Conçu pour les SACCOS tanzaniennes, les prestataires de microfinance de catégorie 2 et les prêteurs communautaires : une comptabilité en shillings, des remboursements M-Pesa et Airtel Money imputés au prêt, et les chiffres de portefeuille que la Bank of Tanzania demande à un prestataire agréé de déclarer.
Essai gratuit de 30 jours. Sans carte bancaire.
Inclut un accès complet aux fonctionnalités de sécurité IA
Conçu pour les prêteurs en Tanzanie
Lendbox donne à une SACCOS ou à un prestataire de services de microfinance en Tanzanie un registre des prêts unique en shillings, adossé à une comptabilité, pour que les chiffres d’un rapport à la Bank of Tanzania et l’échéancier que voit un membre viennent du même dossier de prêt. Voyez ce qui distingue Lendbox des autres logiciels de gestion de prêts.
Comment un prestataire de microfinance tanzanien gère son portefeuille sur Lendbox
Un prestataire de microfinance de catégorie 2 ou une SACCOS en Tanzanie fonctionne au rythme des réunions de membres et du mobile money. Lendbox garde les étapes ci-dessous sur un seul dossier par prêt.
Ajoutez le membre avec son numéro NIDA et sa ligne de mobile money au dossier, ou importez le registre depuis un tableur, et laissez la vérification documentaire par IA contrôler la pièce d’identité ou la fiche de paie téléversée.
Créez un prêt individuel, ou un prêt de groupe où la part du capital de chaque membre est enregistrée séparément, avec un échéancier tarifé selon votre fiche produit.
Faites passer le prêt par la chaîne d’approbation du comité, enregistrez le versement sur la ligne M-Pesa ou Airtel Money du membre ou sur son compte bancaire, et laissez le grand livre passer les écritures.
Inscrivez les remboursements M-Pesa, Mixx by Yas et Airtel Money sur le prêt dès leur arrivée, ou les encaissements de la semaine en un seul lot groupé. Des rappels partent par SMS, e-mail ou WhatsApp.
Les tranches d’ancienneté et le portefeuille à risque par produit, agence et agent donnent les jours de retard sur lesquels repose un rapport de catégorie, tirés des prêts plutôt que comptés en fin de mois.
Prêter en Tanzanie
Le Microfinance Act tanzanien classe les prestataires par catégories, des établissements collecteurs de dépôts jusqu’aux groupes communautaires, et laisse les SACCOS sous le droit coopératif. Chaque catégorie a ses propres règles d’agrément et de déclaration, mais toutes répondent de la qualité de leur portefeuille de prêts.
Bank of Tanzania (Microfinance Act de 2018)
Les institutions de microfinance collectrices de dépôts de catégorie 1 et les prestataires non collecteurs de catégorie 2 sont agréés et supervisés par la Bank of Tanzania. Lendbox fournit le registre côté crédit, avec une comptabilité en partie double, une balance, un compte de résultat et un bilan derrière chaque prêt.
Tanzania Cooperative Development Commission, avec une supervision de catégorie 3
Les coopératives d’épargne et de crédit sont enregistrées en vertu du droit coopératif et rendent compte de leur portefeuille de prêts. Lendbox gère le volet crédit d’une SACCOS : dossiers de prêt, remboursements et arriérés ; les registres d’épargne et de parts restent dans le système où vous les tenez.
Groupes communautaires de microfinance de catégorie 4
Les banques communautaires villageoises et les groupes d’épargne prêtent à leurs membres à partir d’une caisse commune. Les prêts de groupe de Lendbox enregistrent la part de chaque membre dans un même prêt : un remboursement du groupe est ainsi réparti et suivi membre par membre.
Bureaux de crédit agréés par la Bank of Tanzania
Les prestataires agréés partagent leurs données de remboursement avec les bureaux. Lendbox conserve tout l’historique des remboursements par emprunteur : le dossier à partir duquel vous déclarez est celui que voient vos agents.
