
Accréditation en vertu du Microfinance NGOs Act (RA 10693)
Les ONG de microfinance accréditées pratiquent le prêt de groupe en centres, avec des encaissements hebdomadaires. Les prêts de groupe de Lendbox consignent la part de chaque membre dans un même prêt, et la tournée d’un collecteur est enregistrée en un seul lot groupé.
Cooperative Development Authority (CDA)
Les coopératives de crédit sont enregistrées auprès de la CDA et prêtent à leurs membres à partir du capital social et de l’épargne. Lendbox gère le volet crédit : dossiers de prêt, remboursements et arriérés ; les registres de parts sociales et d’épargne restent dans le système où la coopérative les tient.
SSS, PhilHealth, Pag-IBIG et retenue à la source
Pour les prêteurs qui accordent des prêts à leur personnel, le préréglage Philippines du module de paie applique SSS, PhilHealth, Pag-IBIG et la retenue à la source, et retient les remboursements des prêts au personnel lors du cycle de paie.
Sources · Securities and Exchange Commission — Sociétés de prêt et de financement · Lending Company Regulation Act of 2007 (RA 9474) · Microfinance NGOs Act (RA 10693) · Cooperative Development Authority · Vérifié le .
L’argent aux Philippines
Le portefeuille, les relevés et les rapports sont tenus en pesos. Les remboursements vous parviennent par GCash, Maya ou par la banque, et Lendbox les enregistre sur le prêt ; il ne s’insère pas dans le circuit des portefeuilles électroniques.
Réglez une fois la devise de l’espace de travail sur le peso, et chaque prêt, échéancier, relevé et état financier suit.
Inscrivez un remboursement sur le prêt dès son arrivée, ou la tournée d’un collecteur en lot groupé à partir du modèle Excel.
Les prêts au personnel et la paie tournent dans le même espace de travail, avec le préréglage légal philippin appliqué à chaque cycle de paie.
Tarifs
La facturation se fait en dollars américains par carte. Les montants en pesos ci-dessous sont convertis à un taux indicatif, pour qu’une société de prêt ou une coopérative puisse évaluer les forfaits en pesos avant de s’inscrire. Consultez tous les tarifs du logiciel de gestion de prêts aux Philippines.
Prix affichés en peso philippin (PHP)
PHP 1 600
/mois
Facturé annuellement à PHP 19 000
PHP 5 700
/mois
Facturé annuellement à PHP 68 000
PHP 8 500
/mois
Facturé annuellement à PHP 110 000
PHP 11 750
/mois
Facturé annuellement à PHP 144 000
Oui. Réglez la devise de l’espace de travail sur PHP, et chaque prêt, échéancier, relevé d’emprunteur et état financier est tenu en pesos. Lendbox gère le registre des prêts et la comptabilité qui l’accompagne ; pour une coopérative, les registres de parts sociales et d’épargne restent là où vous les tenez.
Un agent inscrit chaque remboursement sur le prêt quand il arrive sur votre portefeuille électronique ou votre compte bancaire, ou vous téléversez la tournée d’un collecteur en un seul lot groupé à partir d’un modèle Excel. Lendbox ne se connecte ni à GCash ni à Maya, donc rien n’est récupéré automatiquement ; l’enregistrement et le reçu sont consignés sur le prêt.
Chaque rappel envoyé par SMS, e-mail ou WhatsApp, chaque remboursement enregistré et chaque modification du prêt est consigné avec l’auteur et la date. Ce journal constitue la trace de la manière dont un emprunteur a été contacté, et il existe sans qu’un collecteur ait à en tenir un à part.
Oui. Un prêt de centre consigne la part de chaque membre dans le capital, un remboursement du groupe est réparti entre les membres, et la tournée hebdomadaire du collecteur est enregistrée en un seul lot groupé, avec un aperçu qui signale tout membre qui ne correspondra pas. Les collecteurs peuvent aussi enregistrer depuis l’application mobile pendant la réunion, à condition que le téléphone dispose d’une connexion de données.
Oui. Le portail client permet à un emprunteur de faire sa demande, de consulter son échéancier et son solde, et de voir ses documents. La demande arrive dans la chaîne d’approbation comme une demande saisie par un agent.
Oui. Le module de paie inclut un préréglage Philippines avec SSS, PhilHealth, Pag-IBIG et la retenue à la source, et les remboursements des prêts au personnel sont retenus sur la paie. Les lignes qu’ajoute votre politique RH se configurent par employé.
Oui. Le site vitrine est disponible en tagalog sur lendbox.io/tl, en conservant les termes produit anglais qu’emploient déjà les prêteurs philippins. Le tableau de bord de prêt lui-même est en anglais.
Une société de prêt ou une coopérative à une seule agence démarre sur Basique ; Business et Croissance ajoutent des agences et des accès employés. L’abonnement est facturé en dollars américains par carte, et la grille tarifaire de cette page affiche l’équivalent en pesos à un taux indicatif, pour que vous puissiez l’évaluer avant de vous inscrire.