Conçu pour les Umurenge SACCO, les institutions de microfinance et les prêteurs de crédit uniquement au Rwanda : une comptabilité en francs, des remboursements MoMo enregistrés sur le prêt, et les indicateurs de qualité du portefeuille que la National Bank of Rwanda demande à un établissement agréé de déclarer.
Essai gratuit de 30 jours. Sans carte bancaire.
Inclut un accès complet aux fonctionnalités de sécurité IA
Conçu pour les prêteurs au Rwanda
Lendbox donne à une SACCO ou à une institution de microfinance au Rwanda un seul grand livre de prêts en francs, adossé à une comptabilité, si bien que les chiffres de portefeuille d’un rapport à la National Bank of Rwanda et l’échéancier que voit le membre proviennent du même dossier de prêt. Voyez comment Lendbox se compare aux autres logiciels de gestion de prêts.
Comment une SACCO rwandaise gère ses prêts sur Lendbox
Une Umurenge SACCO ou une IMF agréée au Rwanda fonctionne au rythme des réunions de membres, du mobile money et d’un calendrier de déclaration fixé par la banque centrale. Lendbox garde les étapes ci-dessous sur un seul dossier par prêt.
Ajoutez le membre avec son numéro d’identité nationale et sa ligne MoMo au dossier, ou importez le registre depuis un tableur, et laissez la vérification documentaire par IA contrôler la pièce d’identité téléversée.
Enregistrez le prêt selon le produit et la durée auxquels le membre peut prétendre, puis soumettez-le à la chaîne d’approbation du comité de crédit, où chaque décision est journalisée.
Enregistrez le versement vers la ligne MoMo ou Airtel Money du membre ou vers son compte bancaire, imprimez le contrat et l’échéancier en francs, et laissez le grand livre passer les écritures.
Inscrivez un remboursement MoMo ou Airtel Money sur le prêt du membre le jour même de son arrivée, ou enregistrez les encaissements d’une réunion de secteur en un seul lot, des rappels partant par SMS, e-mail ou WhatsApp avant chaque échéance.
Les tranches d’ancienneté et le portefeuille à risque par produit, agence et agent de crédit donnent les jours d’arriérés sur lesquels repose un rapport à la BNR, tirés des prêts eux-mêmes plutôt que comptés à la main en fin de mois.
Prêter au Rwanda
Le Rwanda régule les SACCO et les institutions de microfinance par l’intermédiaire de la National Bank of Rwanda, les Umurenge SACCO couvrant chaque secteur du pays. Les rapports sont fréquents et les règles de classement sont précises.
National Bank of Rwanda (BNR), la banque centrale
Les institutions de microfinance et les SACCO sont agréées et supervisées par la BNR, qui fixe les exigences de capital, de liquidité et de qualité du portefeuille. Lendbox fournit le registre côté crédit, avec une comptabilité en partie double, une balance, un compte de résultat et un bilan derrière chaque prêt.
Une SACCO par secteur, sous la BNR et l’agence des coopératives
Les SACCO de secteur prêtent à leurs membres à partir de l’épargne. Lendbox gère le volet crédit : dossiers de prêt, remboursements et arriérés ; les registres d’épargne et de parts sociales restent dans le système où la SACCO les tient.
Jours d’arriérés, avec provisionnement par catégorie
Les rapports à la BNR classent les prêts par jours d’arriérés et constituent une provision pour chaque catégorie. Les tranches d’ancienneté de Lendbox donnent le chiffre par prêt à partir duquel classer, et le grand livre porte les écritures de provision que vous passez.
Bureau d’information sur le crédit agréé par la BNR
Les établissements agréés partagent leurs données de remboursement avec le bureau. Lendbox conserve l’historique complet des remboursements de chaque membre : le dossier à partir duquel vous déclarez est celui que voient vos agents.
Sources · National Bank of Rwanda — Supervision de la microfinance · Vérifié le .
L’argent au Rwanda
Le portefeuille, les relevés et les rapports sont tenus en francs rwandais. Les remboursements vous parviennent par MTN MoMo ou Airtel Money, et Lendbox les enregistre sur le prêt.
Réglez une fois la devise de l’espace de travail sur le franc rwandais, et chaque prêt, échéancier, relevé et état financier suit.
Un remboursement arrivé sur la ligne d’un membre est inscrit sur son prêt ; les encaissements d’une réunion de secteur entrent en un seul lot à partir du modèle Excel.
Les prêts au personnel tournent sur le même portefeuille que les prêts aux membres, les remboursements étant retenus lors du cycle de paie.
Tarifs
Le paiement se fait en dollars américains par carte ; les montants en francs rwandais ci-dessous sont une conversion indicative, pour mettre les forfaits en regard du budget d’une Umurenge SACCO ou d’une IMF. Consultez tous les tarifs du logiciel de gestion de prêts au Rwanda.
Prix affichés en franc rwandais (RWF)
RWF 37 000
/mois
Facturé annuellement à RWF 450 000
RWF 140 000
/mois
Facturé annuellement à RWF 1 600 000
RWF 200 000
/mois
Facturé annuellement à RWF 2 400 000
RWF 285 000
/mois
Facturé annuellement à RWF 3 350 000
Oui. Réglez la devise de l’espace de travail sur RWF, et chaque prêt, échéancier, relevé de membre et état financier est tenu en francs rwandais. Lendbox gère le volet crédit ; les registres d’épargne et de parts sociales restent là où la SACCO les tient.
Un agent inscrit chaque remboursement sur le prêt à son arrivée, ou vous téléversez une tournée d’encaissement en un seul lot groupé à partir d’un modèle Excel. Lendbox ne se connecte pas aux réseaux de mobile money rwandais, donc rien n’est récupéré automatiquement.
L’ensemble de rapports vous donne ce dont le rapport a besoin : les jours d’arriérés par prêt issus des tranches d’ancienneté, le portefeuille à risque par produit, agence et agent de crédit, ainsi que la balance, le compte de résultat et le bilan tirés directement du grand livre. Le classement et le provisionnement selon les catégories de la BNR restent de votre ressort, et c’est à vous de soumettre le rapport lui-même.
Oui. Les agences sont créées dans le même espace de travail, chacune avec son propre personnel, et les rapports se ventilent par agence et par agent de crédit. Les forfaits sont tarifés selon le nombre d’agences et d’employés : une SACCO d’un seul secteur commence donc petit.
Pas encore. Le module de paie gère les prêts au personnel et les cycles de paie en francs, mais c’est vous qui configurez les lignes RSSB et PAYE, faute de préréglage livré. Les préréglages couvrent aujourd’hui le Kenya, le Nigeria, les Philippines, la Tanzanie, l’Ouganda, l’Afrique du Sud et la Zambie.
Oui. Le site vitrine est disponible en français sur lendbox.io/fr ; le tableau de bord de prêt lui-même est en anglais, et les modèles destinés aux emprunteurs peuvent être rédigés en français ou en kinyarwanda dans l’éditeur de documents.
De Basique, pour une SACCO ou une IMF à une seule agence, jusqu’à Entreprise, chaque forfait est un abonnement en dollars payé par carte. La grille tarifaire de cette page affiche l’équivalent en francs à un taux indicatif quand il est disponible ; votre relevé de carte porte le montant en dollars.