NSSF, PAYE et NHIF
Pour les prestataires qui accordent des prêts au personnel, le préréglage Tanzanie du module de paie applique la NSSF, le PAYE et le NHIF, et retient sur la paie les remboursements des prêts au personnel.
Sources · Bank of Tanzania — Supervision de la microfinance · Microfinance Act, 2018 · Tanzania Cooperative Development Commission · Vérifié le .
L’argent en Tanzanie
Le portefeuille, les relevés et les rapports sont tenus en shillings tanzaniens. Les remboursements vous parviennent par M-Pesa, Mixx by Yas ou Airtel Money, et Lendbox les enregistre sur le prêt ; il ne s’insère pas dans le circuit du mobile money.
Réglez une fois la devise de l’espace de travail sur le shilling tanzanien, et chaque prêt, échéancier, relevé et état financier suit.
Enregistrez un remboursement M-Pesa, Mixx by Yas ou Airtel Money sur le prêt dès son arrivée, ou téléversez les encaissements d’une réunion de centre en un seul lot à partir du modèle Excel.
Les prêts au personnel et la paie tournent dans le même espace de travail, avec le préréglage légal tanzanien appliqué à chaque cycle de paie.
Tarifs
Les forfaits sont tarifés en dollars américains et payés par carte ; les montants en shillings tanzaniens ci-dessous sont une conversion indicative, actualisée selon le taux, pour comparer avec ce que la SACCOS paie aujourd’hui pour son logiciel. Consultez tous les tarifs du logiciel de gestion de prêts en Tanzanie.
Prix affichés en shilling tanzanien (TZS)
TZS 67 000
/mois
Facturé annuellement à TZS 800 000
TZS 240 000
/mois
Facturé annuellement à TZS 2 900 000
TZS 360 000
/mois
Facturé annuellement à TZS 4 300 000
TZS 500 000
/mois
Facturé annuellement à TZS 5 900 000
Oui. Réglez la devise de l’espace de travail sur TZS, et chaque prêt, échéancier, relevé de membre et état financier est en shillings tanzaniens. Lendbox gère le volet crédit ; les registres d’épargne et de parts restent là où vous les tenez.
Un agent inscrit chaque remboursement sur le prêt dès son arrivée, ou vous téléversez une tournée de recouvrement en un seul lot groupé à partir d’un modèle Excel. Lendbox ne se connecte pas aux réseaux de mobile money tanzaniens, si bien que rien n’est récupéré automatiquement.
Oui. Un prêt de groupe enregistre la part du capital de chaque membre, et un remboursement du groupe est réparti et suivi par membre : vous voyez quel membre est en retard sans avoir à décortiquer le total du groupe.
Lendbox produit les chiffres sur lesquels repose un rapport de catégorie : les jours de retard par prêt dans les tranches d’ancienneté, le portefeuille à risque par produit, agence et agent, ainsi qu’une balance, un compte de résultat et un bilan issus du grand livre en partie double. Les présenter au format de la Bank of Tanzania est votre étape, et Lendbox ne dépose jamais le rapport.
Oui. Le module de paie inclut un préréglage Tanzanie avec la NSSF, le PAYE et le NHIF, et les remboursements des prêts au personnel sont retenus sur la paie. Les lignes ajoutées par votre politique RH se configurent employé par employé.
Le site marketing est disponible en swahili à l’adresse lendbox.io/sw. Le tableau de bord de prêt lui-même est en anglais ; des modèles en swahili destinés aux emprunteurs peuvent être rédigés dans l’éditeur de documents.
Le forfait d’entrée, Basique, convient à une seule agence avec un accès employé ; Business et Croissance ajoutent des agences et des employés pour une SACCOS à plusieurs bureaux. Les forfaits sont facturés en dollars américains par carte, et la grille tarifaire de cette page les convertit en shillings à un taux indicatif, pour comparaison.