Acompanhamento de carteira de empréstimos
Acompanhamento de carteira de empréstimos que mostra toda a sua carteira num relance
Para o credor que nunca consegue responder na hora “como vai a carteira?” — uma visão ao vivo de toda a sua carteira de empréstimos, a sua exposição real, e onde está o risco.
O conselho faz uma pergunta simples: quanto vale a carteira, e quanto dela está em risco? Você sabe que está lá em algum lugar — espalhado por planilhas que cada uma conta uma história um pouco diferente. Então você passa a tarde juntando exportações, confiando pela metade no total, torcendo para ninguém perguntar como chegou nele. Você não deveria ter que reconstruir os seus próprios números do zero toda vez que alguém quer dar uma olhada.
Onde falha
Quando você não consegue dizer como vai a carteira
Não é que os dados não estejam lá — é que estão espalhados, velhos quando você termina de juntá-los, e nunca fatiados do jeito que a pergunta precisa.
Alguém pergunta quanto vale a carteira e você não consegue responder na hora.
Total em aberto, desembolsado, cobrado e empréstimos ativos ficam em um painel de carteira ao vivo. Quando o conselho, o banco ou um parceiro pergunta, o número já está lá — e você confia nele.
Os seus números vivem em cinco planilhas que nunca batem direito.
Cada empréstimo se soma a uma única fonte de verdade automaticamente conforme é desembolsado e pago. Acabou conciliar exportações entre si ou se perguntar qual total é o verdadeiro.
Você não vê onde o seu risco está concentrado até ele morder.
Quebre a carteira por produto, agência, agente ou tomador e a concentração salta — para você notar a agência ou o produto carregando demais antes de virar problema.
Relatórios para conselho, banco e investidores comem um dia por mês.
Os relatórios de carteira em risco, envelhecimento e desempenho estão prontos para ler e exportar quando você precisa. A correria mensal de relatórios vira alguns cliques.
Toda a sua carteira de empréstimos, uma visão
- 4.82M
- Total em aberto
- 11.3M
- Desembolsado (acum.)
- 6.9M
- Cobrado (acum.)
- 3,140
- Empréstimos ativos
- 7.4%
- Carteira em risco
Exposição por produto
- Empréstimos a negócios46%
- Adiantamento salarial29%
- Financiamento de ativos17%
- Emergência8%
Números ilustrativos — a sua carteira real atualiza ao vivo conforme os empréstimos se movem.
Como funciona
Como o Lendbox acompanha a sua carteira de empréstimos
O software de acompanhamento de carteira de empréstimos dá aos credores uma visão ao vivo de cada empréstimo — total em aberto, exposição e carteira em risco — atualizada conforme a carteira se move. Não uma lista de funcionalidades — apenas as três coisas que transformam uma carteira que você não consegue ver direito em uma que você lê num relance.
Painel de carteira em tempo real
Toda a carteira em uma tela, atualizando conforme os empréstimos são desembolsados e os pagamentos entram. Sem exportar, sem lote noturno — os números que você está olhando são os de agora.
- Total em aberto, desembolsado e cobrado num relance
- Carteira em risco e contagem de empréstimos ativos em tempo real
- Tendências ao longo do tempo, para você ver o desempenho se mover
- Mergulhe de qualquer número principal direto para os empréstimos por trás
Detalhamentos de exposição e concentração
Fatie a mesma carteira do jeito que precisar para ver o risco com clareza — e pegue a concentração antes de virar prejuízo.
- Detalhe por produto, agência, agente ou região
- Note segmentos superexpostos e principais tomadores
- Compare o desempenho entre agências e produtos
Relatórios e exportações prontos quando você está
Os relatórios que o seu conselho, banco ou regulador realmente pede, gerados a partir de dados ao vivo em vez de refeitos à mão todo mês.
