Feito para empresas de microfinanças, empresas de poupança e empréstimo (savings and loans) e credores só de crédito em Gana: contabilidade em cedis, pagamentos por MoMo lançados no empréstimo, e os números de qualidade da carteira que o Bank of Ghana espera que uma instituição licenciada mantenha.
Teste gratuito de 30 dias. Sem cartão.
Inclui acesso completo às funcionalidades de segurança por IA
Feito para credores em Gana
O Lendbox dá a uma empresa de microfinanças ou de poupança e empréstimo em Gana um único razão de empréstimos em cedis com contabilidade por baixo, para que os números de qualidade da carteira de um relatório ao Bank of Ghana e o cronograma que o cliente vê saiam do mesmo registro de empréstimo. Veja como o Lendbox se compara a outros softwares para gestão de empréstimos.
Como uma empresa de microfinanças ganesa administra a carteira no Lendbox
Uma empresa de microfinanças licenciada em Gana faz cobranças diárias no estilo susu, empréstimos consignados e pequenos empréstimos empresariais lado a lado. Estas são as etapas que o Lendbox mantém em um único registro para cada um.
Adicione o cliente com o número do Ghana Card e a linha MoMo registrados, ou importe a lista de clientes atual de uma planilha, e deixe a verificação de documentos por IA conferir a identidade ou o contracheque enviado.
Calcule um produto de cobrança diária, um empréstimo consignado e um empréstimo empresarial, cada um como a sua ficha de produto manda, com o cronograma impresso em cedis e as taxas discriminadas.
Encaminhe a solicitação pela cadeia de aprovação, registre o pagamento para a linha MoMo ou a conta bancária do cliente, e deixe o razão geral fazer os lançamentos na ativação.
Lance os pagamentos por MTN MoMo, Telecel Cash e AT Money no empréstimo assim que caírem, e envie uma rodada de cobrança diária como um único lote. Os lembretes saem por SMS, e-mail ou WhatsApp.
Faixas de atraso e carteira em risco por produto, agência e agente dão os números de dias de atraso de que um relatório ao Bank of Ghana precisa, tirados dos próprios empréstimos.
Crédito em Gana
Gana licencia empresas de microfinanças, empresas de poupança e empréstimo e financeiras por uma única lei e as supervisiona quanto a capital, liquidez e qualidade da carteira. O software precisa dar a você a visão de dias de atraso sobre a qual esses relatórios são montados.
Bank of Ghana (Banks and Specialised Deposit-Taking Institutions Act, de 2016)
Empresas de microfinanças, empresas de poupança e empréstimo e financeiras são licenciadas e supervisionadas pelo Bank of Ghana. O Lendbox fornece o razão do lado do crédito: um razão geral por partidas dobradas com balancete, DRE e balanço patrimonial, com cada transação de empréstimo rastreável até o seu lançamento contábil.
Dias de atraso, com provisão por classe
Os relatórios classificam os empréstimos por dias de atraso e provisionam contra cada classe. As faixas de atraso do Lendbox (1–30, 31–60, 61–90 e mais de 90 dias) dão o número de cada empréstimo a partir do qual você classifica, e o razão guarda os lançamentos de provisão que você faz.
Bureaus de crédito licenciados pelo Credit Reporting Act
Os credores licenciados enviam dados dos tomadores aos bureaus de crédito. O Lendbox guarda o histórico completo de pagamentos e atrasos por cliente, então o registro de onde você envia é o mesmo que seus agentes veem.
Taxa de juros anual no contrato de empréstimo
Os credores ganeses informam a taxa de juros anual e o custo total do crédito. O Lendbox imprime o cronograma com juros, taxas e multas discriminados, e a calculadora gratuita de taxa de juros efetiva deste site mostra quanto uma taxa fixa diária ou semanal dá ao ano.
MTN MoMo, Telecel Cash e AT Money
A maior parte dos pagamentos em Gana chega por uma linha de dinheiro móvel. O Lendbox os registra no empréstimo; ele não se conecta às redes, então o pagamento de um cliente é lançado por um agente ou em lote.
Fontes · Bank of Ghana — Supervisão de outras instituições financeiras · Banks and Specialised Deposit-Taking Institutions Act, 2016 (Act 930) · Revisado em .
Dinheiro em Gana
A carteira, os extratos e os relatórios rodam em cedis ganeses. Os pagamentos chegam a você por dinheiro móvel ou no balcão, e o Lendbox os registra no empréstimo.
Defina uma vez a moeda do espaço de trabalho como cedi e todo empréstimo, cronograma, extrato e demonstração financeira acompanha.
Lance um pagamento no empréstimo quando ele cair, ou a rodada de cobrança do dia como um lote a partir do modelo em Excel.
Os empréstimos a funcionários rodam na mesma carteira que os empréstimos a clientes, com os pagamentos descontados na folha.
Preços
O Lendbox é cobrado em dólares americanos por cartão. Os valores em cedis abaixo são uma conversão indicativa; com o cedi oscilando frente ao dólar, use-os como referência e considere o valor em dólar como o preço. Veja todos os preços do software de gestão de empréstimos em Gana.
Preços apresentados em Cedi ganês (GHS)
GHS 300
/mês
Faturado anualmente a GHS 3.600
GHS 1.100
/mês
Faturado anualmente a GHS 13.000
GHS 1.600
/mês
Faturado anualmente a GHS 19.000
GHS 2.200
/mês
Faturado anualmente a GHS 27.000
Sim. Defina a moeda do espaço de trabalho como GHS e todo empréstimo, cronograma de pagamento, extrato do cliente e demonstração financeira fica em cedis. O Lendbox administra o razão de empréstimos e a contabilidade por baixo dele; produtos de depósito ficam fora do sistema.
Um agente lança cada pagamento no empréstimo quando ele cai na sua linha, ou você envia uma rodada de cobrança como um único lote a partir de um modelo em Excel. O Lendbox não se conecta às redes ganesas de dinheiro móvel, então nada é puxado automaticamente.
Sim. Um produto pode ter cronograma diário, semanal ou mensal, e a rodada diária de um cobrador é lançada como um único lote com uma prévia que aponta qualquer cliente que não vai bater antes do lançamento. Os agentes também podem lançar pelo app durante a rodada, desde que o celular tenha conexão de dados.
Sim, os números, não o formulário. As faixas de atraso dão os dias de atraso de cada empréstimo, o relatório de carteira em risco os consolida por produto, agência e agente, e o razão por partidas dobradas gera o balancete, a DRE e o balanço patrimonial. A classificação e a provisão seguem a sua própria política, e o Lendbox não entrega o relatório ao Bank of Ghana por você.
Ainda não. O módulo de folha de pagamento processa empréstimos a funcionários e folhas em cedis, mas as linhas de SSNIT e PAYE são configuradas por você, sem um preset pronto. Hoje os presets cobrem Quênia, Nigéria, Filipinas, Tanzânia, Uganda, África do Sul e Zâmbia.
O Básico cobre uma agência e um funcionário, o Empresarial duas agências, o Crescimento três. O Lendbox cobra em dólares americanos por cartão; a tabela de preços desta página mostra o equivalente em cedis a uma taxa indicativa, e o valor em dólar é o que fica fixo quando o cedi oscila.