Inovação Digital nas Microfinanças: Como a Abramuke General Dealers Melhorou a sua Eficiência

O mundo financeiro na Zâmbia está a mudar rapidamente, e as pequenas empresas, assim como as instituições de microfinanças, estão sempre à procura de novas formas de trabalhar de forma mais inteligente, acompanhar melhor os clientes e construir confiança com os seus parceiros. A Abramuke General Dealers (AGD) é um excelente exemplo de como o uso da tecnologia pode trazer melhorias enormes, mesmo quando os recursos são limitados e muitos processos foram manuais durante anos. Desde que começaram a usar o Lendbox, a AGD tem vivenciado mudanças entusiasmantes que estão verdadeiramente a moldar o seu futuro.

Quem é a AGD?

A AGD foi criada com um grande objetivo: ajudar as mulheres e os jovens nos setores informais da Zâmbia a aceder a serviços financeiros que se adequem às suas necessidades únicas. O seu foco é impulsionar a inclusão social e económica ao nível das comunidades de base. Eis um resumo do que oferecem:

• Empréstimos Diários e Semanais para Vendedores de Mercado: Pequenos empréstimos para comerciantes de mercado que não têm acesso a grandes bancos ou a serviços financeiros tradicionais.
• Serviços de Transporte em Motociclo: Viagens acessíveis que servem comunidades rurais e urbanas.
• Abramuke Rides: Uma aplicação digital de táxi destinada a responder às necessidades de transporte nas zonas rurais.

Estes serviços tiveram um impacto sólido nas suas comunidades, mas acompanhar o crescimento acelerado e gerir tudo manualmente tornou as coisas complicadas — especialmente no que diz respeito ao acompanhamento de empréstimos, à avaliação do desempenho e à demonstração de credibilidade perante os parceiros.

Os Desafios

Antes de aderirem ao Lendbox, a AGD teve de lidar com alguns problemas complicados:

• Taxas de Incumprimento Elevadas: Usar folhas de cálculo para acompanhar os empréstimos não era suficiente — os erros eram fáceis de cometer e era difícil detetar pagamentos em atraso a tempo.
• Visibilidade Limitada do Desempenho dos Colaboradores: O Excel não conseguia fornecer informações em tempo real sobre como a equipa estava a trabalhar, o que dificultava a sua gestão e melhoria.
• Falta de Transparência: Elaborar relatórios fiáveis exigia muito tempo e energia, o que tornava mais difícil convencer parceiros potenciais a trabalhar com eles.
• Operações Stressantes: Gerir tudo manualmente — desde os riscos até à conformidade — consumia muito tempo valioso, desviando o foco do crescimento do negócio.

Com estes desafios a acumular-se, a equipa de liderança da AGD, liderada pelo dinâmico Diretor Executivo Abraham Mukelabai, começou a procurar uma ferramenta digital que pudesse fazer uma diferença real.

Por Que Escolheram o Lendbox

A AGD iniciou a sua jornada com o Lendbox depois de perceber o quanto a plataforma se adequava às suas necessidades para melhorar os fluxos de trabalho do seu sistema de gestão de empréstimos (LMS). Desde o início, apreciaram o design intuitivo e as funcionalidades robustas, bem como o suporte rápido e prestável da equipa técnica do Lendbox. Esta parceria sólida deu à AGD a confiança para adotar plenamente a plataforma e confiar nela como um elemento central das suas operações.

"O que realmente nos fez migrar por completo foi a escalabilidade do software e a rapidez com que a equipa de suporte responde às nossas sugestões. Sabíamos que isto podia crescer connosco."
~ Abraham Mukelabai - Diretor Executivo, AGD

Começar com uma fase de testes e avançar para uma adoção completa permitiu à AGD tirar o máximo partido da plataforma ao longo do tempo.

Grandes Conquistas Desde que Usam o Lendbox

Os resultados falam por si. Após a adoção do Lendbox, a AGD registou melhorias em todos os domínios:

• Melhor Acompanhamento do Desempenho dos Colaboradores: As análises de inteligência artificial (IA) da plataforma facilitaram a identificação das áreas de melhoria da equipa, ajudando a AGD a oferecer a formação certa no momento certo.
• Menores Taxas de Incumprimento e Cobranças Mais Eficientes: Os dados dos empréstimos tornaram-se muito mais claros, o que ajudou a equipa a cobrar os pagamentos de forma mais eficiente.
• Maior Confiança dos Investidores: Ter relatórios de empréstimos fiáveis à disposição ajudou a AGD a estabelecer parcerias com dois novos investidores.
• Combate à Fraude: Com as ferramentas de IA do Lendbox a verificar a autenticidade dos documentos, a AGD elevou o padrão de qualidade dos seus clientes.

Poupar Tempo e Dinheiro

Com o Lendbox a automatizar uma grande quantidade de tarefas rotineiras, a AGD poupa imenso tempo e reduz o stresse operacional.

"Já não passamos o dia inteiro a olhar para tabelas dinâmicas nem a perseguir manualmente potenciais devedores em incumprimento. Além disso, os registos de auditoria automáticos dão-nos tranquilidade relativamente à fraude."
~ Abraham Mukelabai - Diretor Executivo, AGD

Isto libertou a equipa para se concentrar mais no crescimento do negócio e no serviço à sua comunidade.

Por Que a AGD Recomenda o Lendbox

Abraham é claro sobre as razões pelas quais outros deveriam considerar o Lendbox:

"Se os fornecedores de microfinanças ou as PME quiserem levar a sério a gestão profissional das suas operações de crédito e transformar as tarefas do dia a dia em oportunidades de crescimento, o Lendbox é um excelente ponto de partida. É flexível, escalável e está em constante melhoria graças ao feedback dos utilizadores. Esta plataforma impulsionou a nossa transparência, eficiência e capacidade de reporte. À medida que crescemos, estou confiante de que o Lendbox crescerá connosco."
~ Abraham Mukelabai - Diretor Executivo, AGD

Conclusão: Um Novo Caminho para as Microfinanças

A história da AGD demonstra que mesmo as empresas mais pequenas em países em desenvolvimento podem usar ferramentas tecnológicas para transformar formas de trabalho antigas e manuais numa verdadeira vantagem competitiva. O Lendbox ajudou-as a aprimorar todos os aspetos — desde a gestão de riscos e a monitorização dos colaboradores até à conquista da confiança dos investidores e ao combate à fraude.

Com dados em tempo real, automatização inteligente, verificação de documentos impulsionada por IA e suporte dedicado, o Lendbox ajuda a AGD a tomar decisões mais rápidas, mais inteligentes e mais fiáveis. No mundo competitivo de hoje, ter uma tecnologia como esta não é apenas útil — é necessário.