- Relatórios de carteira em risco, envelhecimento e desempenho
- Exporte para compartilhar com o seu conselho ou credores
- Números consistentes a cada período — sem costura manual
Prova
O painel consegue dar relatórios resumidos sobre o seu negócio. Você consegue ver como o seu negócio está em termos de lucro realizado. Ele consegue calcular a carteira em risco do seu negócio, além de outras métricas do negócio.
- Ao vivo
- carteira em risco
- Tempo real
- tendências de lucro realizado
- 1
- painel de resumo
Perguntas que os credores fazem sobre acompanhamento de carteira
- O acompanhamento de carteira de empréstimos é uma visão ao vivo de toda a sua carteira — total em aberto, desembolsado, cobrado, exposição por produto ou agência, e carteira em risco — atualizada automaticamente conforme os empréstimos são desembolsados e pagos. O Lendbox mantém cada número atual para você responder na hora como vai a carteira.
- O Lendbox mostra a saúde geral de toda a sua carteira no painel: total em aberto, valor desembolsado e cobrado, contagem de empréstimos ativos, carteira em risco e a tendência de cada um. Você pode mergulhar de qualquer número nos empréstimos subjacentes, então o painel é ao mesmo tempo um resumo e uma porta de entrada.
- Sim. O Lendbox atualiza em tempo real: a carteira se soma automaticamente conforme os empréstimos são desembolsados e os pagamentos são capturados, então o painel reflete a carteira como ela está agora — não uma exportação noturna que você tem que esperar e conciliar.
- Sim. O Lendbox deixa você detalhar por produto, agência, agente de crédito, região ou tomador, para você ver exatamente onde está a sua exposição e comparar como diferentes segmentos estão se saindo — que é como você pega o risco de concentração cedo.
- Sim. O Lendbox calcula a carteira em risco (PAR) a partir de dados de atraso ao vivo e a mostra no painel e em relatórios, detalhada por faixa de envelhecimento e por segmento, para você vê-la se mover em vez de descobrir um problema no fim do trimestre.
- Sim. O Lendbox gera relatórios de carteira em risco, envelhecimento e desempenho a partir de dados ao vivo e deixa você exportá-los para compartilhar com o seu conselho, credores ou regulador — com números consistentes a cada período, para você não refazer o mesmo pacote à mão todo mês.
- Sim. O Lendbox é feito para credores multiagência: cada agência alimenta a mesma visão de carteira, você pode mergulhar em qualquer uma delas, e o painel continua rápido e preciso conforme a sua contagem de empréstimos cresce.
O que é acompanhamento de carteira de empréstimos?
O que eu consigo de fato acompanhar no painel de carteira?
Ele atualiza em tempo real?
Posso detalhar a carteira por agência, produto ou agente de crédito?
Ele consegue calcular a carteira em risco (PAR)?
Posso exportar relatórios para o conselho, o banco ou o regulador?
Ele dá conta de várias agências e de uma carteira crescente?
Veja toda a sua carteira em um só lugar
Comece um teste gratuito do Lendbox e veja toda a sua carteira — em aberto, exposição e risco — se juntar em uma visão ao vivo.
Sem cartão.
Para onde ir em seguida
- Todos os casos de usoSoftware de gestão de empréstimosA plataforma por trás do acompanhamento de carteira, originação, cobrança e contabilidade.
- Os credores que mais sentem issoRelatórios multiagência consolidadosRelatórios regulatórios e de PAR que se somam em cada agência.
- Os credores que mais sentem issoQualidade da carteira para IMFsAcompanhe atrasos e tendências em uma carteira de grande volume de pequenos empréstimos.
- Os credores que mais sentem issoCobrança de empréstimos automatizadaLembretes, atrasos e acompanhamento que mantêm a carteira pagando.
- Os credores que mais sentem issoContabilidade e relatórios de empréstimosOs lançamentos contábeis e extratos por trás de cada número que você acompanha.
- Os credores que mais sentem issoVer preçosPreços simples e transparentes para credores de todos os tamanhos.